मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID)
मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID) क्या है?
मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID) शब्द भारतीय इंटरबैंक बाजार में बैंकों द्वारा उपयोग की जाने वाली सिंथेटिक बेंचमार्क ब्याज दर को संदर्भित करता है।यह वह दर है जो एक बैंक तब उपयोग करता है जब वह किसी अन्य प्रतिभागी संस्थान से धन उधार लेना चाहता है।दर का उपयोग वित्तीय बाजार में अन्य ब्याज दरों को निर्धारित करने के लिए किया जाता है।MIBID को 1988 में नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ़ इंडिया (NSEIL)द्वारा लॉन्च किया गया थाऔर इसकी गणना मुंबई इंटर-बैंक ऑफ़र रेट (MIBOR)के साथ-साथबैंकों के समूह की ब्याज दरों के भारित औसत के रूप में की जाती है।
चाबी छीन लेना
- मुंबई इंटरबैंक बिड रेट एक बेंचमार्क ब्याज दर है, जिसे भारत में अन्य बैंकों द्वारा बड़े बैंक डिपॉजिट के लिए दी जाने वाली दरों की भारित औसत के रूप में गणना की जाती है।
- MIBID का उपयोग अन्य बाजार ब्याज दरों को निर्धारित करने के लिए एक संदर्भ दर के रूप में किया जाता है, इसी तरह से अन्य प्रसिद्ध इंटरबैंक दरों के लिए भी।
- MIBID को भारतीय बैंकों, MIBOR के बीच अल्पकालिक ऋणों के लिए संबंधित अंतरबैंक ऑफ़र दर के साथ जोड़ा गया है।
मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID) को समझना
मुंबई इंटरबैंक बिड दर एक बेंचमार्क ब्याज दर है, जो कि ब्याज दर के आधार पर गणना की जाती है,जिसमें भाग लेने वाले बैंक जमा के लिए एक दूसरे को भुगतान करते हैं ।MIBID की गणना प्रत्येक दिनउस दिन 9:00 बजे से 10:00 बजे के बीच होने वालेपाँच बिलियन रुपये के कम से कम 10 क्लीयर मनी मार्केट लेनदेनपर ब्याज दरों के भारित औसत के रूप में की जातीहै।
जमा दर के रूप में, MIBID दर उन बैंकों द्वारा उधार ली गई धनराशि की ब्याज दर से कम है।इस दर को MIBOR के नाम से जाना जाता है।एक प्रस्ताव दर एक बैंक द्वारादूसरे बैंक कोअल्पकालिक ऋण पर लगाए गए ब्याज की दर है।यह बैंक कोअर्जित ब्याज और भुगतानके प्रसार से लाभ प्रदान करना है।
MIBID आमतौर पर MIBOR से कम होता है क्योंकि बैंकउन फंडों परकम ब्याज देने की कोशिश करते हैंजो वे जमाकर्ताओं से उधार लेते हैं। इसके बजाय, वे उन फंडों पर अधिक ब्याज पाने की कोशिश करते हैं जो वे बाहर से लोन देते हैं।साथ में, MIBID और MIBOR भारतीय रातोंरात उधार दरों के लिए बोली-प्रस्ताव प्रसार का गठन करते हैं।
MIBOR लंदन इंटरबैंक ऑफर रेट (LIBOR) का भारतीय समकक्ष है, बेंचमार्क दर जिस पर अंतरराष्ट्रीय बैंक एक दूसरे को उधार देते हैं।
मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID) का इतिहास
MIBID और MIBOR दरों को 15 जून, 1998 को ऋण बाजार के विकास के लिए भारतीय बैंकिंग क्षेत्र के लिए रातोंरात दर के रूप में लॉन्च किया गया था । लॉन्च के बाद से, MIBID और MIBOR दरों का उपयोग भारत में किए गए अधिकांश मनी मार्केट सौदों के लिए बेंचमार्क दरों के रूप में किया गया है।
MIBID को शुरू में भारतीय रातोंरात कॉल मनी मार्केट के रूप में स्थापित किया गया था । लोकप्रिय मांग के कारण, बाद में इसे दो सप्ताह, एक महीने और तीन महीने की अवधि के लिए धन शामिल करने के लिए व्यापक किया गया। 2008 के जून में, फिक्स्ड इनकम मनी मार्केट और डेरिवेटिव एसोसिएशन ऑफ इंडिया (FIMMDA) के सहयोग से, तीन-दिवसीय FIMMDA-NSEIL MIBID-MIBOR की संयुक्त दर मौजूदा ओवरनाइट दर के अलावा शुरू की गई थी।
जुलाई 2015 में, भारतीय रिजर्व बैंक ने घोषणा की कि भारत में FIMMDA-NSE- ओवरनाइट मुंबई इंटरबैंक बिड / ऑफर रेट (ओवरनाइट MIBID / MIBOR) बेंचमार्क के लिए कार्यप्रणाली को 22 जुलाई को FBIL-Overnight MIBOR की शुरुआत के साथ संशोधित किया जाएगा।, 2015.
FBIL-Overnight MIBOR वास्तविक कारोबार दरों पर आधारित है और इसे एक नई कंपनी, फाइनेंशियल बेंचमार्क इंडिया द्वारा प्रशासित किया जाएगा। प्रदत्त दरों के आधार पर मौजूदा बेंचमार्क FIMMDA और NSEIL द्वारा निर्धारित किया गया है।
मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID) का उदाहरण
यह दिखाने के लिए कि MIBID को अन्य अल्पकालिक अंतरबैंक भारतीय दरों के संबंध में कैसे उद्धृत किया गया है, हमने नीचे भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा 22 सितंबर 2015 को प्रकाशित आंकड़ों के साथ एक तालिका दी है।
यह डेटा बताता है कि उस समय, दो सप्ताह के अंतरबैंक दर पर प्रसार 14-दिन, एक महीने और तीन महीने की दरों के लिए 0.12 प्रतिशत अंक था।