फिनट्रैक
FINTRAC क्या है?
फिनट्रैक, कनाडा के वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र, वित्तीय खुफिया इकाई के लिए एक परिचित है, जो कि मौद्रिक लेनदेन की निगरानी करता है और आतंकवादी संगठनों के धन शोधन और वित्तपोषण जैसी अवैध गतिविधियों को रोकता है।केंद्र वित्त मंत्री को रिपोर्ट करता है, जो संसद के प्रति जवाबदेह है।FINTRAC का मुख्यालय ओटावा में है और मॉन्ट्रियल, टोरंटो और वैंकूवर में इसके कार्यालय हैं।
साराह पेक फिनट्रैक की निदेशक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी हैं। 2019–20 के बजट वर्ष के लिए, एजेंसी ने $ 53 मिलियन खर्च करने और 367 पूर्णकालिक कर्मचारियों को नियुक्त करने की योजना बनाई है।
चाबी छीन लेना
- फिनट्रैक मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी फंडिंग और अन्य अवैध गतिविधियों को पहचानने और रोकने के लिए वित्तीय लेनदेन की निगरानी करता है।
- वित्तीय खुफिया इकाई हर साल 25 मिलियन से अधिक लेनदेन रिपोर्ट की समीक्षा करती है।
- 2018-19 की रिपोर्टिंग अवधि में, इसने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी फंडिंग की जांच के समर्थन में कार्रवाई योग्य खुफिया मामलों के 2,276 मामलों का खुलासा किया।
कैसे काम करता है
FINTRAC को 2000 में स्थापित किया गया था। यह संदिग्ध व्यवहार के लिए वित्तीय लेनदेन की रिपोर्ट और कनाडा के वित्तीय लेनदेन की अखंडता और सुरक्षा की निगरानी करता है।अपने संचालन के हिस्से के रूप में, यह व्यक्तियों और संगठनों से व्यक्तिगत डेटा एकत्र करता है।एजेंसी के कार्यों में शामिल हैं:
- वित्तीय लेनदेन की रिपोर्ट प्राप्त करना
- सूचना को अपने नियंत्रण में रखना
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के पैटर्न को उजागर करना
- गोपनीयता अधिनियम जैसे सभी प्रासंगिक नियमों का अनुपालन
- जनता को इसके निष्कर्षों की जानकारी उपलब्ध कराना
FINTRAC अन्य कानूनी प्राधिकारियों से अलग से संचालित होता है, लेकिन यह उनके साथ सूचना को साझा करने के लिए अधिकृत है।उदाहरण के लिए, यदि फिनट्रैक एक वित्तीय अपराधी (या संदिग्ध) की पहचान करता है, तो व्यक्ति को हिरासत में लेने या गिरफ्तार करने के लिए कानून प्रवर्तन एजेंसियों को सूचित करना होगा।फिनट्रैक कनाडा के वित्त मंत्री के दायरे में है और इसे प्रोसीड्स ऑफ क्राइम (मनी लॉन्ड्रिंग) और आतंकवादी वित्तपोषण अधिनियम के हिस्से के रूप में स्थापित किया गया था।
एक सरकारी संगठन के भाग के रूप में, एफएनटीआरएसी को अपने निष्कर्षों को सूचना अधिनियम के अनुसार रिपोर्ट करना होगा, जिसके लिए सरकार की जानकारी जनता के लिए उपलब्ध होनी चाहिए।
2002 के बाद से, फ़िनट्रैक वित्तीय विश्लेषण इकाइयों के वैश्विक नेटवर्क, एंगमॉन्ट ग्रुप ऑफ़ फाइनेंशियल इंटेलिजेंस इकाइयों का सदस्य रहा है, जो एक अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने में सहयोग करते हैं।6 अन्य प्रमुख एंगमॉन्ट समूह के सदस्यों मेंसंयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) और यूके में राष्ट्रीय अपराध एजेंसी (NCA) शामिल हैं।
2,276 है
2018-19 रिपोर्टिंग अवधि में किए गए कार्रवाई योग्य वित्तीय खुफिया फिनट्रैक के खुलासे।
फिनट्रैक के लिए विशेष विचार
चूंकि एफटीटीआरएसी व्यक्तियों के व्यक्तिगत डेटा को एकत्र करता है, इसलिए कनाडा के गोपनीयता अधिनियम के तहत नियमों का पालन करना आवश्यक है, जो निर्दिष्ट करता है कि व्यक्तिगत जानकारी का उपयोग केवल उस उद्देश्य के संबंध में किया जा सकता है जिसके लिए इसे एकत्र किया गया था।इसके अतिरिक्त, व्यक्तियों को अपनी जानकारी का उपयोग करने और किसी भी आवश्यक सुधार करने का अधिकार है।FINTRAC को इस व्यक्तिगत जानकारी को अनधिकृत प्रकटीकरण से बचाना चाहिए।
कनाडा के गोपनीयता आयुक्त कार्यालय (ओपीसी) द्वारा 2013 और 2009 में ऑडिट में पता चला कि फिनट्रैक ने अपनी पहल के लिए प्रासंगिक जानकारी एकत्र नहीं की।2009 के ऑडिट के बाद, फिनट्रैक ने इस जानकारी को कम से कम करने की प्रतिज्ञा की।बाद के 2013 के ऑडिट में पता चला कि यह कमी नहीं हुई।OPC और अन्य आलोचकों ने जानकारी के इस अनावश्यक जमाखोरी के खिलाफ बात की, FINTRAC पर दबाव डाला कि वह जो डेटा इकट्ठा करता है और उसे बनाए रखता है, उसके त्वरित समाधान को अपनाए।