शीर्ष 3 वित्तीय सलाहकार क्रेडेंशियल
क्या आपने कभी वित्तीय सलाहकार की तलाश के लिए 5 मुख्य क्रेडेंशियल्स ।
यहां शीर्ष तीन (कोई विशेष क्रम में नहीं) हैं:
प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी)
एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड, इंक। (सीएफपी बोर्ड) द्वारा निर्धारित कठोर आवश्यकताओं से बंधा है। प्रारंभिक सीएफपी प्रमाणीकरण के चार भाग हैं; शिक्षा, परीक्षा, अनुभव और नैतिकता। एक सीएफपी उम्मीदवार को आवश्यक पाठ्यक्रम और परीक्षा को पूरा करने के लिए 1,000 घंटे तक लगाने की आवश्यकता होगी। सीएफपी आवेदक के पास वित्तीय नियोजन में स्नातक की डिग्री और कोर्सवर्क का न्यूनतम शिक्षा स्तर होना चाहिए। नैतिकता घटक को आवेदक को उम्मीदवारों और रजिस्ट्रारों के लिए फिटनेस मानकों को पूरा करने और आचरण नियमों का पालन करने का वादा करना पड़ता है जो पहले ग्राहकों के हितों को सामने रखते हैं।
सीएफपी बोर्ड के अनुसार, सीएफपी पदनाम से सम्मानित होने से पहले आवेदक को एक व्यापक कम्प्यूटरीकृत एक दिन (छह घंटे) की परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए । चूंकि सीएफपी पर्यवेक्षण के बिना काम करने में सक्षम होना चाहिए, इसलिए उनके पास शीर्षक रखने से पहले कम से कम तीन साल का पेशेवर वित्तीय नियोजन का अनुभव होना चाहिए।
चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (CFA)
चार्टर्ड फाइनेंशियल एनालिस्ट (CFA) की प्रतिष्ठित निवेश साख अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त CFA संस्थान द्वारा जारी की जाती है । सीएफए निवेश अनुसंधान और पोर्टफोलियो प्रबंधन के क्षेत्रों में विशेष रूप से महत्वपूर्ण है। सीएफपी के समान, सीएफए के लिए कठोर शैक्षिक, अनुभव और परीक्षा आवश्यकताएं हैं।
“सीएफए संस्थान के नियमित सदस्य बनने के लिए आपको एक मान्यता प्राप्त संस्थान से स्नातक की डिग्री रखने या समकक्ष शिक्षा या कार्य अनुभव रखने की आवश्यकता होगी,” CFAinstitute.org वेबसाइट के अनुसार । CFA धारक के पास निवेश से संबंधित क्षेत्र में संबंधित व्यावसायिक कार्य अनुभव के 48 महीने भी होने चाहिए। सीएफए प्रमाणन प्राप्त करने के सबसे चुनौतीपूर्ण पहलू तीन आवश्यक परीक्षाएं हैं। प्रत्येक छह घंटे का होता है और इसे कई वर्षों तक लिया जाना चाहिए। सीएफए परीक्षा इन विषयों से विषयों का परीक्षण करती है: लेखांकन, अर्थशास्त्र, नैतिकता, वित्त और गणित।
सीएफपी के साथ, सीएफए को कुछ नैतिक दिशानिर्देशों का भी पालन करना चाहिए। यह पदनाम निवेश क्षेत्र में अत्यधिक केंद्रित है और सीएफए के साथ काम करते समय, यह संभावना है कि आपको उच्च स्तर का निवेश परामर्श प्राप्त होगा।
व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ (PFS)
निजी वित्तीय विशेषज्ञ (PFS) उच्च माना द्वारा credentialed है प्रमाणित पब्लिक लेखाकार के अमेरिकी संस्थान (AICPA)। यह पेशेवर वित्तीय और धन प्रबंधन के सभी पहलुओं में अतिरिक्त विशेषज्ञता वाला प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) है।
पीएफएस संपत्ति योजना, सेवानिवृत्ति योजना, निवेश, बीमा और व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन के अतिरिक्त क्षेत्रों का अध्ययन करता है। इस पदनाम में तीन साल के कार्य अनुभव, कठोर सतत व्यावसायिक शिक्षा और उच्च नैतिक मानकों की भी आवश्यकता होती है। पूर्व उच्च स्तरीय प्रमाणपत्रों के समान, PFS को एक परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए।
तल – रेखा
वित्तीय सलाहकार साख मायने रखती है। सलाहकार से पूछें कि एक विशेष प्रमाणीकरण प्राप्त करने के लिए क्या आवश्यक था। एहसास है कि शीर्ष वित्तीय सलाहकार क्रेडेंशियल्स को कठोर अध्ययन, अनुभव और उच्च नैतिक मानकों की आवश्यकता होती है।