निवेश सलाहकार संघ (IAA)
निवेश सलाहकार संघ (IAA) क्या है?
इन्वेस्टमेंट एडवाइजर एसोसिएशन (IAA) (पहले निवेश काउंसिल एसोसिएशन ऑफ अमेरिका या ICAA के रूप में जाना जाता है) एक गैर-लाभकारी संगठन है, जिसके सदस्य निवेश सलाहकार पेशे में काम करते हैं। इन्वेस्टमेंट काउंसिल एसोसिएशन ऑफ़ अमेरिका अपने सदस्यों के हितों का प्रतिनिधित्व नियामक संस्थाओं जैसे प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) के रूप में करता है।
यह अपने सदस्यों के कार्यों को नियंत्रित करने के लिए डिज़ाइन किए गए मानकों और सिद्धांतों को भी स्थापित करता है, जिनमें फ़िडूशरी ड्यूटी शामिल हैं।आईसीएए नेनिवेश सलाहकारों और पेशेवरों को विनियमित करने वाले एक संघीय कानून 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम के निर्माण के साथ संयुक्त राज्य कांग्रेस में सक्रिय भूमिका निभाई।१
चाबी छीन लेना
- निवेश सलाहकार संघ (IAA) एक वित्तीय उद्योग संघ है जो SEC- पंजीकृत निवेश सलाहकार पेशे के हितों की सेवा करने के लिए काम करता है।
- IAA अपनी सदस्यता के लिए विभिन्न सेवाएं और लाभ प्रदान करता है, जिसमें कांग्रेस, एसईसी, राज्य विधानसभाओं और अन्य निकायों से पहले निवेश सलाहकारों के हितों का प्रतिनिधित्व करना शामिल है।
- मूल रूप से 1937 में इन्वेस्टमेंट काउंसिल एसोसिएशन ऑफ अमेरिका (ICAA) के रूप में स्थापित किया गया था, यह 2005 में IAA मॉनीकर के तहत काम करना शुरू कर दिया।
निवेश सलाहकार एसोसिएशन (IAA) को समझना
1937 में स्थापित, इन्वेस्टमेंट काउंसिल एसोसिएशन ऑफ़ अमेरिका (ICAA), जैसा कि उस समय में जाना जाता था, ने निवेश सलाहकार और निवेश उद्योग को विनियमित करने वाले संघीय कानून के कई टुकड़ों को लागू करने में एक प्रमुख भूमिका निभाई। 2005 में, संगठन ने अपना नाम निवेश सलाहकार संघ (IAA) में बदल दिया।
आज, IAA की बढ़ती सदस्यता में 650 से अधिक फर्में हैं, जो विभिन्न प्रकार के ग्राहकों के लिए $ 25 ट्रिलियन का प्रबंधन करती हैं, जिसमें व्यक्ति, ट्रस्ट, निवेश कंपनियां, निजी फंड, पेंशन योजना, राज्य और स्थानीय सरकार, एंडोमेंट, फ़ाउंडेशन और निगम शामिल हैं। ।
300 से अधिक निवेश सलाहकार फर्म शामिल हैं जो $ 4 ट्रिलियन से अधिक की ग्राहक संपत्ति का सामूहिक रूप से प्रबंधन करते हैं। निवेश सलाहकार व्यक्तियों, परिवारों, संस्थानों जैसे सार्वजनिक और निजी पेंशन योजना, कॉर्पोरेट फंड, म्यूचुअल फंड, हेज फंड, धर्मार्थ संगठन और एंडोमेंट सहित ग्राहकों के एक स्पेक्ट्रम के लिए संपत्ति का प्रबंधन करते हैं।
सभी IAA घटक फर्म सलाहकार अधिनियम की धारा 208 (सी) के तहत “निवेश वकील” के रूप में खुद का प्रतिनिधित्व कर सकते हैं। इस प्रकार, IAA सदस्य केवल ग्राहकों के लिए निवेश सलाह और निवेश प्रबंधन सेवाओं को बेचने के लिए प्रतिबंधित हैं, लेकिन वे किसी भी कमीशन को इकट्ठा नहीं कर सकते हैं या लेनदेन की सुविधा से मुनाफा नहीं कमा सकते हैं। IAA के सदस्यों को प्रदान की गई निवेश सेवाओं के लिए बातचीत की गई फीस के आधार पर सख्ती से मुआवजा दिया जा सकता है, जहां वे जो पैसा इकट्ठा करते हैं, वह मुख्य रूप से प्रबंधन (एयूएम) के तहत संपत्ति के प्रतिशत का एक समारोह है।
2005 में, 68 वर्षों के अस्तित्व के बाद, ICAA ने अपना नाम निवेश सलाहकार संघ (IAA) में बदल दिया।
निवेश सलाहकार एसोसिएशन विनियम
हालांकि IAA के सदस्यों को विशिष्ट नियमों का पालन करना चाहिए, आम तौर पर बोलना, वे ग्राहकों के लिए एक कर्तव्यनिष्ठ कर्तव्य स्वीकार करते हैं, अपने ग्राहकों के लिए उपयुक्त सिफारिशें करने का एक मूल आधार के साथ। और क़ानून द्वारा, IAA सदस्यों को निम्नलिखित नियमों का पालन करना चाहिए:
- 1940 का निवेश सलाहकार अधिनियम
- सभी नियम और कानून जो प्रतिभूति और विनिमय आयोग ने सलाहकार अधिनियम के तहत जारी किए हैं
- 1933 का प्रतिभूति अधिनियम
- 1934 का प्रतिभूति विनिमय अधिनियम
- वस्तु विनिमय अधिनियम (सीईए)
- नगरपालिका प्रतिभूति नियम बोर्ड (MSRB) द्वारा बनाए गए सभी नियम और उपनियम
सलाहकार जो नियमों और विनियमों में रहने में विफल रहते हैं, वे सिविल जुर्माना और आपराधिक दंड की सीमा के अधीन हैं।