क्या सलाहकार अल्ट्रा-वेल्थ ग्राहकों से सीख सकते हैं

उच्च-निवल मूल्य वाले निवेशक अपने वित्तीय सलाहकारों से बहुत अधिक मांग करते हैं । विशेष रूप से, अति-धनी, अपने धन प्रबंधकों से पूर्ण-सेवा मंच प्राप्त करने की अपेक्षा करते हैं। अधिक से अधिक, वे सलाहकारों की तलाश कर रहे हैं जो उन्हें वैश्विक धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान कर सकते हैं क्योंकि उनमें से कई अमेरिका के बाहर बड़ी मात्रा में धन रखते हैं

चाबी छीन लेना

• अरबपतियों तक के करोड़पतियों के पास अक्सर अपने वित्तीय साम्राज्यों का प्रबंधन करने और सलाहकारों की तलाश करने का समय नहीं होता है, जो उच्च-नेट-वर्थ क्लाइंट में विशेषज्ञ होते हैं।
• कई धनी व्यक्ति संपत्ति को विदेशों में रखते हैं और इसलिए करों को कम करने के लिए अद्वितीय चुनौतियां उत्पन्न होती हैं और जहां भी संपत्ति जमा की जा सकती है, वहां स्थानीय उपस्थिति होती है।
• सेवा, इन सबसे ऊपर, धन प्रबंधन के इस स्तर पर शीर्ष-गुणवत्ता और संबंधपरक होने की उम्मीद है।

सोचो वैश्विक स्तर पर करो स्थानीय स्तर पर

उन मांगों के साथ रखने के लिए, कई बड़ी धन प्रबंधन कंपनियां अपने ग्राहकों की अनूठी जरूरतों को पूरा करने के लिए अपने व्यवसायों को समायोजित और विकसित करना चाह रही हैं जिनके पास विदेशों में संपत्ति है, लेकिन वे स्थानीय स्तर पर सेवा करना चाहते हैं। ड्यूश बैंक का धन प्रबंधन समूह, ड्यूश एसेट एंड वेल्थ मैनेजमेंट, विशेष रूप से, ने पाया है कि इसके अल्ट्रा-धनी ग्राहक अब निवेश बैंक के अंदर विभिन्न विभागों तक पहुंच प्राप्त करने की मांग कर रहे हैं ताकि वे धन प्रबंधन सेवाओं को प्राप्त कर सकें, जैसा कि वे निवेश करना चाहते हैं। अमेरिका, यूरोप और एशिया।

बाजार में प्रवेश करने वाले नए वित्तीय सलाहकारों के ढेरों के साथ, ब्रोकरेज फर्म और बैंक अब धन प्रबंधन उद्योग पर मजबूत पकड़ नहीं रखते हैं। पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) अब उन फर्मों को अपने पैसे के लिए भाग दे रहे हैं और जिसने पूरे उद्योग के प्रसाद की गुणवत्ता में सुधार किया है।

चुनौतियों का सामना

प्रतियोगिता से आगे रहने के लिए शीर्ष प्रतिभा को बनाए रखने की आवश्यकता होती है। इसका मतलब यह भी है कि यह सुनिश्चित करना कि वे शीर्ष सलाहकार अपने ग्राहकों की मांगों को पूरा कर रहे हैं और बदलते वित्तीय माहौल के बीच बने हुए हैं । वित्तीय संकट से बाहर आते हुए, वित्तीय सलाहकारों ने सीखा कि उन्हें अपने ग्राहकों की ज़रूरतों के प्रति अधिक चौकस रहना होगा और उन रिश्तों को पहले से अधिक बनाने पर ध्यान केंद्रित करना होगा।

ऐसा इसलिए है क्योंकि हाई-नेट-वर्थ क्लाइंट, आज के बाजारों और मनी मैनेजमेंट सेवाओं के बारे में पहले से कहीं अधिक सूचित हैं। अब उन्हें अपने सलाहकारों को पकड़ना चाहते हैं और वे अपने सलाहकार के हाथों में रखने के लिए जिस विश्वास के स्तर को चाहते हैं, परिष्कार के स्तर के संदर्भ में अधिक आवश्यकता होती है। इस बात को ध्यान में रखते हुए, धन प्रबंधन फर्मों को अपने सबसे प्रतिभाशाली सलाहकारों को पकड़ना और वर्षों में उस प्रतिभा को विकसित करना जारी रखना भी बुद्धिमानी होगी।

आकार सब कुछ नहीं है – सेवा, भी

बड़े सलाहकार फर्मों को छोटे, बुटीक फर्मों की तुलना में अल्ट्रा-हाई-नेट-नेटवर्थ निवेशक की जरूरतों को पूरा करने में बेहतर हो सकता है क्योंकि उनके पास विभिन्न प्रकार के विभाग हैं जो वे अपने ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने पर आकर्षित कर सकते हैं। लेकिन बड़ा हमेशा बेहतर मतलब नहीं है। ग्राहकों के लिए और अधिक महत्वपूर्ण यह सेवाएं हैं जो ये कंपनियां पेश करने में सक्षम हैं और वे धन प्रबंधन समाधान प्रदान कर सकते हैं।

इन दिनों, ग्राहक अपने धन सलाहकारों के साथ अधिक सलाह-संचालित संबंधों की भी मांग कर रहे हैं, और वे अधिक जोखिम प्रबंधन परामर्श चाहते हैं। वित्तीय संकट ने कई अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ क्लाइंट्स को अधिक धन पैदा करने की तुलना में अपने धन को संरक्षित करने पर अधिक ध्यान केंद्रित किया है। बहरहाल, वे अभी भी अवसरवादी हैं जब निवेश की बात आती है। जवाब में, कुछ फर्मों ने निवेश मॉडल बनाने पर ध्यान केंद्रित किया है जो बाजार में नए रुझानों और विकास पर प्रतिक्रिया देने के लिए दोनों त्वरित हैं और यह फर्म के सबसे परिष्कृत ग्राहकों की जरूरतों को भी पूरा करता है।

फ्यूचर ग्रोथ की तैयारी

धन सृजन के बदलते रुझानों के जवाब में, ड्यूश बैंक अपने वेस्ट कोस्ट धन प्रबंधन व्यवसाय को बढ़ाने के साथ-साथ देश की ऊर्जा बेल्ट में प्रदान की जाने वाली सेवाओं में वृद्धि करना चाहता है। यह उत्तर और दक्षिण अमेरिका दोनों में अपनी ब्रांड पहचान को बेहतर बनाने पर भी ध्यान केंद्रित करेगा।

तल – रेखा

अल्ट्रा-धनी को पूरा करने वाले वित्तीय सलाहकारों को अपने ग्राहकों को बेहतर आकर्षित करने और बनाए रखने के लिए उनके द्वारा प्रदान किए जाने वाले परिष्कृत समाधानों के विस्तार, ग्राहक-सलाहकार संबंधों में सुधार और वैश्विक सेवाओं की पेशकश पर विचार करना चाहिए।