एक महान वित्तीय योजना अभ्यास के निर्माण के लिए महत्वपूर्ण कदम

एक वित्तीय योजनाकार के रूप में, अपने स्वयं के सलाहकार अभ्यास के निर्माण के लिए कड़ी मेहनत और ऊधम की आवश्यकता होती है।खूब प्रतिस्पर्धा है। श्रम सांख्यिकी ब्यूरो के अनुसार,संयुक्त राज्य अमेरिका में 2019 मेंअनुमानित 263,000 व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार कार्यरत थे, और 2029 तक अतिरिक्त 11,600 को रैंक में शामिल होने की उम्मीद है।

तो भीड़ से अलग खड़े होने और एक सफल अभ्यास स्थापित करने का सबसे अच्छा तरीका क्या है? सलाहकारों के इन सुझावों को आज़माएं, जिनके पास क्षेत्र में वर्षों का अनुभव है – और जिन्होंने परीक्षण और त्रुटि के माध्यम से सीखा है कि वित्तीय नियोजन उद्योग में क्या काम करता है और क्या नहीं।

चाबी छीन लेना

• एक तरह से वित्तीय नियोजक खुद को स्थापित कर सकते हैं एक बाजार आला को खोजने के द्वारा, चाहे वह महिला उद्यमी, विधवा या दंत चिकित्सक हो।
• यह प्रत्येक ग्राहक के मिशन, दृष्टि, मूल्यों और लक्ष्यों को समझने में भी मदद करता है।
• समुदाय में स्वयंसेवा करना वित्तीय योजनाकारों के लिए उन रिश्तों को बनाने का एक शानदार तरीका है जो एक दिन एक ग्राहक संबंध में बदल सकते हैं।
• अंत में, वित्तीय योजनाकारों को उन युवा लोगों की जरूरतों को नजरअंदाज नहीं करना चाहिए, जो आने वाले वर्षों में संपत्ति में डॉलर के खरबों के उत्तराधिकार के लिए खड़े हैं।

अपना बाजार खोजें

25 से अधिक वर्षों के अनुभव के साथ एक पामेला प्लिक ने “महिलाओं के लिए धन संरक्षक” के रूप में सफलता पाई। उनका अभ्यास महिलाओं को शिक्षा, रणनीति और उपकरण प्रदान करने पर केंद्रित है, जो उन्हें अधिक आर्थिक रूप से आत्मविश्वास और सुरक्षित बनने की आवश्यकता है।

“वित्तीय योजनाकारों के रूप में, हम सभी लोगों के लिए सभी चीजें नहीं हो सकते हैं,” प्लिक कहते हैं। “एक आला को लक्षित करके, आप इस विशेष समूह के लिए समाधान प्रदान करने में एक विशेषज्ञ बन जाते हैं।”

उदाहरण के लिए, प्लिक का कहना है कि आप महिला उद्यमियों, विधवाओं या दंत चिकित्सकों के साथ काम करना चुन सकते हैं या स्थान पर आधारित भी हो सकते हैं। “या, आप एक निश्चित गेट समुदाय या देश क्लब में सेवानिवृत्त लोगों को लक्षित कर सकते हैं,” वह कहती हैं।

प्लिक वित्तीय नियोजकों को सलाह देता है कि वे इस बात पर ध्यान केंद्रित करें कि आप क्या महत्वपूर्ण हैं और बाकी हिस्सों को सौंपते या आउटसोर्स करते हैं। वह कहती हैं, “मार्केटिंग, नेटवर्किंग और क्लाइंट्स से मिलना जैसे महत्वपूर्ण कामों पर ध्यान दें।” “यदि आप कर सकते हैं, तो प्रशासनिक कार्यों को आउटसोर्स करें।”

अपने ग्राहक के मिशन, विजन, मूल्य और लक्ष्यों को समझें

लियोनार्ड राइट, नॉर्थवेस्टर्न म्यूचुअल में धन प्रबंधन सलाहकार, 1995 से एक वित्तीय योजनाकार हैं। उन्होंने एक घंटे की बातचीत के बाद एक पूर्व कर्मचारी को घर और सेवानिवृत्ति के लिए बचाने में मदद करने के बाद अपनी कॉलिंग का एहसास किया ।

अच्छे वित्तीय नियोजक, राइट कहते हैं, अपने ग्राहक के मिशन, दृष्टि, मूल्यों और लक्ष्यों को जानने के लिए। “जबकि वे उन्हें विशेष रूप से नहीं जानते हैं, उन्हें बाहर लाना हमारा काम है।”

“यदि नियोजन से संबंधित योजना और सलाह ग्राहक के मिशन, दृष्टि, मूल्यों और लक्ष्यों से नहीं जुड़ती है, तो ग्राहक पलायन कर जाएगा। यदि ग्राहक यह नहीं समझते हैं कि सलाहकार उनके लाभ के लिए सिफारिशें क्यों करता है, तो वे आश्चर्य करेंगे कि क्यों सलाहकार वही करता है जो वे सुझाते हैं और किसी को समझने के लिए एक सहज भावनात्मक प्रतिक्रिया होती है जो उन्हें समझती है। ”

अपने समुदाय के साथ शामिल हो जाओ

स्टीवन कोलिंस्की, जिन्होंने 1982 में कोलिन्सकी वेल्थ मैनेजमेंट की स्थापना की, ग्राहक संबंध और निवेश उत्पाद पर ध्यान केंद्रित करते हैं। वह आपके समुदाय को जानने और आपके शहर में शामिल होने की सलाह देता है।

“ अपना समय और अपने समुदाय में प्रतिभा के साथ उदार होने के नाते अपने प्रोफ़ाइल को जन्म देती है और आप अपने आसपास के लोगों को जानते हैं की सुविधा देता है,” जानवर कहते हैं। “हमने हाल ही में एक युवा जोड़े के साथ बैठक की, जो निवेश करने के लिए तैयार नहीं थे, लेकिन अपने घर खरीदने में अपने वित्तीय मापदंडों के बारे में सलाह की तलाश कर रहे थे।”

कोलिंस्की का कहना है कि प्रबंधन के तहत अपनी संपत्ति में सुधार करने के लिए स्थानीय प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) के साथ जुड़ना एक शानदार तरीका है ।

“व्यवसाय के एक महान सौदे को सीपीए के साथ हमारे द्वारा किए गए वास्तविक रिश्तों के माध्यम से हमें संदर्भित किया गया है, यह दिखाते हुए कि हम कैसे व्यापार करते हैं और यह कि वे अपने ग्राहकों को हमें सौंप सकते हैं। इन रिश्तों को बनाने में समय लगा है, लेकिन पारस्परिक रूप से लाभप्रद हैं। ”

छोटे ग्राहकों के लिए लक्ष्य

परिसंपत्तियों में नाटकीय बदलाव आ रहा है, और यह छोटे निवेशकों की ओर बढ़ रहा है।कोल्डवेल बैंकर ग्लोबल लक्ज़री ने अनुमान लगाया कि मिलेनियल्स को 2030 तक संपत्ति में 68 ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति मिलेगी, जो आज की तुलना में पाँच गुना अधिक है।

नॉर्थ हाइलैंड के वैश्विक वित्तीय सेवाओं के प्रमुख जिल जैक्स का कहना है, “प्रमुख टेकवे, युवा पीढ़ी की सेवा में नाटकीय रूप से सलाहकार के अभ्यास प्रबंधन और सिफारिशों को बदलने की ज़रूरत नहीं है ।” “इसके बजाय, यह आकर्षक ऑनलाइन और इन-पर्सन टूल को शामिल करने के बारे में है, जो विकसित हो रहे दर्शकों के लिए प्रासंगिक रहने के लिए एक दो-तरफ़ा वार्तालाप बनाएगा।”

जैक्स की सलाह है कि वित्तीय सलाहकार सोशल मीडिया पर उन्हें तैयार करके एक छोटे दर्शक वर्ग का निर्माण करते हैं ।

अपने ग्राहक की सूची को Prune करें

जब ग्राहकों के रोस्टर को बनाए रखने की बात आती है, तो अधिक ग्राहक आवश्यक रूप से अधिक आय में अनुवाद नहीं करते हैं। हालांकि यह सच है कि व्यवसाय में शुरू करने वाले वित्तीय सलाहकारों को अपने राजस्व को बढ़ाने के लिए ग्राहकों को जोड़ने की जरूरत है, सबसे अधिक आय वाले कमाने वाले कम ग्राहकों की सेवा करते हैं, अधिक नहीं।

CEG वर्ल्डवाइड के 2012 के एक अध्ययन के अनुसार, वित्तीय सलाहकारों ने सालाना 150,000 डॉलर से कम की कमाई की, जिसमें 167 ग्राहक परिवार थे।सालाना $ 150,000 और $ 500,000 के बीच कमाने वालों के पास औसतन 225 ग्राहक थे, जबकि $ 500,000 और $ 1 मिलियन के बीच कमाने वालों के औसतन 240 ग्राहक थे।लेकिन एक बार जब वित्तीय सलाहकार सालाना कमाई में $ 1 मिलियन से ऊपर हो जाते हैं, तो उनके ग्राहकों की संख्या औसतन 179 तक गिर जाती है।

कम ग्राहकों के होने से वित्तीय सलाहकारों को उच्च-नेट-मूल्य वाले व्यक्तियों को विशेष ध्यानदेने की अनुमति मिलती है।और जैसा कि संख्या का सुझाव है, कम वास्तव में अधिक है: उच्चतम-आय वाले व्यक्तियों के पास औसतन 83 ग्राहक थे, जिनके पास निवेश की गई संपत्ति में कम से कम $ 1 मिलियन थे।

तल – रेखा

जैसा कि उपरोक्त विशेषज्ञ दिखाते हैं, वित्तीय योजनाकार के रूप में काम करना व्यक्तिगत और वित्तीय रूप से पुरस्कृत दोनों हो सकता है। एक बेहतर वित्तीय सलाहकार अभ्यास का निर्माण करना कुछ खेल-बदलते कदमों पर ध्यान केंद्रित करना और उन्हें अच्छी तरह से करना है।

“यदि आप अपने द्वारा सुझाए गए उत्पादों के बारे में जानकार हैं, तो निवेश उद्योग में खुद को शिक्षित करना जारी रखें, और हमेशा अपने ग्राहकों की ज़रूरतों को अपने से ऊपर रखें, यह एक बड़ी शुरुआत है।”

इससे परे, रचनात्मक रहें, समुदाय और ऑनलाइन में वहां से बाहर निकलें, और अपने स्वयं के अनूठे वित्तीय सलाहकार ब्रांड का निर्माण करें – एक जो आपको प्रतियोगिता से एक या दो कदम आगे रखता है।