टैक्स दस्तावेज़ आपको हमेशा रखना चाहिए

एक बार जब आप अपना टैक्स रिटर्न दाखिल कर लेते हैं, तो संभवतः आपको ऐसा महसूस नहीं होता है कि सभी कागजात- W-2, 1099, और अधिक-या यहां तक ​​कि करों के बारे में सोचते हैं। लेकिन कुछ दस्तावेज हैं जिन्हें आप अनिश्चित काल तक बनाए रखना चाहते हैं। भविष्य के लिए आपको जिन कागजों की आवश्यकता होगी, उन्हें रखने का अभ्यास करने से आपको बाद में कर बचत का भुगतान करना होगा। यहां उन दस्तावेजों का एक विस्तृत विवरण है और आपको उन्हें क्यों रखना चाहिए।

रिटर्न की प्रतियां

आईआरएस के पास सीमित समय होता है जिसमें रिटर्न (आमतौर पर रिटर्न की नियत तारीख से तीन साल) का ऑडिट करना होता है।  हालांकि, यह सीमा लागू नहीं होती है अगर आईआरएस को लगता है कि आपने कभी रिटर्न दाखिल नहीं किया है।यदि आईआरएस आपको एक पत्र भेजता है जो आपको कभी दर्ज नहीं होने का संकेत देता है, तो यह अन्यथा साबित करने के लिए आपके ऊपर है।ऐसा करने के लिए, दाखिल करने के प्रमाण के साथ, अपनी वापसी की एक प्रति हमेशाके लिए संभाल कर रखें।  प्रमाण का प्रकार इस बात पर निर्भर करता है कि आपने अपना रिटर्न कैसे दाखिल किया:

• पेपर रिटर्न के लिए: एक पंजीकृत या प्रमाणित रसीद या निजी डिलीवरी वाहक से पर्ची (जैसे, FedEx, यूपीएस)।
• इलेक्ट्रॉनिक रिटर्न के लिए: आपके रिटर्न को स्वीकार करने वाले ईमेल को फाइलिंग के लिए स्वीकार किया गया था। यदि आप फाइल करने के लिए सॉफ्टवेयर का उपयोग करते हैं, तो ईमेल सॉफ्टवेयर द्वारा तैयार किया जाता है (जैसे, टर्बोटैक्स आपको एक ईमेल भेजता है)। यदि आप भुगतान किए गए तैयारीकर्ता का उपयोग करते हैं, तो तैयारी करने वाले से एक पावती मांगें कि आपका रिटर्न दाखिल करने के लिए स्वीकार किया गया था।

राज्य आयकर रिटर्न के लिए भी यही सच है। दाखिल करने के प्रमाण के साथ राज्य आयकर रिटर्न की एक प्रति हमेशा रखें । 

आपके घर के लिए दस्तावेज

कई लोगों के लिए, एक व्यक्तिगत निवास उनकी सबसे बड़ी एकल संपत्ति है, और एक है जो बेचा जाने पर एक बड़ा कर बिल उत्पन्न कर सकता है।यदि कुछ शर्तों को पूरा किया जाता है तो कर कानून एक प्रमुख निवास (संयुक्त फाइलरों के लिए $ 500,000) की बिक्री पर $ 250,000 तक का लाभ देता है।अगर ये शर्तें पूरी नहीं होतीं या अगर लाभ डॉलर की सीमा से अधिक हो जाता है, तो एक कर योग्य लाभ परिणाम होता है।लाभ को कम करने के लिए, यह घर के आधार को अधिकतम करने के लिए सहायक है।  बेसिस, जो आपके द्वारा घर के लिए भुगतान किए जाने के साथ शुरू होता है, को पूंजी सुधार से बढ़ाया जा सकता है , जैसे कि एक अतिरिक्त, एक नई छत, उपकरण, एक जमीन पर स्विमिंग पूल और भूनिर्माण।

अब आप घर के मालिक हैं, और अधिक संभावना है कि (ए) जब आप बेचते हैं तो आपके द्वारा भुगतान किए गए मूल्य से अधिक हो जाएगा और आपने (बी) सुधार के लिए घर में और पैसा लगाया है।पूंजी सुधार की एक सूची प्राप्त करें जिसके लिए आपको आईआरएस प्रकाशन 523. में प्राप्तियों या भुगतान के अन्य प्रमाण को सहेजना चाहिए

घर में सुधार के अलावा, अपने प्रारंभिक निपटान विवरण और खरीद से संबंधित अन्य कागजात बनाए रखें । यह आपको निम्नलिखित लागतों को जोड़ने में सक्षम बनाता है:

• सार फीस ( शीर्षक फीस का सार )
• उपयोगिता सेवाओं को स्थापित करने के लिए शुल्क
• कानूनी शुल्क (एक शीर्षक खोज के लिए शुल्क, बिक्री अनुबंध तैयार करने और विलेख तैयार करने सहित)
• रिकॉर्डिंग शुल्क
• सर्वेक्षण शुल्क
• टाइटल बीमा
• हस्तांतरण या स्टाम्प करों

जब तक आप अपना घर वापस नहीं लाते हैं, तब तक इन खर्चों का रिकॉर्ड रखें और बिक्री कम होने की रिपोर्ट दर्ज करने के बाद कम से कम तीन साल तक।ज्यादातर मामलों में तीन साल की अवधि वह समय है जिसमें आईआरएस आपकी स्थिति पर सवाल उठा सकता है।

संपत्ति के लिए अधिग्रहण की लागत

जैसा कि घर में सुधार के मामले में, आप अन्य संपत्ति से संबंधित रिकॉर्ड रखना चाहते हैं- स्टॉक, एक छुट्टी घर, किराये की संपत्ति या कला का काम।फिर, आपको यह जानना होगा कि आपने संपत्ति के लिए क्या भुगतान किया है, जिसमें कमीशन और अन्य अधिग्रहण लागत शामिल हैं, इसलिए जब आप बेचते हैं तो आप लाभ प्राप्त कर सकते हैं।यदि आप नहीं करते हैं, तो आपको करों में अधिक भुगतान करना पड़ सकता है, अन्यथा होने के कारण (आईआरएस आपके रिटर्न को चुनौती देता है तो यह आपके कर आधार को साबित करने के लिए आपके ऊपर है)।।

अपने घर से संबंधित रिकॉर्ड के मामले में, जब तक आप संपत्ति के मालिक हैं, तब तक इन रिकॉर्ड को रखें, और फिर कम से कम तीन साल के बाद आप संपत्ति की बिक्री की रिपोर्ट दर्ज करें।।

नोट: ब्रोकरेज फर्मों और म्यूचुअल फंड कंपनियों को अबकुछ प्रतिभूतियों (जैसे 2011 के बाद से प्राप्त स्टॉक) के आधार पर जानकारीप्रदान करना आवश्यक है।हालाँकि, जब आप फर्म या फर्म मर्ज करते हैं और आपके रिकॉर्ड खो जाते हैं (ऐसा होता है) तो इस जानकारी को बनाए रखना आपके लिए समझदारी है।

निहित संपत्ति

जब आपको संपत्ति विरासत में मिलती है, तो आपका कर आधार उस व्यक्ति की मृत्यु की तारीख पर संपत्ति का मूल्य बन जाता है, जिसने इसे आपको छोड़ दिया था (जिसे स्टेप-अप आधार कहा जाता है)।  बड़े सम्पदा (2018 में मरने वालों के लिए $ 11,180,000 से अधिक मूल्य वाले) एक संघीय संपत्ति कर रिटर्न ( 706 फॉर्म )पर मूल्य की रिपोर्ट करते हैं।छोटे सम्पदाओं को राज्य मृत्यु कर रूपों पर संपत्ति का मूल्य रिपोर्ट करना पड़ सकता है, भले ही कोई संघीय रिटर्न देय न हो।इस जानकारी के लिए संपत्ति के निष्पादक, व्यवस्थापक या व्यक्तिगत प्रतिनिधि से पूछें।(नए कर कानून ने संपत्ति कर के लिए मूल बहिष्करण राशि को लगभग $ 5 मिलियन से $ 11 मिलियन तक दोगुना कर दिया है।)

सम्पदा के लिए जिन्हें ऐसे रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता नहीं है, यह मूल्य निर्धारित करने के लिए वारिस पर निर्भर है, जो संपत्ति का आधार बन जाता है।यदि आपको सार्वजनिक रूप से कारोबार की जाने वाली प्रतिभूतियां विरासत में मिली हैं, तो मृत्यु की तारीख के लिए उनका मूल्य प्राप्त करें।यदि आपको वास्तविकता विरासत में मिली है, तो आप मृत्यु के समय के लिए मूल्यांकन प्राप्त करना चाहते हैं ताकि आप बाद में अपना आधार प्रदर्शित कर सकें।फिर से, अन्य संपत्ति के साथ, जब तक आप संपत्ति के मालिक हैं, तब तक इस जानकारी को बनाए रखें, साथ ही वह अवधि जिसमें आईआरएस आपकी बिक्री की रिपोर्ट पर सवाल उठा सकता है।

तल – रेखा

रिकॉर्ड रखना थकाऊ और बोझिल लग सकता है। एक रिकॉर्ड रखने वाली प्रणाली बनाएं जो आपके लिए काम करे। एक इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड बनाकर अपने कागजात को सरल बनाएं (उदाहरण के लिए, उन दस्तावेज़ों को स्कैन करें जिन्हें आप अपने लैपटॉप पर एक फ़ाइल में, फ्लैश ड्राइव पर या क्लाउड में बनाए रखना चाहते हैं)।

वास्तव में, क्लाउड और / या किसी अन्य स्थान पर अपने प्रमुख रिकॉर्ड की प्रतियां रखना एक महत्वपूर्ण सुरक्षा उपाय है, साथ ही साथ। लैपटॉप और फ्लैश ड्राइव दुर्घटनाग्रस्त हो सकते हैं या खो सकते हैं। और यहां तक ​​कि इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड के साथ, कागज के मामले भी दर्ज करें। अगर आपको या आपके उत्तराधिकारियों को भविष्य में उनकी ज़रूरत है तो यह आपको बहुत परेशानी से बचा सकता है।