तो, आप अदालत में अपने ब्रोकर को ले जाना चाहते हैं

यदि कोई निवेशक यह निर्धारित करता है कि उसके खाते को किसी दलाल या सलाहकार के हाथों नुकसान हुआ है, तो कानूनी कार्यवाही शुरू करने का समय हो सकता है। यह लेख आपके दावे के साथ आगे बढ़ने के लिए आपके लिए उपलब्ध विकल्पों की रूपरेखा तैयार करेगा, साथ ही आपको प्रत्येक चरण में क्या उम्मीद करनी चाहिए। वास्तव में दावा दायर करने से पहले, यह सुनिश्चित करने के लिए कुछ कदम उठाने होंगे कि मामला आसानी से आगे बढ़ेगा।

• निवेशक अपने ब्रोकर के खिलाफ कानूनी कार्रवाई कर सकते हैं – यानी दावा या मुकदमा दर्ज करें – यदि उन्हें लगता है कि नुकसान उनके कार्यों का प्रत्यक्ष परिणाम था।
• हालाँकि, किसी निवेश खाते में पैसा खोना दावे के लिए जरूरी नहीं है।
• ब्रोकर या अन्य फिनारा-विनियमित इकाई के खिलाफ दावा दायर करने का मतलब मध्यस्थता से गुजरना है।
• एसईसी या अन्य नियामकों द्वारा विनियमित म्युचुअल फंड्स जैसे एंटिटी कोर्ट सिस्टम से गुजरते हैं।
• दलालों के खिलाफ सबसे आम मामलों में मामले में लापरवाही, मंथन, लापरवाही शामिल हैं।

दो उपलब्ध रास्ते हैं: मध्यस्थता और अदालत प्रणाली। जबकि प्रक्रियाएं दो स्थानों के बीच काफी भिन्न होती हैं, तैयारी और समय की प्रतिबद्धताएं समान होती हैं। आप कौन सा रास्ता अपनाएंगे जो नियामक एजेंसी द्वारा निर्धारित किया जाएगा जो विशेष वित्तीय सेवा कंपनी की देखरेख करता है:

• स्टॉकब्रोकर और ब्रोकरेज फर्मों को एफआईएनआरए द्वारा समन्वित मध्यस्थता के माध्यम से आगे बढ़ाया जाएगा । भले ही दलाल “वित्तीय योजनाकार” या “सलाहकार” जैसे खिताब का उपयोग कर सकते हैं, लेकिन वे एफआईएनआरए के तहत विनियमित होते हैं। जबकि एफआईएनआरए ने अपनी प्रक्रिया को एक गैर-कानूनी संस्था द्वारा नियंत्रित करने के लिए डिज़ाइन किया है, अधिकांश लोग प्रक्रिया में कुछ बिंदु पर कानूनी सहायता चाहते हैं।
• शुल्क आधारित सलाहकार, के साथ विवादों के अन्य प्रकार के बहुमत के लिए म्यूचुअल फंड कंपनियों या विश्वास कंपनियों द्वारा विनियमित एसईसी या राज्य नियामकों, ग्राहक के रूप में अदालत प्रणाली के माध्यम से विवाद को आगे बढ़ाने जाएगा अभियोगी ।

दावा दायर करने से पहले

दावा दायर करने से पहले, और विवाद में शामिल कंपनी के साथ सभी रास्ते समाप्त करने के बाद, वैधता के लिए मामले का मूल्यांकन किया जाना चाहिए। मूल्यांकन के दौरान, यह नोट करना महत्वपूर्ण है कि केवल एक निवेश खाते में पैसा खोना, चाहे एक ब्रोकरेज या प्रबंधित खाता, हमेशा मध्यस्थता, मध्यस्थता या मुकदमेबाजी के लिए आधार नहीं है।

निवेश की अस्थिरता और विभिन्न समय क्षितिजों को ध्यान में रखते हुए, निवेशकों ने ऐतिहासिक रूप से कुछ समय के लिए निवेश के नुकसान का अनुभव किया है। यदि ग्राहक ने पहले से ही इस बिंदु पर कानूनी सहायता का उपयोग किया है, तो कानूनी टीम सबसे अधिक संभावना एक विशेषज्ञ गवाह को बनाए रखेगी और सुराग की तलाश करेगी। गवाह (जो आमतौर पर एक लेखांकन और वित्तीय पृष्ठभूमि के साथ एक विश्लेषक है) अप्रभावीता, मंथन, पर्यवेक्षण की विफलता या लापरवाही के गप्पी संकेत की तलाश करेगा ।

कम से कम एक उल्लंघन के पदचिह्नों का पता लगाना एक वैध मामले को परिभाषित करने के लिए आवश्यक है। वसूली की माप निर्धारित करने और क्षति के तथ्य को सामने लाने में एक विशेषज्ञ गवाह का उपयोग महत्वपूर्ण है।

एक दावे के लिए आधार

मध्यस्थता के दावेदारों या प्रतिभूति-धोखाधड़ी वादी द्वारा लाए गए सबसे आम मामले आम कानून धोखाधड़ी या 1934 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम का उल्लंघन हैं । दावेदार दो राशियों में से एक का पीछा करेंगे: एक आउट-ऑफ-पॉकेट लॉस की मांग करना या वास्तविक लेन-देन को एक संकल्प के रूप में पुनर्जीवित करना। प्रत्येक एवेन्यू समान बस्तियों को जन्म दे सकता है, और अनुभवहीन के लिए, कानूनी टीम को रास्ता तय करने देना सबसे अच्छा है।

निष्कामता

मुकदमेबाजी सबसे आम आरोपों में से एक है, लेकिन इसकी व्यक्तिपरक प्रकृति के कारण साबित करने में अधिक कठिन है। अभियोग्यता का दावा करने वाला वादी / दावेदार इस तथ्य को निर्धारित करता है कि दलाल या सलाहकार जानता था – या पता होना चाहिए – कि व्यापार के पैटर्न और / या प्रकार की सुरक्षा योजनाबद्ध उद्देश्यों के साथ असंगत थी। मूल्यांकन करने के लिए गुणात्मक जानकारी की एक महत्वपूर्ण मात्रा है, जैसा कि मंथन की जांच करते समय मात्रात्मक साक्ष्य के विपरीत।

सबूत निशान दस्तावेज डेटिंग के साथ शुरू होता है जब खाता खोला गया था। खाता खोलने के दस्तावेजों में सबसे अधिक ग्राहक के जोखिम सहिष्णुता और समय क्षितिज को परिभाषित करने वाले किसी प्रकार का जोखिम प्रोफाइल होगा । ये दस्तावेज़ इस तरह की घटनाओं के मामले में ग्राहक को बेहतर प्रोफ़ाइल करने के लिए अधिक विस्तृत स्वरूपों में विकसित हुए हैं।

एक सामान्य अभ्यास एक ग्राहक के जोखिम के स्तर को एक से पांच तक रैंक करना है, पांच के रैंक के साथ उच्च स्तर के जोखिम सहिष्णुता को निर्दिष्ट करना है। यदि गैर-कानूनीता का पीछा किया जा रहा है और जोखिमपूर्ण प्रकार के निवेशों में पर्याप्त मात्रा में धन खो गया है, तो यह सबसे अच्छा होगा यदि प्रोफ़ाइल कम संख्या में थी। उदाहरण के लिए, एक ग्राहक जो पांच मामलों में सहिष्णुता प्रोफ़ाइल का दावा करता है, वह यह साबित करने की कार्यवाही में कठोर रूप से दबाया जाएगा कि निवेश-हानि का दावा “व्यथा हारे हुए” शिकायत से अधिक कुछ भी नहीं था।

आलोड़न

मंथन सबसे मजबूत आरोपों में से एक है और साबित करने के लिए सबसे आसान में से एक है। तात्पर्य यह है कि खाते का अत्यधिक मात्रा में कारोबार किया गया था और सत्यापन के लिए निधियों पर एक निश्चित स्तर के ब्रोकर नियंत्रण की आवश्यकता होती है। दूसरे शब्दों में, बस अत्यधिक व्यापार साबित करना पर्याप्त सबूत नहीं है, खासकर अगर ग्राहक ट्रेडों को उकसा रहा था।

विवाद की प्रकृति के कारण, लेन-देन या कमीशन-आधारित संबंधों में मंथन सबसे आम है। इसे “अत्यधिक व्यापार” के रूप में भी जाना जाता है, इसे एक अलग दावे के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है, जहां व्यापार के दौरान जमा होने वाले कमीशन को एक वसूली के रूप में या अन्य दावों के साथ संयोजन के रूप में अनुरोध किया जाता है, जहां नुकसान और कमीशन वसूली के लक्ष्य होते हैं। किसी भी तरह से, गणना बुनियादी गणित का उपयोग करती है और आसानी से अदालतों और मध्यस्थता पैनलों द्वारा समझी जाती है।

सूत्र मासिक या वार्षिक समय अवधि (मासिक गणना अधिक सटीक) पर अप्रतिबंधित खाता बाजार मूल्यों द्वारा लेनदेन की कुल राशि (खरीदता और बेचता है) को विभाजित करता है। जबकि इस बात पर कई राय है कि कितना व्यापार अत्यधिक है, चार से छह गुना कारोबार को कई मामलों में अत्यधिक राशि के रूप में मान्यता दी गई है।

मंथन दृष्टिकोण का उपयोग करते समय, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि रक्षा विपरीत सबूत पेश करेगी। यदि ग्राहक पिछली अवधि के दौरान पैसा कमा रहा था, तो रक्षा उस समय के दौरान ट्रेडिंग पैटर्न पेश करेगी और अनुरोध करेगी कि लाभ नुकसान की भरपाई करें।

लापरवाही

लापरवाही और पर्यवेक्षण में विफलता के कारण अक्सर उपयोग नहीं किए जाते हैं, उनकी विषय-वस्तु के कारण, लेकिन वे साबित होने पर मजबूत घटक हो सकते हैं। वे हाथों-हाथ जाते हैं: यदि लापरवाही के आरोप साबित होते हैं, तो आमतौर पर एक प्रबंधक होता है जो अपने कर्मचारियों की निगरानी के लिए कर्तव्यनिष्ठा से कार्य करने में विफल रहा है।

मंथन की तरह, लापरवाही के लिए एक निश्चित मात्रा में नियंत्रण की आवश्यकता होती है। यदि सलाहकार ने बड़ी संख्या में ट्रेडों को नियंत्रित किया और निष्पादन, सुरक्षा चयन आदि में लापरवाही की, तो मामले का एक आधार होगा।

कानूनी कार्यवाही

कई मामलों में, क्लास-एक्शन  सूट एक साथ व्यक्तिगत सूट के साथ हो सकते हैं। वर्ग कार्यों के साथ दावों को आगे बढ़ाने के कई लाभ हैं, लेकिन अद्वितीय दावों वाले दलों के लिए, स्वतंत्र दावे कार्यवाही का बेहतर नियंत्रण प्रदान करते हैं। यहां सावधानी यह है कि पहले वर्ग-कार्रवाई मुकदमा दायर करके व्यक्ति अनजाने में खुद को बाहर कर सकता है। सौभाग्य से, क्लास-एक्शन फाइलिंग पेपर इस मुद्दे का एक स्पष्ट संदर्भ प्रदान करते हैं और उन पार्टियों के लिए ऑप्ट-आउट की पेशकश करते हैं जो स्वतंत्र रूप से अपने दावों को आगे बढ़ाने की योजना बनाते हैं। सभी कानूनी कार्यवाही के साथ ही, समय सीमा के परिप्रेक्ष्य में होने की जरूरत है, क्योंकि अदालतों में लंबी प्रतीक्षा सूची है।

एक मजबूत टीम के साथ कानूनी कार्यवाही के लिए सबसे अच्छा संपर्क किया जाता है। पेशेवर रूप से प्रशिक्षित कानूनी कर्मचारी होने से मामले में गहराई आती है और निपटान की मांग के लिए अतिरिक्त सहायता मिलती है। एक वकील और एक विशेषज्ञ गवाह का चयन प्रक्रिया में जल्दी करने से कार्यवाही की दिशा जल्दी बदल सकती है।

जैसा कि बाजार ईबे और प्रवाह है, इसलिए प्रतिभूति-मुकदमेबाजी क्षेत्र में बाहर जाने वाले वकीलों को करते हैं। व्यक्तिगत चोट और परीक्षण वकीलों के पास अच्छे क्रॉसओवर कौशल हैं और आमतौर पर अदालत के मामलों को संभालने के लिए अच्छी तरह से तैनात हैं, जहां परीक्षण का अनुभव होना चाहिए। किसी भी तरह से, प्रतिभूति उद्योग में कम से कम कुछ अनुभव वाले वकील का उपयोग करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि आप गारंटी दे सकते हैं कि बचाव पक्ष को अच्छी तरह से सूचित किया जाएगा।

किसी भी कानूनी कार्यवाही के रूप में, उचित अपेक्षाओं को निर्धारित करना महत्वपूर्ण है, खासकर लागतों के संबंध में:

• यदि आपकी कानूनी टीम तय करती है कि आपका मामला काफी मजबूत और पर्याप्त रूप से मजबूत है, तो यह सबसे अधिक संभावना है कि एक आकस्मिकता पर काम करेगा और बहाली का एक प्रतिशत साझा करेगा।
• यदि टीम को लगता है कि मामला सीमावर्ती है, तो आप टीम को बनाए रखने और मामले को तैयार करने के लिए $ 2,000 से $ 6,000 के बीच विशेषज्ञ को प्रीपे करने की अपेक्षा कर सकते हैं।
• इसके अलावा, एफआईआरआरए के लिए दाखिल किए जाने वाले शुल्क और अदालती कार्यवाही से जुड़े शुल्क का भुगतान किया जाता है।

तल – रेखा

आपको टेबल के दूसरी तरफ विशेषज्ञों द्वारा किसी भी स्थान पर क्रॉस-परीक्षा में ग्रील्ड होने के लिए तैयार रहना चाहिए। फर्म खुद को बचाने के लिए आरोपों को गंभीरता से लेते हैं और गहरी जेब रखते हैं। किसी भी संभावित परिदृश्य को स्वीकार करने के लिए तैयार रहें, केस को बिना मुआवजे के जीतने से लेकर केस हारने तक और कोर्ट की पूरी लागत और कानूनी फीस के लिए जिम्मेदार ठहराया जाएगा।

एफआईएनआरए ने अपनी वेबसाइट पर मध्यस्थता के माध्यम से दावा दायर करने के चरणों को रेखांकित किया है, और औसत व्यक्ति को प्रक्रिया में एक अच्छी शुरुआत मिल सकती है। यदि मुकदमेबाजी का रास्ता है, तो एसईसी वेबसाइट कुछ बुनियादी जानकारी प्रदान कर सकती है, लेकिन यह एक वकील को नियुक्त करने का एक अच्छा समय होगा।