प्रमाणित निधि विशेषज्ञ (सीएफएस)
प्रमाणित फंड विशेषज्ञ (सीएफएस) क्या है?
एक प्रमाणित फंड विशेषज्ञ (सीएफएस) ने म्यूचुअल फंड और म्यूचुअल फंड उद्योग में उनकी विशेषज्ञता के लिए इंस्टीट्यूट ऑफ बिजनेस एंड फाइनेंस (आईबीएफ) से प्रमाणन प्राप्त किया है। पदनाम के लिए आवश्यकताओं में प्रमाणित निधि विशेषज्ञ परीक्षा पास करना शामिल है। प्रमाणित फंड विशेषज्ञ परीक्षा म्यूचुअल फंड उद्योग में सबसे पुराने प्रमाणन पदनामों में से एक है।
चाबी छीन लेना
- एक प्रमाणित फंड विशेषज्ञ एक वित्तीय उद्योग है जो म्यूचुअल फंड सहायता प्रदान करने में प्रमाणित है।
- प्रमाणित निधि विशेषज्ञ बनने के लिए, व्यवसाय और वित्त संस्थान (IBF) से एक प्रमाणपत्र प्राप्त किया जाना चाहिए।
- प्रमाणित निधि विशेषज्ञ वित्तीय उद्योग के भीतर एकाउंटेंट, बैंकर, दलाल, मनी मैनेजर, व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार और अन्य पेशेवर हो सकते हैं।
- एक प्रमाण पत्र रखने के अलावा, प्रमाणित फंड विशेषज्ञों को हर दो साल में 30 घंटे की शिक्षा पूरी करनी चाहिए।
- परीक्षा देने से पहले, एक भावी सीएफएस के पास वित्तीय सेवा उद्योग में स्नातक की डिग्री या 2,000 घंटे का कार्य अनुभव होना चाहिए और इसमें छह मॉड्यूल से युक्त आईबीएफ स्व-अध्ययन कार्यक्रम पूरा किया होगा।
प्रमाणित निधि विशेषज्ञ को समझना
प्रमाणित फंड विशेषज्ञ आईबीएफ से परीक्षा के लिए प्रशिक्षण प्राप्त करते हैं, जो सीएफएस पदनाम के निर्माता और जारीकर्ता हैं। आईबीएफ की स्थापना 1988 में हुई थी और उसी वर्ष सीएफएस पदनाम विकसित किया गया था। सीएफएस पेशेवरों, जैसे दलालों, धन प्रबंधकों और एकाउंटेंट को म्यूचुअल फंड पर समकालीन निवेश सलाह प्रदान करने की अनुमति देता है।
IBF अन्य उद्योग प्रमाणपत्र भी प्रदान करता है, जिनमें निम्नलिखित क्षेत्र शामिल हैं: प्रमाणित वार्षिकी विशेषज्ञ, प्रमाणित संपत्ति और विश्वास विशेषज्ञ, प्रमाणित कर विशेषज्ञ, प्रमाणित आय विशेषज्ञ, सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा प्रमाणीकरण, वैकल्पिक निवेश प्रमाणन, तलाक प्रमाण पत्र और एक मास्टर ऑफ सर्विस वित्तीय सेवाओं में विज्ञान।
प्रमाणित वित्तीय विशेषज्ञ प्रमाणपत्र आमतौर पर उन व्यक्तियों द्वारा प्राप्त किए जाते हैं जो वित्तीय उद्योग में काम करते हैं, जैसे व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार, लेखाकार, बैंकर, दलाल, धन प्रबंधक और प्रमाणित वित्तीय नियोजक।
प्रमाणित निधि विशेषज्ञ प्रमाणपत्र प्राप्त करने से विश्लेषकों को अतिरिक्त विशेषज्ञता दिखाने के लिए अतिरिक्त प्रमाण पत्र दिया जा सकता है।
प्रमाणित फंड विशेषज्ञ बनाम श्रृंखला 6
सीएफएस प्रमाणन ग्राहकों को सलाह देने के लिए आवश्यक अतिरिक्त विशेषज्ञता के साथ वित्तीय सेवा पेशेवरों को प्रदान करता है, जिनके लिए म्यूचुअल फंड उनकी विशेष आवश्यकताओं के अनुरूप हैं। पदनाम व्यक्तियों को म्यूचुअल फंड खरीदने या बेचने का लाइसेंस नहीं देता है। इस बीच, श्रृंखला 6 लाइसेंस एक अलग लाइसेंसिंग पहलू है जो कई प्रमाणित फंड विशेषज्ञ हैं और अपने दैनिक व्यापार सौदे में उपयोग करते हैं। एक श्रृंखला 6 लाइसेंस पेशेवरों को अपने ग्राहकों के लिए धन खरीदने और बेचने की अनुमति देता है और वित्तीय उद्योग में मददगार होता है
प्रमाणित निधि विशेषज्ञ के लिए आवश्यकताएँ
सीएफएस परीक्षा को म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआईटी), क्लोज-एंड फंड, और इसी तरह के अन्य निवेश प्रसाद पर वर्तमान बाजार की जानकारी प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसमें उन्नत फंड विश्लेषण और फंड चयन, परिसंपत्ति आवंटन, पोर्टफोलियो निर्माण, जोखिम प्रबंधन, कर और संपत्ति नियोजन पर सामग्री भी शामिल है।
परीक्षा देने से पहले व्यक्तियों के पास स्नातक की डिग्री या 2,000 घंटे की वित्तीय सेवा कार्य अनुभव होना चाहिए । आईबीएफ द्वारा प्रदान किया जाने वाला छह-मॉड्यूल स्व-अध्ययन कार्यक्रम भी एक शर्त है। IBF का अनुमान है कि लोग लगभग 15 सप्ताह में प्रमाणीकरण पूरा कर सकते हैं, हालांकि कार्यक्रम में दाखिला लेने के बाद उन्हें कोर्स पूरा करने के लिए एक वर्ष का समय दिया जाता है। सीएफएस प्रमाणन के लिए तीन पूर्व निर्धारित, ऑनलाइन परीक्षा और पूरा होने के लिए एक केस अध्ययन की आवश्यकता होती है।
प्रमाणीकरण $ 1,365 के लिए IBF से प्राप्त किया जा सकता है। कुल लागत में पंजीकरण, ट्यूशन, पाठ्यपुस्तक, समीक्षा प्रश्न, अभ्यास परीक्षा, संदर्भ पत्र, शिपिंग, अंतिम परीक्षा, केस स्टडी और एक डिप्लोमा शामिल हैं।
प्रमाणित फंड विशेषज्ञों को भी शिक्षा आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए। आईबीएफ द्वारा निरंतर शिक्षा भी प्रस्तुत की जाती है, जो पेशेवरों को समकालीन निवेश उपकरण और बाजार प्रथाओं के बारे में जागरूकता प्रदान करने की कोशिश करती है। आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए, प्रमाणित फंड विशेषज्ञों को हर दो साल में 30 घंटे की सतत शिक्षा पूरी करनी चाहिए।