5 सफल वित्तीय सलाहकारों के लक्षण

विभिन्न विशेषताएं अच्छे वित्तीय सलाहकारों को बुरे और असफल से सफल को अलग करती हैं। चाहे आप एक वित्तीय सलाहकार बनना चाहते हों या अपनी वित्तीय योजना बनाने में मदद करने के लिए बस एक को काम पर रखने की आवश्यकता हो, यहाँ पाँच लक्षण हैं जो इस बात को ध्यान में रखते हैं कि अधिकांश सफल वित्तीय सलाहकार हैं।

चाबी छीन लेना

• सफल वित्तीय सलाहकारों के पास ग्राहक व्यवसाय की एक बड़ी पुस्तक और प्रदर्शन और सेवा का ट्रैक रिकॉर्ड है।
• ग्राहकों को प्राप्त करना और उन्हें अपने साथ रखना- और आपको सलाह देना – मतलब पेशेवर होना और अपने ग्राहकों को पहले रखना।
• इसी समय, आपको बाजारों, विश्लेषणात्मक कौशल और प्रशिक्षण की गहरी समझ होनी चाहिए, और वित्त के लिए जुनून होना चाहिए।

वित्तीय योजना और धन प्रबंधन के लिए जुनून

सफल वित्तीय सलाहकार वही होते हैं जिन्हें विषय के प्रति पूर्ण लगाव हो। यह महत्वपूर्ण है क्योंकि वित्तीय और निवेश की दुनिया के भीतर मानक, कानून, कार्यप्रणाली और उत्पाद लगातार विकसित हो रहे हैं।

जब किसी वित्तीय सलाहकार को विषय वस्तु के लिए एक बड़ा जुनून होता है, तो वह व्यक्ति स्वाभाविक रूप से हर दिन उद्योग के बारे में अधिक से अधिक सीखने की ओर बढ़ता है। उस जुनून के बिना वे लगातार पीछे रह जाते हैं और उद्योग के विकास को बनाए रखने के लिए संघर्ष करते हैं। वह अकेले वित्तीय सलाहकार के रूप में सफलता और विफलता के बीच का अंतर हो सकता है। हर बातचीत के साथ वित्तीय सलाहकारों से पूछने का एक अच्छा सवाल है, “उद्योग में नया क्या है?”

गहरी विश्लेषणात्मक क्षमता

संपूर्ण और संपूर्ण वित्तीय योजना में कई क्षेत्र शामिल हैं। कैश फ्लो प्लानिंग, रिटायरमेंट प्लानिंग, इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट, इंश्योरेंस प्लानिंग, इस्टेट प्लानिंग और टैक्स प्लानिंग कुछ प्रमुख क्षेत्र हैं जो एक सक्षम वित्तीय सलाहकार ग्राहकों की मदद कर सकते हैं। इन सभी क्षेत्रों में गहराई से विश्लेषणात्मक क्षमता होना आवश्यक है, लेकिन यह निवेश के हिस्से में सबसे महत्वपूर्ण है।

सफल वित्तीय सलाहकार जानते हैं कि जोखिम और वापसी संबंध वित्तीय योजना के लगभग हर पहलू को संचालित करता है। एक निवेश पोर्टफोलियो को बीटा, रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटन, सामरिक परिसंपत्ति आवंटन, और ड्रॉडाउन के संदर्भ में एक पोर्टफोलियो का विश्लेषण और योजना बनाने में सक्षम होने की आवश्यकता है ।

व्यावसायिक बिक्री

यह सफल वित्तीय सलाहकारों के लिए एक प्रमुख आवश्यकता है। वित्तीय सलाहकारों को अपने व्यापार की पुस्तक को विकसित करना होगा। वित्तीय प्रबंधन के पूरे स्पेक्ट्रम में अपनी सेवाओं को बेचने में सक्षम होने के नाते, निवेश प्रबंधन से लेकर संपत्ति की योजना बनाना, वित्तीय सलाहकारों के सफल होने के लिए आवश्यक है। दी गई, सेवाओं या उत्पादों की बिक्री केवल बिक्री करने के लिए नहीं की जानी चाहिए। सेवा या उत्पाद को वास्तव में ग्राहक की मदद करनी चाहिए।

हालांकि, फिर भी सेल्समैनशिप आवश्यक है। एक वित्तीय सलाहकार को ग्राहक को अपनी वित्तीय योजना में समस्या या अंतराल के लिए संवाद करने में सक्षम होना चाहिए जो कि मौजूद है, समाधान को ठीक से व्यक्त करता है, और अंतिम चरण के रूप में, ग्राहक या संभावना के व्यवसाय के लिए पूछें। एक वित्तीय सलाहकार जो व्यापार के लिए पूछने की हिम्मत नहीं जुटा सकता है, निस्संदेह कोई नहीं मिलेगा। इसे ध्यान में रखते हुए, अगली विशेषता महत्वपूर्ण है।

एक विश्वास है कि हितों को संरेखित किया जाना चाहिए

सफल वित्तीय सलाहकार वे हैं जो अपने ग्राहकों के हितों को पहले रखते हैं और उनके अपने हितों को दूसरे स्थान पर रखते हैं। सलाहकार को यह मानना ​​चाहिए कि दोनों पक्षों के वित्तीय हितों को गठबंधन किया जाना चाहिए, अन्यथा एक हानिकारक संबंध हो सकता है। ग्राहक उत्पादों को बेचने के लिए अनावश्यक और अनैतिक है जिसे ग्राहक की आवश्यकता नहीं है, जैसे कि बहुत अधिक कवरेज के साथ अप्रासंगिक बीमा पॉलिसी या बीमा पॉलिसी।

कुछ निवेश उत्पाद इस श्रेणी में भी फिट होते हैं, जैसे कि म्युचुअल फंड जिसमें उच्च बिक्री भार होता है, क्योंकि ऐसे भार के बिना अनगिनत तुलनीय और बेहतर म्यूचुअल फंड हैं।

इसके अलावा, उच्च-से-आवश्यक निवेश प्रबंधन शुल्क चार्ज करना अच्छा अभ्यास नहीं है। एक सफल वित्तीय सलाहकार को प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों पर 2% चार्ज नहीं करना चाहिए जब 0.5% उसी सेवा के लिए विशिष्ट हो। सफल वित्तीय सलाहकार लोगों की सहायता करते हैं और उन्हें उचित मुआवजा दिया जाता है; वे अपने ग्राहकों को उनकी गाढ़ी कमाई का पैसा नहीं देते हैं।

जिज्ञासा

वित्तीय नियोजन के सभी पहलुओं में एक ग्राहक की जरूरत के हिसाब से ठीक-ठीक पता लगाना जासूसी के काम के समान है। छोटे विवरणों को ढूंढना चाहिए और उन्हें एक साथ जोड़ा जाना चाहिए, और एक बड़ी समस्या के लिए एक व्यापक समाधान बनाया और संचार किया जाना चाहिए। सफल वित्तीय सलाहकार वे हैं जो इस प्रक्रिया का आनंद लेते हैं और चुनौती पर पनपते हैं।