सर्वश्रेष्ठ पूंजी संरक्षण निधि

यह मानना ​​मुश्किल है कि 2007 के वित्तीय संकट के बाद ग्रेट मंदी के दौरान, ऐसे फंड थे जो सकारात्मक रिटर्न देते थे। लेकिन वहाँ थे। इनमें से पूंजी संरक्षण कोष थे, जो वे करते हैं, वही करते हैं: आर्थिक मंदी के दौरान भी अपनी पूंजी को बचाए रखें।

यदि आप वार्षिक आधार पर कुल रिटर्न देख रहे हैं, तो नीचे दी गई पूंजी संरक्षण निधि कुछ सर्वोत्तम हैं और पिछले एक दशक में प्रत्येक वातावरण में वितरित करने का प्रबंधन करती हैं। कोई फर्क नहीं पड़ता कि किस तरह का बाजार आगे बढ़ता है, बैल या भालू, यह कुछ पूंजी संरक्षण निधि से चिपके रहने के लिए विवेकपूर्ण हो सकता है जिनके पास निवेश-ग्रेड बांडों के लिए अपने जोखिम का बहुमत है – बस मामले में।

1. ग्रेट-वेस्ट शॉर्ट ड्यूरेशन बॉन्ड (MXSDX): हाई क्वालिटी, लो रिटर्न

आप निवेश ग्रेड बांड के लिए जोखिम के लिए देख रहे हैं, तो विचार करना महान पश्चिम लघु अवधि बॉन्ड (MXSDX) है, जो अमेरिका भंडारों, वाणिज्यिक और आवासीय में अपनी शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश बंधक समर्थित प्रतिभूतियों, asset- समर्थित प्रतिभूतियां और कॉर्पोरेट बॉन्ड।

अगस्त 1995 की अपनी स्थापना की तारीख के बाद से, MXSDX ने कुल 4.11% की वापसी की सूचना दी है। खर्च का अनुपात 0.60% की श्रेणी में 0.81% की औसत से कम है और कोई न्यूनतम निवेश है। ये अनुकरणीय संख्याएँ नहीं हैं, लेकिन उद्देश्य यह है कि थोड़ी उपज लेने के दौरान अस्थिर समय के दौरान सुरक्षित रहें। (अधिक जानकारी के लिए, शीर्ष 4 निवेश ग्रेड कॉर्पोरेट बांड ईटीएफ देखें ।)

2. प्रूडेंशियल शॉर्ट-टर्म कॉर्पोरेट बॉन्ड (PBSMX): बड़ा निवेश, बेहतर परिणाम नहीं

प्रूडेंशियल शॉर्ट-टर्म कॉर्पोरेट बॉन्ड (PBSMX) अलग-अलग परिपक्वताओं के साथ निगमों के बॉन्ड में निवेश करके पूंजी संरक्षण के साथ उच्च वर्तमान आय पर केंद्रित है । फंड की प्रभावी अवधि आम तौर पर तीन साल से कम होती है।

सेप्ट 1989 की अपनी स्थापना की तारीख के बाद से, फंड केवल 5% के तहत वापस आ गया है। 0.75% का व्यय अनुपात 0.81% की श्रेणी औसत से थोड़ा बेहतर है, हालांकि अभी भी अधिक है। यह इस सूची में दूसरों के सापेक्ष एक बड़ा फंड है, जिसमें $ 10 बिलियन की शुद्ध संपत्ति और 1,000 डॉलर का न्यूनतम निवेश है। क्या यह इस कीमत के लायक है? आप किसी भी तरह से तर्क कर सकते हैं, लेकिन बेहतर अवसर उपलब्ध हो सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, शीर्ष 5 कॉर्पोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड देखें ।)

3. द ब्लैकरॉक एलोकेशन टारगेट शेयर सीरीज़ पोर्टफोलियो (BRASX): नो एक्सपेंस रेश्यो

ब्लैकरॉक आवंटन लक्ष्य शेयर श्रृंखला एस पोर्टफोलियो (BRASX) एक व्यय अनुपात (इसका समायोजित व्यय अनुपात 0.01%, प्रभावी रूप से शून्य) के साथ नहीं आता है, जो प्रभावशाली है। हालांकि, फंड का प्रदर्शन और इसकी भविष्य की क्षमता यहां ध्यान देने के लिए अधिक महत्वपूर्ण है।

सितंबर 2004 में फंड की स्थापना के बाद से, रिटर्न में यह 3.67% है। इसके अलावा, कोई न्यूनतम निवेश नहीं है, जो इसे कमजोर निवेशकों के लिए कम जोखिम वाला स्टार्टर कैपिटल प्रोटेक्शन फंड बनाता है। लेकिन भविष्य में BRASX के लिए क्या संभावना है? BRASX निम्नलिखित में निवेश करता है:

• वाणिज्यिक और आवासीय बंधक समर्थित प्रतिभूतियां
• गैर-अमेरिकी सरकारों और अति-राष्ट्रीय संगठनों की बाध्यता
• घरेलू और गैर-अमेरिकी निगमों की बाध्यता
• संपत्ति समर्थित प्रतिभूतियां
• संपार्श्विक बंधक दायित्वों
• अमेरिकी ट्रेजरी और एजेंसी प्रतिभूतियां
• संजात
• नकद समकक्ष निवेश
• समझौता फिर तैयार करो
• रिवर्स पुनर्खरीद समझौते
• डॉलर रोल

यह निवेश वाहनों की एक विस्तृत सरणी के रूप में अर्हता प्राप्त करेगा, और समय के साथ निवेशक इस फंड पर अधिकतम लाभ लेने की कोशिश कर सकते हैं। जहाँ तक सम्भावना अधिक है, उसी की अपेक्षा अधिक है, जो निम्न पूँजी की सराहना है-यदि कोई-कोई सभ्य उपज, और बाज़ार के वातावरण को सहन करने के लिए सापेक्षिक वैराग्य । (अधिक जानकारी के लिए, शीर्ष भालू बाजार निधि के साथ भालू बाजार देखें ।)

तल – रेखा

यदि आप थोड़ी पैदावार लेने के दौरान आर्थिक स्थितियों को चुनौती देने के लिए सापेक्ष प्रतिशोध की तलाश कर रहे हैं, तो आप ऊपर के फंडों पर और शोध करने पर विचार कर सकते हैं। आपको बड़े रिटर्न की उम्मीद नहीं करनी चाहिए। यह सब के बाद पूंजी संरक्षण के बारे में अधिक है।

डैन मॉस्कोविट्ज़ का ऊपर सूचीबद्ध किसी भी फंड के साथ कोई संबंध नहीं है।