विदेशी मुद्रा स्पॉट दर

विदेशी मुद्रा स्पॉट दर क्या है?

विदेशी मुद्रा स्पॉट दर वर्तमान विनिमय दर है जिस पर एक मुद्रा जोड़ी खरीदी या बेची जा सकती है। यह एक विदेशी मुद्रा दलाल से किसी भी मुद्रा जोड़ी के लिए प्रचलित उद्धरण है। विदेशी मुद्रा मुद्रा व्यापार में यह वह दर है जो ज्यादातर व्यापारी ऑनलाइन खुदरा विदेशी मुद्रा दलाल के साथ व्यापार करते समय उपयोग करते हैं ।

चाबी छीन लेना

• यह दर सभी मुद्रा जोड़े के लिए विनिमय दरों की नियमित रूप से प्रकाशित निरंतर बोली है।
• स्पॉट रेट आगे या स्वैप दर से अलग है।
• डिलीवरी में देरी के लिए स्पॉट रेट में छूट नहीं दी जाती है जो रातोंरात रोलओवर क्रेडिट में जुड़ जाता है।

विदेशी मुद्रा स्पॉट दर को समझना

विदेशी मुद्रा स्पॉट दर मुद्रा जोड़े के लिए सबसे अधिक उद्धृत मूल्य है। यह विदेशी मुद्रा बाजार में सबसे अधिक लगातार लेनदेन का आधार है, एक व्यक्तिगत विदेशी मुद्रा व्यापार। यह दर फॉरवर्ड एक्सचेंज कॉन्ट्रैक्ट्स या फॉरेक्स स्वैप के लिए दरों की तुलना में बहुत अधिक व्यापक रूप से प्रकाशित है। स्पॉट फ़ॉरेक्स रेट आगे की दर से भिन्न होता है कि यह भविष्य में कुछ समय के बजाय आज विदेशी मुद्राओं की तुलना में मुद्राओं के मूल्य को बढ़ाता है ।

ग्लोबल फॉरेक्स स्पॉट मार्केट में 5 ट्रिलियन डॉलर से अधिक का दैनिक कारोबार होता है, जो इसे इक्विटी और बॉन्ड बाजार दोनों की तुलना में मामूली रूप से बड़ा बनाता है। बड़े बैंकों के छोटे समूह द्वारा निरंतर, वास्तविक समय में प्रकाशित उद्धरणों को स्थापित किया जाता है जो इंटरबैंक दर का व्यापार करते हैं । वहां से, दरों को दुनिया भर में विदेशी मुद्रा दलालों द्वारा प्रकाशित किया जाता है।

स्पॉट रेट्स विदेशी मुद्रा अनुबंध वितरण को ध्यान में नहीं रखते हैं। विदेशी मुद्रा अनुबंध वितरण अधिकांश खुदरा विदेशी मुद्रा व्यापारियों के लिए तिरछा है, लेकिन दलाल मुद्रा वायदा अनुबंधों के उपयोग का प्रबंधन करते हैं जो उनके व्यापारिक संचालन को कम करते हैं। दलालों को प्रत्येक महीने या सप्ताह में उन अनुबंधों को रोल करना पड़ता है और वे अपने ग्राहकों को लागतों को पास करते हैं।

इस तरह, विदेशी मुद्रा डीलर अपने ग्राहकों को तरलता प्रदान करते समय अपने जोखिम का प्रबंधन करते हैं। अधिकतर वे उन लागतों को ऑफसेट करने के लिए बोली-पूछ डीलिंग स्प्रेड और कम रोलओवर क्रेडिट (या आपके द्वारा पकड़े गए मुद्रा जोड़े के आधार पर या उच्चतर रोलओवर डेबिट) का उपयोग करते हैं।

विदेशी मुद्रा अनुबंध का वितरण

एक फॉरेक्स स्पॉट रेट के लिए मानक डिलीवरी समय T + 2 दिन है। एक प्रतिपक्ष को प्रसव में देरी की इच्छा करनी चाहिए, उन्हें आगे अनुबंध करना होगा । ज्यादातर समय यह विदेशी मुद्रा डीलरों को होता है जिन्हें इसका प्रबंधन करना होता है। उदाहरण के लिए, यदि EUR / USD व्यापार को 1.1550 पर निष्पादित किया जाता है, तो यह वह दर होगी जिस पर स्पॉट डेट पर मुद्राओं का आदान-प्रदान किया जाता है। हालांकि, अगर यूरोपीय ब्याज दरें अमेरिका में हैं, तो यह दर इस अंतर के हिसाब से अधिक समायोजित की जाएगी। इसलिए अगर या तो एक डीलर या उनके समकक्षों को अपनी अवधि के लिए EUR और छोटे यूएसडी की इच्छा होती है, तो उन्हें स्पॉट रेट से अधिक खर्च करना होगा। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि स्पॉट रेट डिलीवरी का समय मानक नहीं है और कुछ जोड़े के लिए अलग-अलग हो सकता है।

यद्यपि फॉरेक्स स्पॉट रेट दो दिनों के भीतर वितरण के लिए कहता है, लेकिन यह व्यापारिक समुदाय में शायद ही कभी होता है। दो दिनों से अधिक समय तक स्थिति रखने वाले खुदरा व्यापारियों को दो दिन की समयसीमा से पहले, ब्रोकर द्वारा अपने ट्रेडों को “रीसेट” करना होगा, अर्थात, बंद और एक ही कीमत पर फिर से खोला जाएगा। हालाँकि, जब ये मुद्राएँ लुढ़क जाती हैं, तो बढ़े हुए रोलओवर शुल्क के रूप में प्रीमियम या छूट संलग्न होगी। इस शुल्क का आकार अल्पकालिक एफएक्स स्वैप के माध्यम से ब्याज दरों में अंतर पर निर्भर करता है।

क्योंकि स्पॉट रेट ब्याज दर के अंतर के लिए समायोजन के साथ वितरण की दर है, यह खुदरा बाजार में उद्धृत दर है। खुदरा विदेशी मुद्रा बाजार में उन यात्रियों का प्रभुत्व है जो विदेशी मुद्रा खरीदना और बेचना चाहते हैं चाहे वह उनके बैंक या मुद्रा विनिमय के माध्यम से हो।

आगे की दरें

स्पॉट कॉन्ट्रैक्ट के विपरीत, एक फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट, या फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट, एक निश्चित भविष्य की तारीख में डिलीवरी और भुगतान के साथ वर्तमान तिथि पर अनुबंध की शर्तों का एक अनुबंध शामिल करता है। स्पॉट रेट के विपरीत, एक भविष्य की तारीख में होने वाले वित्तीय लेनदेन को उद्धृत करने के लिए एक फॉरवर्ड दर का उपयोग किया जाता है और एक फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट का निपटान मूल्य होता है। हालांकि, व्यापार की सुरक्षा के आधार पर, स्पॉट रेट का उपयोग करके आगे की दर की गणना की जा सकती है। फ़ॉरवर्ड दरों की गणना स्पॉट रेट से की जाती है और भविष्य की ब्याज दर को निर्धारित करने के लिए कैरी की लागत के लिए समायोजित किया जाता है जो कि लंबी अवधि के निवेश पर निवेश की रणनीति के साथ लंबी अवधि के निवेश की कुल वापसी के बराबर होती है।