सबसे कम खर्च अनुपात के साथ 3 इंडेक्स फंड

एक इंडेक्स म्यूचुअल फ़ंड एक प्रकार का फ़ंड होता है जो सभी में निवेश करता है, या लगभग सभी, प्रतिभूतियों में इसकी कुल संपत्ति में इसका अंतर्निहित सूचकांक होता है। इंडेक्स फंड्स निष्क्रिय निवेश रणनीतियों का उपयोग करते हैं और इस प्रकार कम टर्नओवर और कम व्यय अनुपात वाले होते हैं ।

इंडेक्सिंग रणनीतियों को लागू करने वाले फंड को कम पोर्टफोलियो प्रबंधन और सक्रिय ट्रेडिंग की आवश्यकता होती है, जो उनकी परिचालन फीस को कम करता है। कम खर्च के अनुपात वाले इंडेक्स फंड लंबी अवधि के निवेशकों के लिए फायदेमंद होते हैं जो समय के साथ बाजार के चुनिंदा सेगमेंट में इंडेक्स पर नज़र रखने और एक्सपोज़र हासिल करने की कोशिश करते हैं।

व्यय अनुपात और प्रबंधन शुल्क

व्यय अनुपात और प्रबंधन शुल्क बाजार में सक्रिय धन के खिलाफ निष्क्रिय धन के चल रहे एक बहस का हिस्सा हैं। अनुक्रमणिका निधियों की बढ़ती संख्या को बाजार में विकसित किया जाना जारी है, जिसमें स्मार्ट बीटा इंडेक्स निधियों का विकास शामिल है जो अनुकूलित अनुक्रमणिकाओं को दोहराने की तलाश करते हैं।

आज तक, सक्रिय प्रबंधन बनाम निष्क्रिय प्रबंधित फंड के फायदों के अतिरिक्त मूल्य पर बहस जारी है। व्यय अनुपात अक्सर उन महत्वपूर्ण कारकों में से एक है जो लक्षित निवेश विकल्पों की तलाश में सक्रिय प्रबंधकों पर निष्क्रिय निधि निवेश चुनने के लिए निवेशकों को बोलबाला कर सकते हैं।

2021 की पहली तिमाही तक, मॉर्निंगस्टार द्वारा बताए गए निम्न तीन फंड म्यूचुअल फंड के न्यूनतम व्यय अनुपात के बीच थे। इन फंडों को व्यय अनुपात, खुदरा निवेश उपलब्धता और व्यापक बाजार जोखिम के आधार पर चुना गया था।

1. फिडेलिटी 500 इंडेक्स फंड (FXAIX)

फिडेलिटी 500 इंडेक्स फंड (एफएक्सएआईएक्स) एक निवेशक वर्ग फंड है जिसका विपणन फिडेलिटी द्वारा किया गया है, जिसका शुद्ध व्यय अनुपात केवल 0.01% है। फंड एसएंडपी 500 इंडेक्स की होल्डिंग्स और रिटर्न को ट्रैक करता है।यह फंड एसएंडपी 500 इंडेक्स में अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करता है। फंड को न्यूनतम निवेश की आवश्यकता नहीं है।इसके बेंचमार्क इंडेक्स के लिए 2020 का वार्षिक रिटर्न 18.4% बनाम 21% था।

2. मोहरा मूल्य सूचकांक फंड निवेशक शेयर (VVIAX)

मोहरा मूल्य सूचकांक फंड एडमिरल शेयर फंड मोहरा द्वारा विपणन किया जाता है। यह सीआरएसपी यूएस लार्ज कैप वैल्यू इंडेक्स की होल्डिंग्स और प्रदर्शन को ट्रैक करता है।फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 0.05% है।इसमें 3,000 डॉलर के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है।वर्ष 2020 के लिए फंड का एक साल का रिटर्न 0.5% था, जो इंडेक्स से पीछे था।

3. फिडेलिटी यूएस बॉन्ड इंडेक्स फंड (FXNAX)

फिडेलिटी यूएस बॉन्ड इंडेक्स फंड मॉर्निंगस्टार के “इंटरमीडिएट-टर्म बॉन्ड” श्रेणी में आता है।फंड यूएस बॉन्ड निवेश पर केंद्रित है।इसमें व्यय अनुपात 0.025% है और इसमें न्यूनतम निवेश की आवश्यकता नहीं है।

यह फंड ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स में बांड में अपनी संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करता है।बेंचमार्क के लिए इसका 2020 का रिटर्न 7.8% बनाम 7.5% था।

तल – रेखा

इन फंडों को अपने संबद्ध प्लेटफॉर्म के साथ कारोबार करना चाहिए, जो एक कारक है जो व्यय अनुपात को नीचे रखने में मदद करता है। फिडेलिटी और मोहरा व्यापार प्लेटफार्मों के माध्यम से सीमित लेकिन आसान पहुंच निवेशकों के लिए खर्च को कम रखते हुए कई वितरण और 12 बी -1 फीस को सीमित करने में मदद करती है ।