5 May 2021 12:29

4 महान अमेरिकी इक्विटी इंडेक्स म्यूचुअल फंड

इंडेक्स म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री केवल आकार और लोकप्रियता में वृद्धि हुई है क्योंकि यह 1976 में मोहरा के 500 इंडेक्स फंड के साथ शुरू हुआ था। इंडेक्स फंड एक मार्केट इंडेक्स के घटकों को ट्रैक करते हैं, जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स, और म्यूचुअल फंड निवेश वाहन हैं जिनमें एक शामिल है कई निवेशकों से एकत्रित धन का पूल।

अक्सर, निवेशक अपने कम परिचालन खर्च, कम पोर्टफोलियो टर्नओवर, और व्यापक और विविध बाजार जोखिम के साथ-साथ निष्क्रिय रूप से निवेश करने के अवसर के लिए म्यूचुअल फंड को आकर्षित करने के लिए तेजी से आकर्षित होते हैं।

यहां, हम सिर्फ चार शीर्ष अमेरिकी इक्विटी इंडेक्स म्यूचुअल फंडों पर एक नज़र डालते हैं: मोहरा 500 इंडेक्स फंड (VFIAX), मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (VTSAX), फिडेलिटी 500 इंडेक्स फंड (FXAIX) और श्वाब कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (SWTSX)। (अप्रैल २०२१ के अनुसार नीचे प्रस्तुत सभी जानकारी)

चाबी छीन लेना

  • पिछले एक दशक में निवेशकों के बीच इंडेक्स फंड तेजी से लोकप्रिय हुए हैं।
  • ये कम लागत वाले म्युचुअल फंड निष्क्रिय निवेश हैं जो एक बड़े स्टॉक मार्केट इंडेक्स को दोहराने के बजाय इसे हरा देने की कोशिश करते हैं।
  • यहां, हम चार उत्कृष्ट सूचकांक म्यूचुअल फंडों को देखते हैं जिन्हें आप विचार करना चाह सकते हैं।

मोहरा 500 इंडेक्स फंड (VFIAX)

इंडेक्स फंड जिसने इसे शुरू किया था, वह इसके समग्र दीर्घकालिक प्रदर्शन और कम लागत के लिए सबसे अच्छा है।मोहरा 500 इंडेक्स फंड ने एस एंड पी 500 इंडेक्स के रिटर्न को चार दशकों से अधिक समय तककेवल 0.04% के प्रबंधन शुल्क के रूप में प्रतिसाद दिया है, लेकिन इसके लिए $ 3,000 न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है।एयूएम में 220 बिलियन डॉलर से अधिक के अपने पोर्टफोलियो को वास्तविक एस एंड पी 500 इंडेक्स पर आधारित बाजार पूंजीकरण द्वारा भारित 509 विभिन्न लार्ज-कैप शेयरों में निवेश किया गया है।मोहरा 500 इंडेक्स फंड ने अपनी स्थापना के बाद से लगभग 11% सालाना का औसत लौटाया है।

मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (VTSAX)

मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड मिड और स्मॉल-कैप शेयरों को मिलाकर कुल शेयर बाजार में निवेश करने वाले पहले फंडों में से एक था, जिसने पिछले कई वर्षों में एसएंडपी 500 को मात देने में सक्षम बनाया। दरअसल, फंड में 3,745 व्यक्तिगत स्टॉक हैं, 7x से अधिक शेयरों की संख्या मोहरा 500 फंड में है।

इसके बजाय 240 बिलियन डॉलर का फंड MSCI यूएस ब्रॉड मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमेंन्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) और NASDAQ पर कारोबार किए गए अमेरिकी शेयरोंके कुलबाजार पूंजीकरण कालगभग 100% शामिल है।मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड ने अपनी स्थापना के बाद से सालाना औसतन 9.65% की वापसी की है और मोहरा 500 इंडेक्स फंड की तरह इसमें भी 0.14% व्यय अनुपात और 3,000 डॉलर न्यूनतम निवेश है।

फिडेलिटी 500 इंडेक्स फंड (FXAIX)

मोहरा के बगल में, निष्ठा उद्योग में उपलब्ध इंडेक्स फंड की सबसे विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है। इसका प्रमुख इंडेक्स फंड फिडेलिटी 500 इंडेक्स फंड है, जिसमें 505 शेयरों में निवेश की गई संपत्ति में 308 बिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति है, जिसमें सूचना प्रौद्योगिकी, वित्तीय, स्वास्थ्य सेवा और उपभोक्ता विवेकाधीन क्षेत्रों का झुकाव है

क्योंकि फंड एसएंडपी 500 इंडेक्स के बाहर अपनी संपत्ति का 20% जितना निवेश कर सकता है, यह सूचकांक की तुलना में थोड़ा अधिक अस्थिर होता है, लेकिन यह इंडेक्स को बेहतर बनाने की क्षमता भी प्रदान करता है।स्थापना के बाद से फंड ने औसतन 12.3% सालाना लौटाया है, और इसका 0.015% व्यय अनुपात सबसे कम उपलब्ध है, और कोई न्यूनतम निवेश नहीं है।

श्वाब कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (SWTSX)

आकार के मामले में इंडेक्स फंड इंडस्ट्री में मोहरा और फिडेलिटी हावी हो सकती है, लेकिन श्वाब कम लागत वाले फंड के अपने मेनू के साथ मजबूत हुआ है, जिसका नेतृत्व 16 बिलियन डॉलर के श्वाब टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड ने किया है। यह फंड डाउ जोन्स यूएस टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमें पूरे यूएस स्टॉक मार्केट शामिल हैं। फंड को शॉर्ट टर्म डेरिवेटिव और फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट में निवेश करने की अनुमति होती है, जो फंड और इंडेक्स के बीच आम तौर पर मौजूद प्रदर्शन अंतर को बंद करने के लिए होता है।

यह किसी विशेष क्षेत्र या क्षेत्रों के समूह में निवेश को चुनने के लिए चुन सकता है जो सूचकांक में उनके सापेक्ष भार के आधार पर होता है।अपनी स्थापना के बाद से, श्वाब टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड ने 6.7% का वार्षिक औसत लौटाया, और इसमें व्यय अनुपात 0.03% और कोई न्यूनतम निवेश नहीं है।

 

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