एक इच्छुक वित्तीय सलाहकार मेजर में क्या होना चाहिए?
एक वित्तीय सलाहकार की भूमिका बहुत व्यापक है। सामान्य तौर पर, उनका काम निवेश, कर, संपत्ति और वित्तीय प्रबंधन के भ्रामक और कभी-कभी भारी परिदृश्य के माध्यम से अपने ग्राहकों का मार्गदर्शन करना है। अंततः, एक वित्तीय सलाहकार का लक्ष्य अपने प्रत्येक ग्राहक को अपने जीवनकाल के दौरान खर्च करने के लिए पर्याप्त धन सुरक्षित रखने में मदद करना है, और, कुछ मामलों में, भविष्य की पीढ़ियों के लिए एक हिस्से की रक्षा और संरक्षण करना है। कोई व्यक्ति किसी विशिष्ट लक्ष्य के लिए वित्तीय सलाहकार भी रख सकता है, जैसे कि अपने बच्चों की कॉलेज की शिक्षा के लिए फंडिंग करना या छुट्टी घर खरीदना। नतीजतन, एक वित्तीय सलाहकार को व्यक्तिगत परामर्शदाता और विश्वासपात्र के अलावा, एक सर्व-प्रयोजन धन सलाहकार होने के लिए कहा जा सकता है।
चाबी छीन लेना
- सामान्य तौर पर, एक वित्तीय सलाहकार का काम अपने प्रत्येक ग्राहक को अपने जीवनकाल के दौरान खर्च करने के लिए पर्याप्त धन सुरक्षित रखने में मदद करना है, लेकिन एक व्यक्ति एक विशिष्ट लक्ष्य के लिए एक वित्तीय सलाहकार भी रख सकता है, जैसे कि अपने बच्चों की कॉलेज की शिक्षा के लिए या छुट्टी घर खरीदने के लिए।
- कॉलेज के प्रमुख के बारे में निर्णय लेते समय, सलाहकार का विशेषज्ञता-स्टॉक, सेवानिवृत्ति, शिक्षा, कर, बीमा, अचल संपत्ति, या वित्तीय नियोजन का इच्छित क्षेत्र प्रासंगिक हो सकता है।
- एक छात्र जो वित्तीय सलाहकार बनने के लक्ष्य के साथ कॉलेज में प्रवेश कर रहा है, उसके लिए एक मजबूत संभावना है कि वह वित्त में एकाग्रता के साथ व्यवसाय की डिग्री हासिल करे।
- एक वित्तीय सलाहकार कैरियर के लाभों में से एक यह है कि पेशे में प्रवेश करने के लिए कॉलेज की कोई बड़ी आवश्यकता नहीं है।
वित्तीय सलाहकार विभिन्न शैक्षणिक पृष्ठभूमि की एक किस्म से आते हैं। कॉलेज के प्रमुख के बारे में निर्णय लेते समय, सलाहकार की विशेषज्ञता का इच्छित क्षेत्र प्रासंगिक हो सकता है। वित्तीय सलाहकारों में से कुछ विशेष विषयों में स्टॉक, सेवानिवृत्ति, शिक्षा, कर, बीमा, अचल संपत्ति और वित्तीय नियोजन शामिल हो सकते हैं।
उदाहरण के लिए, एक निवेश ब्रोकरेज कंपनी के लिए काम करने वाले वित्तीय सलाहकार को अपने स्वयं के छोटे व्यवसाय के साथ शुल्क-केवल वित्तीय योजनाकार की तुलना में एक अलग कौशल सेट की आवश्यकता हो सकती है। इसके अलावा, कई वित्तीय सलाहकारों को अपेक्षित लाइसेंस परीक्षा उत्तीर्ण करने के लिए अपने चुने हुए कॉलेज की डिग्री के शीर्ष पर विशेष प्रशिक्षण से गुजरना पड़ता है। एक इच्छुक वित्तीय सलाहकार के लिए, यहां कुछ कॉलेज डिग्री हैं जो आपको कैरियर के लिए तैयार कर सकते हैं।
वित्त में फोकस के साथ बिजनेस डिग्री
एक छात्र जो वित्तीय सलाहकार बनने के लक्ष्य के साथ कॉलेज में प्रवेश कर रहा है, उसके लिए एक मजबूत संभावना है कि वह वित्त में एकाग्रता के साथ व्यवसाय की डिग्री हासिल करे। व्यवसाय का अध्ययन करते समय, छात्र बैंकिंग और अर्थशास्त्र की व्यापक समझ हासिल करते हैं, जो वित्तीय योजना को समझने में महत्वपूर्ण विषय हैं। इसके अलावा, वित्त में एक एकाग्रता कैसे एक व्यापार, शेयर, या अन्य वित्तीय उत्पाद के मूल्य के बारे में अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकता है।
कुछ विश्वविद्यालयों में फाइनेंशियल प्लानिंग मैजर्स और सर्टिफिकेट प्रोग्राम भी उपलब्ध हैं।उदाहरण के लिए, सैन डिएगो स्टेट यूनिवर्सिटी व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन में एक प्रमाण पत्र के साथ वित्तीय सेवाओं में बीएस की डिग्री प्रदान करता है।कुल मिलाकर, एक व्यवसाय प्रमुख की मजबूत मात्रात्मक और विश्लेषणात्मक पृष्ठभूमि वित्तीय सलाहकार पेशे में एक मजबूत संपत्ति है।व्यवसाय की डिग्री और वित्तीय नियोजन में एकाग्रता के साथ, कभी-कभीवित्तीय सलाहकार लाइसेंस प्राप्त करने के लिए आवश्यक स्नातकोत्तर पाठ्यक्रम कोकम से कम किया जा सकता है।
अर्थशास्त्र की डिग्री
वित्त में पाठ्यक्रम के साथ एक अर्थशास्त्र की डिग्री, एक इच्छुक वित्तीय सलाहकार के लिए एक आधार भी प्रदान कर सकती है। अर्थशास्त्र वैश्विक और व्यापक मैक्रोइकॉनॉमिक अवधारणाओं, साथ ही साथ महत्वपूर्ण सूक्ष्म आर्थिक विषयों जैसे मौद्रिक और राजकोषीय नीति दोनों को शामिल करता है। अर्थशास्त्र की गहन समझ के साथ एक वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को व्यापार और वित्तीय बाजार चक्रों को पार करने में मदद करने के लिए बेहतर रूप से सुसज्जित है।
सामान्य तौर पर, आप व्यवसाय या अर्थशास्त्र में एक प्रमुख के साथ गलत नहीं कर सकते हैं; दोनों एक वित्तीय योजना या सलाहकार कैरियर के लिए एक ध्वनि आधार के रूप में काम करेंगे। डिग्री, अर्थशास्त्र, विपणन, वित्त, और प्रबंधन की डिग्री हासिल करने के लिए आपको जो बुनियादी शोध करना होगा, वह आपको वित्तीय नियोजन क्षेत्र में परिवर्तन करने में मदद करेगा।
हालांकि एक व्यवसाय या अर्थशास्त्र की डिग्री एक भावी वित्तीय सलाहकार के लिए बेहतर है, एक व्यक्ति जो कॉलेज के बाद वित्तीय नियोजन क्षेत्र में प्रवेश करने का निर्णय लेता है या अपने कॉलेज की पढ़ाई में देर से सफलतापूर्वक एक के बिना आगे बढ़ सकता है। यह एक वित्तीय सलाहकार कैरियर के लाभों में से एक है; पेशे में प्रवेश के लिए कॉलेज की कोई बड़ी आवश्यकता नहीं है।
उदार कला, संचार या मनोविज्ञान की डिग्री
एक उदार कला की डिग्री – या यहां तक कि एक संचार या मनोविज्ञान की डिग्री – महत्वपूर्ण संचार और विश्लेषणात्मक कौशल प्रदान कर सकती है। हालांकि निवेश और व्यावसायिक अवधारणाओं को समझना महत्वपूर्ण है, वित्तीय सलाहकार का अधिकांश काम लोगों और उनकी भावनाओं के आसपास के पैसे से निपटना है। ग्राहक के साथ संवाद करने और संबंधित करने की क्षमता दोनों समान रूप से महत्वपूर्ण कौशल हैं।
स्पष्ट रूप से, धन और वित्तीय मुद्दे अत्यधिक भावनात्मक मुद्दे हो सकते हैं। मनोविज्ञान का एक छात्र भावनाओं, भय, चिंताओं, और मन कैसे काम करता है, के बारे में सीखता है और यह प्रशिक्षण उनके ग्राहक संबंधों में वित्तीय सलाहकार को सहायता करता है।
संचार की बड़ी कंपनियों को विश्लेषणात्मक कौशल और जटिल विषयों को सरल बनाने की क्षमता से भी लाभ मिलता है। जब वित्त और निवेश अवधारणाओं द्वारा पूरक होता है, तो संचार की डिग्री वाला योजनाकार एक सफल वित्तीय सलाहकार हो सकता है।
कुछ वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को स्टॉक खरीदने और ट्रेडिंग करने की सलाह देने में सक्षम होना चाहते हैं। यहां तक कि सिर्फ निवेश से संबंधित सलाह देने के लिए लाइसेंस की आवश्यकता होती है। इसी तरह, बीमा कंपनियों के वित्तीय सलाहकारों को विशेष बीमा उत्पादों को बेचने और सलाह देने के लिए अतिरिक्त लाइसेंस की आवश्यकता होती है। इन लाइसेंस के लिए समय पर पाठ्यक्रम और परीक्षा दोनों की आवश्यकता होती है।
सामान्य तौर पर, उदार कलाएं ध्वनि तर्क और विश्लेषणात्मक कौशल सिखाती हैं। एक वित्तीय योजना को एकीकृत और प्रस्तावित करते समय, उत्कृष्ट महत्वपूर्ण सोच कौशल वाले सलाहकार अपने ग्राहक को विभिन्न विकल्पों को शिक्षित और समझाने के लिए अच्छी तरह से तैयार होंगे।
तल – रेखा
वित्तीय सलाहकार के रूप में कैरियर के लिए आवश्यक कॉलेज प्रमुख नहीं है । उस ने कहा, ऐसे फायदे हैं जो कुछ डिग्री एक इच्छुक वित्तीय सलाहकार के लिए प्रदान कर सकते हैं। और लाइसेंस प्राप्त करना वित्तीय सलाहकार होने की आवश्यकता नहीं है, आपकी विशेषता के आधार पर, वित्तीय सलाहकार के रूप में अभ्यास शुरू करने से पहले आपको अतिरिक्त अध्ययन और प्रमाणपत्र का पीछा करने की आवश्यकता हो सकती है। दिन के अंत में, समर्पित आवेदक का वित्तीय सलाहकार के रूप में विभिन्न कॉलेज की बड़ी कंपनियों के साथ एक सफल कैरियर हो सकता है।