मारना
किटिंग क्या है?
किटिंग अतिरिक्त क्रेडिट प्राप्त करने के लिए एक वित्तीय साधन का कपटपूर्ण उपयोग है जो अधिकृत नहीं है। धोखाधड़ी के दो मुख्य प्रकार हैं:
- एक चेक या बैंक ड्राफ्ट जारी करना या बदलना जिसके लिए अपर्याप्त फंड हैं ।
- ऋण दायित्वों को बढ़ाने या वित्तीय लाभ बढ़ाने के उद्देश्य से वित्तीय साधन के मूल्य को गलत तरीके से प्रस्तुत करना ।
चाबी छीन लेना
- किटिंग में अतिरिक्त क्रेडिट प्राप्त करने के लिए वित्तीय साधनों का अवैध उपयोग शामिल है
- प्रतिभूति फर्म “पतंग” यदि वे प्रतिभूतियों को समय पर प्राप्त करने के आसपास SEC नियमों का पालन करने में विफल रहते हैं
- कभी-कभी कई खातों पर खींची गई खराब चेक की श्रृंखला के माध्यम से, बैंक या खुदरा विक्रेताओं को लक्षित लक्ष्य की जाँच करें
चेकिंग किटिंग बैंकों की जाँच करें
बैंकिंग प्रणाली के भीतर कैरी किए गए, आम तौर पर दो या अधिक बैंकिंग संस्थानों में चेक की एक श्रृंखला को पारित करना शामिल है, जिसमें अपर्याप्त धन वाले खातों का उपयोग किया जाता है। एक बैंक में दूसरे पर क्लियर करने के लिए जमा किए गए चेक के लिए जरूरी फ्लोट के समय पर भरोसा करते हुए, केटर आम तौर पर दूसरे खाते के खिलाफ पहले बैंक में चेक लिखते हैं।
इससे पहले कि चेक क्लियर हो जाए, वे फिर दूसरे बैंक खाते से धनराशि निकाल लेते हैं और पहले धनराशि जमा करते हैं। प्रक्रिया को विपरीत क्रम में दोहराया जा सकता है, कभी-कभी बार-बार। शुद्ध परिणाम कपटपूर्ण निकासी की एक श्रृंखला है जो कपटपूर्ण जांच से एक कदम आगे होने पर भरोसा करते हैं जिस पर वे मंजूरी दे दी गई हैं।
चेक क्लियर करने के लिए कम समय में बैंकों से जुड़े चेक कीटिंग की घटनाओं को कम करने में मदद मिली है, क्योंकि इस तरह की प्रथाएं हैं जैसे कि बैंक जमा किए गए फंड पर पकड़ रखते हैं और लौटे चेक के लिए चार्ज करते हैं।
खुदरा पतंग
चेक किटिंग का एक प्रकार “खुदरा पतंग” के रूप में जाना जाता है। यह एक वस्तु की खरीद के लिए एक रिटेलर पर खराब चेक (नंबर एक) को कैश करने पर निर्भर करता है। फिर, इससे पहले कि चेक साफ़ हो गया है, kiter एक और चेक (नंबर दो) लिखता है, जिसमें कैशबैक भुगतान शामिल (या पूरी तरह से शामिल) हो सकता है। हालांकि कैशबैक अब अक्सर डेबिट कार्ड से जुड़ा होता है, फिर भी कुछ रिटेलर्स चेक के साथ यह सुविधा देते हैं।
चेक नंबर दो से नकद फिर खाते में जमा किया जाता है, ताकि चेक नंबर एक को साफ किया जा सके। फिर धोखाधड़ी को चेक नंबर दो को कवर करने के क्रम में दोहराया जाता है और फ्लोट से आगे रहने के लिए निरंतर किया जा सकता है और धोखाधड़ी से वस्तुओं और नकदी निकासी की एक श्रृंखला प्राप्त होती है।
सिक्योरिटीज के साथ किटिंग
किटिंग में प्रतिभूतियों को गलत तरीके से प्रस्तुत करना शामिल होता है, जब प्रतिभूति कंपनियां खरीद और बिक्री लेनदेन के समय पर वितरण के बारे में एसईसी के नियमों की धज्जियां उड़ाती हैं, जिसे तीन दिन की निपटान अवधि के भीतर पूरा किया जाना चाहिए। यदि कोई फर्म उस समय सीमा के भीतर प्रतिभूतियों को प्राप्त करने में विफल रहती है, तो खुले बाजार में कमी की खरीद करना और किसी भी संबंधित शुल्क के लिए अपराधी फर्म को चार्ज करना आवश्यक है।
यह माना जाता है कि अगर यह खुले बाजार में प्रतिभूतियों की खरीद में विफल रहता है और एक छोटी स्थिति, डिलीवरी में देरी करता है, या लेन-देन में भाग लेता है, तो यह माना जाता है कि यह डीलिंग की धोखाधड़ी वाली कार्रवाई का परिचायक है ।