2021 में फॉर्म डब्ल्यू -4 कैसे भरें
W-4 फ़ॉर्म भरने का सही तरीका क्या है?वह टैक्स फॉर्म जिसेW-4 एम्प्लॉयीज विथहोल्डिंग सर्टिफिकेट कहा जाता है,जब आपका नियोक्ता आपको एक नया काम शुरू करता है। यदि कर फ़ॉर्म आपको भय से भरते हैं – आप उन्हें नहीं समझते हैं, तो आप डरते हैं कि क्या होगा यदि आप गलती करते हैं – बस पढ़ते रहें।W-4 फॉर्म का 2020 में पूर्ण बदलाव था और अब भरने के लिए सात खंडों के बजाय पांच हैं;यह लेख समझाएगा कि डब्ल्यू -4 क्या है और आपको नई फॉर्म लाइन को लाइन से भरने के लिए कैसे चलना है।
चाबी छीन लेना
- जिस तरह से आप आईआरएस फॉर्म W-4 को भरते हैं, कर्मचारी का भत्ता प्रमाण पत्र निर्धारित करता है, यह निर्धारित करता है कि आपका नियोक्ता आपके पेचेक से कितना कर वापस लेगा।
- आप फॉर्म को सही तरीके से पूरा करना चाहते हैं, इसलिए आयकर की सही राशि आपके पेचेक से रोक दी गई है; अन्यथा, आप अपने करों को फाइल करते समय आईआरएस के कारण समाप्त हो सकते हैं।
- W-4 फॉर्म का 2020 में पूर्ण बदलाव था और अब भरने के लिए सात खंडों के बजाय पांच हैं; मेकओवर का कारण करदाताओं द्वारा फॉर्म पूरा करने के लिए स्पष्टता में सुधार करना था।
फॉर्म डब्ल्यू -4 किसके लिए प्रयोग किया जाता है?
आप W-4 फ़ॉर्म को पूरा करते हैं ताकि आपका नियोक्ताआपकी तनख्वाह से आयकर की सही राशिवापस ले ले। यदि आपके पास एक एकाउंटेंट या कोई अन्य कर तैयारकर्ता है, तो फॉर्म में आने से पहले अपने निर्णयों की पुष्टि करें।
जिस तरह से आप फॉर्म W-4 को भरते हैं, कर्मचारी का रोक प्रमाण पत्र, यह निर्धारित करता है कि आपका नियोक्ता आपके पेचेक से कितना कर वापस लेगा।आपका नियोक्ता आपके पेचेक से आंतरिक राजस्व सेवा (IRS) में आपके नाम और सामाजिक सुरक्षा नंबर (SSN) के साथपैसे भेजता है।जब आप अप्रैल में अपना कर रिटर्न दाखिल करते हैं तो आप जिस वार्षिक आयकर बिल की गणना करते हैं, उसका भुगतान करने की ओर आपका रोक रहता है।इसीलिए W-4 फॉर्म जानकारी की पहचान करने के लिए कहता है, जैसे कि आपका नाम, पता और सामाजिक सुरक्षा नंबर।
यदि आपने पिछले वर्ष के दौरान कर का भुगतान नहीं किया है और अगले वर्ष में शून्य कर देयता होने की उम्मीद है, तो आप किसी भी पैसे को वापस लेने से छूट का दावा कर सकते हैं ।
2020 फॉर्म डब्ल्यू -4 में बदलाव
आईआरएस ने 2020 में फॉर्म डब्ल्यू -4 का एक नया संस्करण शुरू किया।2 दिसंबर 2017 मेंकर कटौती और नौकरियां अधिनियम (टीसीजेए) पर हस्ताक्षर किए जाने के बाद से यह फॉर्म का पहला बड़ा सुधारथा;टीसीजेए ने कर्मचारियों के लिए रोक लगाने के लिए बड़े बदलाव किए।
वास्तव में, W-4 का सुधार और टीसीजेए के बाद से कर परिवर्तन एक कारण हो सकता है कि आप फिर से डब्ल्यू -4 में फिर से दिखें जब आप पहली बार अपने नियोक्ता के पास आए और देखें कि क्या आपको बदलाव करने की आवश्यकता है। अपने W-4 को फिर से देखने का एक और कारण: जब आप अपने वर्तमान आयकर रूपों को दर्ज करते हैं, तो आप क्या सीखते हैं, खासकर यदि आपको पता चलता है कि आपके पास अपने पेचेक से पर्याप्त रोक नहीं था और अब आपके पास आईआरएस के लिए पैसा बकाया है। जब भी आपके जीवन में कोई बड़ा बदलाव हो, तो अपने W-4 को अपडेट करना भी फायदेमंद है। उदाहरण के लिए, एक बच्चे के अलावा, एक शादी या तलाक, या यदि आप पक्ष में एक स्वतंत्र नौकरी शुरू करते हैं।
W-4 फॉर्म का 2020 संस्करण व्यक्तिगत भत्तों का दावा करने की क्षमता को समाप्त कर देता है।2 इससे पहले, एक डब्ल्यू -4 एक व्यक्तिगत भत्ते वर्कशीट के साथ आया था जो आपको यह पता लगाने में मदद करता है कि कितने भत्ते का दावा करना है। जितने अधिक भत्ते का आपने दावा किया है, कम नियोक्ता आपकी तनख्वाह से कम होगा और जितना कम आप दावा करेंगे, उतना ही अधिक आपका नियोक्ता वापस लेगा। भत्ते पहले आपके कर फॉर्म पर दावा किए गए व्यक्तिगत और आश्रित छूट के लिए शिथिल थे । हालाँकि TCJA के परिणामस्वरूप मानक कटौती को दोगुना कर दिया गया था, व्यक्तिगत और आश्रित छूट को समाप्त कर दिया गया था।
नए फॉर्म का उद्देश्य फॉर्म भरने वाले कर्मचारियों और करों को वापस लेने वाले दोनों कर्मचारियों के लिए प्रक्रिया को आसान बनाना है।2020 से पहले के संस्करण से सात खंडों को भरने के लिए इसमें पांच खंड हैं।
फॉर्म डब्ल्यू -4 को कैसे पढ़ें और भरें: एक कदम-दर-चरण गाइड
फॉर्म डब्ल्यू -4 के सभी पृष्ठ आईआरएस वेबसाइट पर उपलब्ध हैं।।
यदि आप एक ऐसे पति या पत्नी से विवाहित हैं, जो काम नहीं करता है, उसके पास कोई आश्रित नहीं है, केवल एक नौकरी से आय होती है, औरएक डब्ल्यू भरने वालेकर क्रेडिट या कटौती ( मानक कटौती के अलावा ) कादावा नहीं कर रहे हैं4 बहुत सीधा है।2020 तक, आपको अपना नाम, पता, सोशल सिक्योरिटी नंबर, फाइलिंग स्टेटस और फॉर्म पर हस्ताक्षर और तारीख प्रदान करनी होगी।
यदि आपकी कर की स्थिति अधिक जटिल है, तो आपको आश्रितों, आपके पति या पत्नी की आय, अतिरिक्त आय, और आपके द्वारा दावा किए जाने वाले किसी भी कर क्रेडिट और कटौती पर जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता होगी।।
यहां बताया गया है कि फॉर्म कैसे काम करता है।
चरण 1: अपनी जानकारी प्रदान करें
अपना नाम, पता, दाखिल करने की स्थिति और सामाजिक सुरक्षा नंबर प्रदान करें।आसान।आपके नियोक्ता को आपके सोशल सिक्योरिटी नंबर की आवश्यकता होती है, ताकि जब वह आपके पेचेक से आईआरएस को यह पैसा वापस भेज दे, तो भुगतान आपके वार्षिक आयकर बिल की ओर उचित रूप से लागू हो।इस चरण को पूरा करने के बाद,एक सरल कर स्थिति वाले एकल फाइलर, जैसा कि ऊपर वर्णित है, केवल फॉर्म पर हस्ताक्षर करने और तारीख करने की आवश्यकता है और वे किए जाते हैं।
बाकी सभी को कुछ और कदम उठाने होंगे।
यदि आप फॉर्म W-4 बिल्कुल नहीं जमा करते हैं, तो आईआरएस को आपके नियोक्ता को उच्चतम दर पर रोक लगाने की आवश्यकता होती है।
चरण 2: एकाधिक नौकरियां या एक कामकाजी जीवनसाथी जोड़ें
यदि आपके पास एक से अधिक नौकरी है या आपके दाखिल होने की स्थिति संयुक्त रूप से विवाहित है और आपका पति काम करता है,तो दो कदम आगे बढ़ें।यदि यह आपके लिए लागू होता है, तो आपके पास तीन विकल्प हैं जिनमें से आप एक: चुन सकते हैं
विकल्प ए
आईआरएस के ऑनलाइनटैक्स विथहोल्डिंग एस्टिमेटर का उपयोग करेंऔर जब लागू हो तो चरण चार में अनुमान शामिल करें (नीचे समझाया गया है)।
विकल्प बी
एकाधिक नौकरियां कार्यपत्रक भरें, जो फॉर्म डब्ल्यू -4 के पृष्ठ तीन पर दिया गया है, और चरण 4 (सी) में परिणाम दर्ज करें, जिसे नीचे समझाया गया है।यह फॉर्म डब्ल्यू -4 के पेज तीन पर दिया गया है, जो आपके नियोक्ता को आपको दिया जाना चाहिए, या आप इसे आईआरएस से डाउनलोड कर सकते हैं।आईआरएस सलाह देता है कि वर्कशीट को केवल एक डब्ल्यू -4 पर पूरा किया जाना चाहिए, और परिणाम को सबसे अधिक भुगतान वाली नौकरी के लिए दर्ज किया जाना चाहिए, ताकि सबसे सटीक रोक के साथ समाप्त हो सके।२
मल्टीपल जॉब्स वर्कशीट को भरते समय, पहली बात यह है कि आपको अंतर करने की आवश्यकता होगी कि क्या आपके पास दो नौकरियां हैं (आप और आपके पति दोनों सहित) या तीन या अधिक।यदि आप और आपके पति दोनों के पास एक ही काम है, तो आप फॉर्म 1 पर लाइन 1 को पूरा करेंगे।इसी तरह, यदि आपके पास दो नौकरियां हैं और आपका जीवनसाथी काम नहीं करता है, तो आप भी 1.1 को पूरा कर लेंगे
पंक्ति 1 को सही ढंग से भरने के लिए, आपको फॉर्म डब्ल्यू -4 के पृष्ठ चार पर दिए गए रेखांकन का उपयोग करना होगा।ये रेखांकन स्थिति दर्ज करके अलग किए जाते हैं, इसलिए आपको अपने करों को कैसे दर्ज करना है, इसके आधार पर आपको सही ग्राफ़ का चयन करना होगा।बाएं स्तंभ उच्च-कमाऊ पति के लिए डॉलर की मात्रा को सूचीबद्ध करता है, और शीर्ष पंक्ति निम्न-कमाऊ पति के लिए डॉलर की मात्रा को सूचीबद्ध करती है।
उदाहरण के लिए, आइए एक व्यक्ति को देखें, जो संयुक्त रूप से विवाहित है। जीवनसाथी ए प्रति वर्ष $ 80,000 बनाता है और पति बी प्रति वर्ष $ 50,000 बनाता है, पति-पत्नी को $ 8,420 ($ 80,000 का प्रतिच्छेदन – बाएं हाथ के कॉलम से $ 99,999 पंक्ति और शीर्ष पंक्ति से $ 50,000 – $ 59,999 कॉलम) भरने की आवश्यकता होगी। मल्टीपल जॉब्स वर्कशीट पर लाइन 1 में।
यदि आपके और आपके पति या पत्नी के बीच तीन या अधिक जॉब्स हैं, तो आपको मल्टीपल जॉब्स वर्कशीट के दूसरे भाग को भरना होगा।पहला, अपने उच्चतम भुगतान वाली नौकरी का चयन करें और दूसरा सबसे अधिक भुगतान करने वाला काम।पेज 4 पर पंक्ति 2a को जोड़ने के लिए राशि का आंकड़ा देने के लिए पृष्ठ 4 पर ग्राफ़ का उपयोग करें। यह चरण ऊपर दिए गए उदाहरण के समान है, सिवाय इसके कि आप “सबसे कम भुगतान वाली नौकरी” के रूप में दूसरी सबसे अधिक भुगतान वाली नौकरी का उपयोग कर रहे हैं।
इसके बाद, आपको अपनी दो उच्चतम नौकरियों से एक साथ वेतन जोड़ना होगा।पृष्ठ 4 से ग्राफ पर “उच्च भुगतान वाली नौकरी” के लिए उस आंकड़े का उपयोग करें, जबकि “कम भुगतान करने वाली नौकरी” के रूप में तीसरी नौकरी से मजदूरी का उपयोग करें।पेज 3 पर ग्राफ 2 से लाइन 2 बी तक राशि दर्ज करें, और 2 सी को पूरा करने के लिए 2 ए और 2 बी को एक साथ जोड़ें।
उदाहरण के लिए, मान लें कि पति-पत्नी के पास $ 50,000 और $ 15,000 बनाने वाले दो काम हैं जबकि Spouse B में $ 40,000 की नौकरी है। पति-पत्नी लाइन 2a पर $ 3,570 (बाएं हाथ के स्तंभ से $ 59,999 पंक्ति और शीर्ष पंक्ति से $ 40,000 – $ 49,999 स्तंभ) का प्रवेश होगा। कुल $ 90,000 के लिए $ 50,000 और $ 40,000 को एक साथ जोड़ते हुए, Spouse A पंक्ति 2c पर $ 3,260 ($ 80,000 का प्रतिच्छेदन – बाएं हाथ के स्तंभ से $ 99,999 पंक्ति और शीर्ष पंक्ति से $ 10,000 – $ 19,999 स्तंभ) में प्रवेश करेगा। इन दोनों राशियों को एक साथ जोड़ने पर लाइन 2c के लिए $ 6,830 का परिणाम होता है।
आपको मल्टीपल जॉब्स वर्कशीट की लाइन 3 पर उच्चतम भुगतान वाली नौकरी में एक वर्ष में भुगतान की अवधि दर्ज करनी होगी।उदाहरण के लिए, मासिक के लिए 12, द्विवार्षिक के लिए 26, या साप्ताहिक के लिए 52।वेतन अवधि की संख्या से वार्षिक राशि को लाइन 1 (दो नौकरियों के लिए) या लाइन 2 सी (तीन या अधिक नौकरियों के लिए) में विभाजित करें।मल्टीपल जॉब्स वर्कशीट की लाइन 4 के साथ-साथ फॉर्म डब्ल्यू -4 की लाइन 4 सी पर भी यह आंकड़ा दर्ज करें।
विकल्प सी
ऑप्शन C में बॉक्स को चेक करें यदि कुल दो काम हैं और डब्ल्यू -4 पर भी यही काम करें।इस विकल्प को चुनने से समझ में आता है कि दोनों नौकरियों में समान वेतन है, अन्यथा आवश्यकता से अधिक कर को रोक दिया जा सकता है।
चरण 3: आश्रितों को जोड़ें
यदि आपके पास आश्रित हैं, तो बाल कर क्रेडिट के लिए अपनी पात्रताऔर अन्य आश्रितों के लिए क्रेडिटनिर्धारित करने के लिए चरण तीन भरें।एकल करदाता जो $ 200,000 से कम कमाते हैं या जो संयुक्त रूप से 400,000 डॉलर से कम कमाते हैं, वे बाल विवाह के लिए पात्र हैं।४
तकनीकी रूप से, एक आश्रित की आईआरएस परिभाषा बहुत जटिल है (विवरण के लिएआईआरएस प्रकाशन 501 देखें), लेकिन संक्षिप्त जवाब यह है कि यह एक योग्य बच्चा या योग्य रिश्तेदार है जो आपके साथ रहता है और जिसे आप आर्थिक रूप से समर्थन करते हैं।
गुणात्मक बच्चों की संख्या 17 वर्ष से कम $ 2,000 से गुणा करें औरअन्य आश्रितों की संख्या$ 500 से।दोनों के डॉलर योग को तीन पंक्ति में जोड़ें।
चरण 4: अन्य समायोजन जोड़ें
इस खंड में, आईआरएस जानना चाहता है कि क्या आप अपने पेचेक से अतिरिक्त राशि वापस लेना चाहते हैं। “बिल्कुल नहीं। आप मेरा काफी पैसा पहले से ही ले रहे हैं, ”आपको लगता है। लेकिन, आपके द्वारा पिछले अनुभागों में दी गई जानकारी के परिणामस्वरूप आपके नियोक्ता को वर्ष के दौरान बहुत कम कर का भुगतान करना पड़ेगा। यदि वे बहुत कम रोकते हैं, तो आप एक बड़ा कर बिल और संभवतः अप्रैल में दंड और ब्याज को कम कर देंगे। उस स्थिति में, अपने नियोक्ता से प्रत्येक पेचेक से अतिरिक्त धन वापस लेने को कहें, ताकि ऐसा न हो।
आपको कैसे पता चलेगा कि ऐसा हो सकता है? एक संभावित कारण यह है कि यदि आप लाभांश, या स्वरोजगार आय के लिए किया जाता है-तो आय के इन स्रोतों से कोई आयकर रोक नहीं है। यदि आप अभी भी काम कर रहे हैं, तो आपको इस अनुभाग का उपयोग करने की आवश्यकता हो सकती है, लेकिन पिछली नौकरी या सामाजिक सुरक्षा सेवानिवृत्ति लाभों से पेंशन लाभ प्राप्त करते हैं।
W-4 का चरण चार आपको निम्नलिखित तीन वर्गों में से एक या अधिक को भरने के द्वारा अतिरिक्त मात्रा में रोक देता है:
4 (ए)
यदि आप “गैर-नौकरी” आय अर्जित करने की उम्मीद करते हैं, तो लाभांश या सेवानिवृत्ति खातों से, इस खंड में राशि दर्ज करें।
4 (बी)
इस अनुभाग को भरें यदि आप मानक कटौती के अलावाकटौती (जैसे आइटमों की कटौती )का दावा करते हैंऔर अपनी रोक को कम करना चाहते हैं।अपने 2020 कटौतियों का अनुमान लगाने के लिए W-4 फॉर्म के पेज तीन पर प्रदान की गई डेडक्शन वर्कशीट का उपयोग करें।।
4 (सी)
यदि आप पर यह लागू होता है, तो यह खंड आपको आपके वेतन से प्रत्येक भुगतान अवधि से कोई भी अतिरिक्त कर लेने की अनुमति देता है, जिसमें एकाधिक नौकरियां कार्यपत्रक से कोई भी राशि शामिल है।
चरण 5: साइन और तिथि डब्ल्यू -4 फॉर्म
डब्ल्यू -4 पर हस्ताक्षर करना और डेटिंग करना सबसे आसान कदम है, यह किसी भी अन्य से कम महत्वपूर्ण नहीं है।सूत्र कहते हैं, “दंड के दंड के तहत, मैं घोषणा करता हूं कि मैंने इस प्रमाण पत्र की जांच की है और, अपने ज्ञान और विश्वास के अनुसार, यह सही, सही और पूर्ण है।”आपको उस कथन के नीचे अपना नाम हस्ताक्षर करना होगा, जहाँ वह कहता है, “कर्मचारी के हस्ताक्षर।”फिर दाईं ओर दिनांक दर्ज करें।यह तब तक मान्य नहीं है जब तक आप ऐसा नहीं करते।
जब आपको एक नई डब्ल्यू -4 फॉर्म की आवश्यकता होती है
सामान्य तौर पर, आपका नियोक्ता आईआरएस को फॉर्म डब्ल्यू -4 नहीं भेजेगा।अपनी रोक को निर्धारित करने के लिए इसका उपयोग करने के बाद, कंपनी इसे दर्ज करेगी।यदि आपको 2021 में एक नया काम शुरू करना है या आप अपने भुगतान से कितना रोकना चाहते हैं, तो आपको नया डब्ल्यू -4 फॉर्म भरना होगा।
आप अपने नियोक्ता को एक नया W-4 जमा करके किसी भी समय अपनी रोक को बदल सकते हैं।
कुछ स्थितियों में जब आपको अपने डब्ल्यू -4 को बदलने की आवश्यकता हो सकती है, इसमें शामिल हैं: शादी करना या तलाक लेना, अपने परिवार में एक बच्चे को जोड़ना या दूसरी नौकरी चुनना।आप एक नया W-4 जमा करना चाहते हैं यदि आपको पता चलता है कि आपने पिछले वर्ष बहुत अधिक या बहुत कम पिछले साल जब आप अपना वार्षिक कर रिटर्न तैयार कर रहे हैं, और आप अपनी परिस्थितियों को वर्तमान कर वर्ष के समान होने की उम्मीद करते हैं । आपकी W-4 परिवर्तन अगले एक से तीन वेतन अवधि के भीतर प्रभावी होंगे – जब आपकी कंपनी ने पेरोल प्रणाली में आपकी जानकारी को अपडेट कर दिया है।
फॉर्म डब्ल्यू -4 दाखिल करते समय विशेष विचार
यदि आप वर्ष के मध्य में नौकरी शुरू करते हैं और उस वर्ष की शुरुआत में नियोजित नहीं थे, तो यहां एक कर शिकन है जो आपको पैसे बचा सकती है: यदि आपको वर्ष के लिए 245 दिनों से अधिक नहीं लगाया जाएगा, तो लिखित रूप में अनुरोध करें कि आपके नियोक्ता का उपयोग करें अंशकालिक विधि आपके रोक की गणना करने के लिए।मूल रोक फार्मूला पूरे वर्ष के रोजगार को मानता है, इसलिए भाग-वर्ष पद्धति का उपयोग किए बिना, आपके पास बहुत अधिक रोक होगी, और आपको पैसे वापस पाने के लिए कर समय तक इंतजार करना होगा।
तल – रेखा
W-4 फॉर्म को सही तरीके से भरना महत्वपूर्ण है क्योंकि आईआरएस को लोगों को अपनी आय पर करों का भुगतान धीरे-धीरे पूरे वर्ष के लिए करना पड़ता है। यदि आपके पास बहुत कम कर बकाया है, तो आप अप्रैल में आईआरएस को आश्चर्यजनक रूप से बड़ी राशि दे सकते हैं, साथ ही वर्ष के दौरान अपने करों को कम करने के लिए ब्याज और दंड ।
उसी समय, यदि आपने बहुत अधिक कर वापस ले लिया है, तो आपका मासिक बजट जितना हो सकता है, उससे अधिक तंग होगा। इसके अलावा, आप सरकार को ब्याज-मुक्त ऋण दे रहे होंगे, जब आप उस अतिरिक्त पैसे को बचा सकते हैं या निवेश कर सकते हैं और रिटर्न कमा सकते हैं – और जब आप अपना टैक्स रिटर्न दाखिल करते हैं, तो अगले वर्ष तक आपको अपना ओवरपेड टैक्स वापस नहीं मिलेगा। पैसे वापसे पाएं। उस समय, पैसा एक हवा की तरह महसूस हो सकता है, और आप इसे कम समझदारी से उपयोग कर सकते हैं यदि आपके पास प्रत्येक पेचेक के साथ धीरे-धीरे आया था।