सोना खरीदने का सबसे सस्ता तरीका: फिजिकल गोल्ड या ईटीएफ?

सोना – हजारों वर्षों से एक मुद्रा, वस्तु और निवेश के रूप में मूल्यवान है – आज के निवेशकों के बीच लोकप्रिय है क्योंकि इसका उपयोग अपस्फीति के खिलाफ बचाव के रूप में किया जा सकता है, और इस दौरान “सुरक्षित आश्रय” प्रदान करने की क्षमता के कारण। आर्थिक अनिश्चितता का समय।

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETFs)। 

चाबी छीन लेना

• यदि आप सोना खरीदना चाहते हैं, तो सबसे सीधा तरीका है कि आप बार या सिक्कों के रूप में कुछ शारीरिक बुलियन धारण करें।
• हालांकि, यह महंगा हो सकता है – डीलर कमीशन के साथ, कुछ मामलों में बिक्री कर, भंडारण लागत और चोरी को रोकने के लिए सुरक्षा संबंधी विचार।
• भौतिक सोना कम तरल और बेचने में अधिक कठिन या महंगा हो सकता है।
• ईटीएफ जो सोने को ट्रैक करते हैं, वे जाने के लिए एक अधिक तरल और लागत प्रभावी तरीका हो सकते हैं, विशेष रूप से कई फंडों के साथ जो अब खर्च अनुपात के साथ 0.17% से कम है।

फिजिकल गोल्ड

भौतिक सोना सोने को सबसे प्रत्यक्ष निवेश प्रदान करता है। बल्क रूप में सोने को बुलियन के रूप में संदर्भित किया जाता है, और इसे सलाखों में डाला जा सकता है या सिक्कों में ढाला जा सकता है। गोल्ड बुलियन का मूल्य मौद्रिक अंकित मूल्य के बजाय उसके द्रव्यमान और शुद्धता पर आधारित है । भले ही एक सोने का सिक्का एक मौद्रिक अंकित मूल्य के साथ जारी किया जाता है, इसके बाजार मूल्य को इसके ठीक सोने की सामग्री के मूल्य से बंधा हुआ है।

निवेशक सरकारी टकसालों, निजी टकसालों, कीमती धातु डीलरों और ज्वैलर्स से भौतिक सोना खरीद सकते हैं । क्योंकि विभिन्न विक्रेता अलग-अलग कीमतों पर एक ही वस्तु की पेशकश कर सकते हैं, इसलिए सर्वोत्तम सौदा खोजने के लिए अपना शोध करना महत्वपूर्ण है। जब आप भौतिक सोना खरीदते हैं, तो आपको पूरी कीमत चुकानी होगी।

भौतिक सोने के स्वामित्व में भंडारण और बीमा लागत सहित कई लागतें शामिल होती हैं, और कमोडिटी खरीदने और बेचने से जुड़े लेन-देन शुल्क और मार्कअप शामिल हैं । छोटी खरीदारी करने वाले निवेशकों के लिए प्रसंस्करण शुल्क और बहुत कम शुल्क भी हो सकते हैं। जबकि सामूहिक रूप से ये लागतें अपने पोर्टफोलियो के एक छोटे हिस्से को सोने में निवेश करने के इच्छुक किसी व्यक्ति को प्रभावित नहीं कर सकती हैं, यह लागत उन निवेशकों के लिए निषेधात्मक हो सकती है जो बड़े निवेश हासिल करना चाहते हैं।

गोल्ड ईटीएफ

भौतिक सोने के विपरीत, ETF को स्टॉक एक्सचेंज में शेयरों की तरह खरीदा जा सकता है।ईटीएफ निवेशकों को मार्कअप की लागत और असुविधा, भंडारण लागत और भौतिक सोने को रखने के सुरक्षा जोखिमों से बचने के लिए सोने का उपयोग करने की अनुमति देता है।एक निवेशक हर साल फंड के खर्च अनुपात में अपने निवेश के मूल्य का एक प्रतिशत खो देगा।एक व्यय अनुपात अपने प्रबंधन खर्च और प्रशासनिक लागतों को कवर करने के लिए निधियों द्वारा लिया गया आवर्ती वार्षिक शुल्क है।सबसे बड़ा गोल्ड ईटीएफ – एसपीडीआर गोल्ड शेयर ईटीएफ – उदाहरण के लिए, खर्च अनुपात 0.40% है।  इसका मतलब है कि एक निवेशक $ 20,000 के निवेश के लिए प्रति वर्ष $ 80 का भुगतान करेगा।

ईटीएफ खरीदने और बेचने के लिए निवेशक एक कमीशन का भुगतान भी करेंगे। जबकि अधिकांश ऑनलाइन कमीशन $ 10 के तहत चलते हैं, अगर आप एक सक्रिय व्यापारी हैं तो कमीशन वास्तव में जोड़ सकते हैं । इसके अलावा, दलाल आमतौर पर एक उच्च कमीशन लेते हैं जो ब्रोकर-असिस्टेड ट्रेडों, स्वचालित फोन ऑर्डर और विशेष ऑर्डर प्रकारों के लिए प्रति ट्रेड $ 25 से ऊपर हो सकता है।

ईटीएफ कमीशन के बारे में निवेशकों की चिंताओं को दूर करने के लिए, कुछ ब्रोकरेज अब ईटीएफ के निर्दिष्ट सूट के लिए कमीशन-मुक्त ऑनलाइन ट्रेडिंग की पेशकश करते हैं।उदाहरण के लिए, आपश्वाब ईटीएफ वनप्लस प्लेटफॉर्म पर मुफ्त मेंएबरडीन स्टैंडर्ड फिजिकल गोल्ड शेयर ईटीएफ(एसजीओएल ) काव्यापार कर सकते हैं।

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गोल्ड के लिए लो-कॉस्ट ईटीएफ

अप्रैल २०२० तक, यहाँ व्यय अनुपात के हिसाब से पाँच सबसे सस्ते सोने के फंड हैं :

iShares गोल्ड ट्रस्ट (IAU)

IShares Gold Trust को आम तौर पर सोने की बुलियन के दिन-प्रतिदिन के मूवमेंट के अनुरूप बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है और शेयरों को भौतिक सोने द्वारा समर्थित किया गया है।यह कोष टोरंटो, न्यूयॉर्क और लंदन में वाल्टों में रखे गए भौतिक सोने द्वारा समर्थित है।  IAU, जो 21 जनवरी, 2005 को लॉन्च किया गया था, का खर्च अनुपात 0.25% है और कुल शुद्ध संपत्ति $ 24 बिलियन से अधिक है।४

UBS ETRACS CMCI गोल्ड टोटल रिटर्न ETN (UBG)

E-TRACS CMCI गोल्ड टोटल रिटर्न UBS ब्लूमबर्ग CMCI गोल्ड टोटल रिटर्न इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए बनाया गया है।  भौतिक सोने में निवेश करने के बजाय, यह फंडसोने के वायदा अनुबंध के एक पोर्टफोलियो में निवेश करता है ।1 अप्रैल, 2008 को लॉन्च किए गए, UBG में 0.30% और कुल शुद्ध संपत्ति 5.39 मिलियन डॉलर है।।

एबरडीन स्टैंडर्ड गोल्ड ईटीएफ ट्रस्ट (SGOL)

एबरडीन स्टैंडर्ड शारीरिक गोल्ड ईटीएफ शेयरों ट्रस्ट शारीरिक स्वर्ण बुलियन की कीमत ट्रैक करने के लिए बनाया गया है।स्विटज़रलैंड में एक ट्रस्ट द्वारा आयोजित भौतिक सोने के शेयरों का समर्थन किया जाता है।एसजीओएल, जो 9 सितंबर, 2009 को लॉन्च किया गया था, का खर्च अनुपात 0.17% है और कुल शुद्ध संपत्ति लगभग $ 2.05 बिलियन है।।

ग्रेनाइटशेयर गोल्ड ट्रस्ट (BAR)

GraniteShares गोल्ड ट्रस्ट ईटीएफ शारीरिक स्वर्ण बुलियन में निवेश करके सोने की कीमत के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करना चाहता है।यह सबसे कम लागत वाली ईटीएफ में से एक है जो शारीरिक रूप से सोने द्वारा समर्थित है।GraniteShares Gold Trust 31 अगस्त, 2017 को लॉन्च किया गया, और इसमें 0.18% का व्यय अनुपात और $ 967 मिलियन की शुद्ध संपत्ति है।

एसपीडीआर गोल्ड शेयर्स (GLD)

एसपीडीआर गोल्ड शेयर्स ईटीएफ कोगोल्ड बुलियनके स्पॉटप्राइस के लिए डिज़ाइन किया गया हैऔर फंड ने एचएसबीसी की तिजोरी में रखे 100% भौतिक सोने को लंदन में रखा है।  GLD, जिसे 18 नवंबर, 2004 को लॉन्च किया गया था, का खर्च अनुपात 0.40% और कुल शुद्ध संपत्ति $ 62 बिलियन है। 

तल – रेखा

सौदों की लागत सोने ETFs के साथ जुड़े अक्सर खरीद, भंडारण, और शारीरिक सोने की बीमा से संबंधित लागत की तुलना में कम कर रहे हैं। आपके पोर्टफोलियो के लिए सस्ती और उपयुक्त दोनों का निर्धारण करने के लिए प्रत्येक प्रकार के निवेश की विभिन्न लागतों, शुल्क और संबद्ध खर्चों पर शोध करना महत्वपूर्ण है।