पोर्टफोलियो मैनेजर: कैरियर पथ और योग्यता

पोर्टफोलियो मैनेजर धन प्रबंधन फर्मों, पेंशन फंड, नींव, बीमा कंपनियों, बैंकों, हेज फंड और प्रतिभूति उद्योग में अन्य संगठनों के लिए काम करते हैं। वे व्यक्तिगत या संस्थागत ग्राहकों की ओर से निवेश विभागों के दैनिक प्रबंधन की देखरेख करते हैं। एक पोर्टफोलियो मैनेजर आमतौर पर एक निवेश पोर्टफोलियो के सभी पहलुओं के लिए जिम्मेदार होता है: एक समग्र निवेश रणनीति बनाने और प्रबंधित करने से सब कुछ जो ग्राहक को प्रतिभूतियों और निवेश उत्पादों के उचित मिश्रण का चयन करके और उस मिश्रण को एक निरंतर आधार पर प्रबंधित करके उस रणनीति को लागू करने की आवश्यकता होती है।

एक पोर्टफोलियो प्रबंधक आमतौर पर वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषकों की एक टीम की देखरेख करता है जो निवेश संबंधी निर्णयों और रणनीति के गठन की सूचना देने के लिए विश्लेषणात्मक रिपोर्ट और सिफारिशें प्रस्तुत करते हैं। एक पोर्टफोलियो मैनेजर उन उत्पादों की पहचान करने के लिए निवेश बैंकों और अन्य बेचने वाली फर्मों के विश्लेषकों के साथ संवाद करता है जो किसी विशेष पोर्टफोलियो के लिए अच्छे हो सकते हैं। कुछ पोर्टफोलियो प्रबंधकों, अक्सर उन लोगों सहित, जो धन प्रबंधन फर्मों में काम करते हैं, उन्हें निवेश की रणनीति पर चर्चा करने, निवेश निर्णयों की व्याख्या करने और पोर्टफोलियो प्रदर्शन पर अपडेट प्रदान करने के लिए व्यक्तिगत ग्राहकों के साथ मिलने और संवाद करने की आवश्यकता हो सकती है।

चाबी छीन लेना

• पोर्टफोलियो प्रबंधक विश्लेषकों और शोधकर्ताओं की एक टीम के साथ संस्थागत या व्यक्तिगत निवेशकों के पोर्टफोलियो के लिए निवेश रणनीतियों और निर्णयों को तैयार करने के लिए काम करते हैं।
• पोर्टफोलियो मैनेजर आमतौर पर वित्तीय विश्लेषकों के रूप में अपना करियर शुरू करते हैं।
• हालांकि इसकी आवश्यकता नहीं है, अधिकांश पोर्टफोलियो प्रबंधक वित्त, व्यवसाय प्रशासन, अर्थशास्त्र या अन्य संख्या-उन्मुख क्षेत्र में मास्टर डिग्री रखते हैं।
• पोर्टफोलियो प्रबंधन में काम करने के लिए एफआईएनआरए द्वारा लाइसेंसिंग, एसईसी के साथ पंजीकरण और अक्सर चार्टर्ड सर्टिफिकेट एनालिस्ट की तरह पेशेवर प्रमाणपत्र की आवश्यकता होती है।

पोर्टफोलियो मैनेजर कैरियर पथ

पोर्टफोलियो मैनेजर के लिए प्रतिभूति उद्योग में एक फर्म के लिए स्टॉक, बॉन्ड या अन्य प्रतिभूतियों पर काम करने वाले वित्तीय विश्लेषक के रूप में अपना कैरियर शुरू करना आम है। जूनियर एनालिस्ट पद आमतौर पर स्नातक की डिग्री के लिए खुले हैं। कई वर्षों के अनुभव के बाद, कई जूनियर विश्लेषक वरिष्ठ प्रशासन की भूमिकाओं में जाने से पहले व्यवसाय प्रशासन (एमबीए) की डिग्री या अन्य प्रासंगिक मास्टर डिग्री प्राप्त करने के लिए स्कूल लौटते हैं। एक उपयुक्त मास्टर डिग्री तुरंत एक वरिष्ठ विश्लेषक पद के लिए एक नए आवेदक को योग्य कर सकती है।

एक वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषक जो निवेश पर काम करता है, आमतौर पर पोर्टफोलियो मैनेजर के निर्देशन में विशेष प्रतिभूतियों पर रिपोर्ट और सिफारिशें तैयार करता है। वरिष्ठ विश्लेषक अक्सर प्रतिभूतियों की विशेष श्रेणियों में विशेषज्ञ होते हैं, अपना अधिकांश समय नए शोध और विश्लेषण करने, नए विकास के अनुसार अनुसंधान को अद्यतन करने, उद्योग के संपर्कों के साथ संवाद करने और प्रबंधन और ग्राहकों के लिए सिफारिशें प्रस्तुत करने में बिताते हैं। वरिष्ठ विश्लेषक एक या एक से अधिक जूनियर विश्लेषकों के काम का पर्यवेक्षण और निर्देशन भी करते हैं।

अच्छे कार्य प्रदर्शन और प्रदर्शन विशेषज्ञता के साथ, एक वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषक एक पोर्टफोलियो मैनेजर बन सकता है। यदि पोर्टफोलियो अच्छा प्रदर्शन करता है, तो प्रबंधक प्रबंधन के तहत अधिक धन के साथ बड़े विभागों में स्नातक हो सकता है। एक वरिष्ठ पोर्टफोलियो प्रबंधन की स्थिति आमतौर पर कैरियर पथ का अंत है, हालांकि कुछ लोग अपनी फर्मों में नेतृत्व की स्थिति में आगे बढ़ते हैं या नई कंपनियों को शुरू करने के लिए अपने दम पर हड़ताल करते हैं।

पोर्टफोलियो मैनेजर शैक्षिक योग्यता

एक संबंधित क्षेत्र में स्नातक की डिग्री एक पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में काम करने के लिए एक बुनियादी योग्यता है।हालांकि, कई नियोक्ताओं को मास्टर डिग्री की आवश्यकता होती है, और अधिकांश पोर्टफोलियो प्रबंधक उन्हें पकड़ते हैं, भले ही वे बिल्कुल आवश्यक न हों।यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टैटिस्टिक्स (बीएलएस)द्वारा एकत्र किए गए 2014 के सर्वेक्षण के आंकड़ों के अनुसार, संयुक्त राज्य अमेरिका में 65% पोर्टफोलियो प्रबंधकों के पास कम से कम मास्टर डिग्री है।वित्तीय प्रबंधकों के बीच, एक मास्टर डिग्री वाले लोगों के लिए औसत वार्षिक वेतन $ 110,000- $ 32,000 एक स्नातक की डिग्री वाले लोगों के लिए तुलनीय वेतन से अधिक है।

इस पेशेवर में प्रवेश स्तर के पदों के लिए विभिन्न प्रकार के स्नातक विषयों को आम तौर पर अच्छी तैयारी माना जाता है, जिसमें मात्रात्मक व्यावसायिक विषयों जैसे कि लेखांकन, वित्त और अर्थशास्त्र शामिल हैं। अन्य प्रासंगिक विषयों में सांख्यिकी, गणित, इंजीनियरिंग और भौतिकी शामिल हैं, जो सभी मात्रात्मक और विश्लेषणात्मक कौशल के विकास पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

मास्टर स्तर पर, वित्त में एमबीए या व्यवसाय प्रशासन या अर्थशास्त्र जैसे अन्य प्रासंगिक क्षेत्र पोर्टफोलियो प्रबंधकों के बीच आदर्श है। वित्त के क्षेत्र में विज्ञान की डिग्री का एक मास्टर भी एक योग्य विकल्प है।

$ 94,990

वेतन.कॉम के अनुसार, औसत पोर्टफोलियो मैनेजर का 2019 में वार्षिक वेतन

अन्य पोर्टफोलियो मैनेजर योग्यता

अधिकांश नियोक्ताओं को वित्तीय विश्लेषक प्रमाणपत्र रखने के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधकों की आवश्यकता होती है।क्षेत्र में सबसे प्रमुख प्रमाणीकरण और नियोक्ताओं द्वारा सबसे अधिक मांगसीएफएफ इंस्टीट्यूट द्वारा सम्मानित चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम है।  यह पदनाम किसी भी वित्तीय विश्लेषक के लिए खुला है, जिसके पास स्नातक की डिग्री और चार साल का स्वीकार्य कार्य अनुभव है। यह अर्हक उम्मीदवारों को दिया जाता है जो तीन परीक्षाओं की एक श्रृंखला उत्तीर्ण करते हैं। कई नियोक्ताओं को प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) पदनाम भी दिया गया है, जो एक वैकल्पिक योग्यता के रूप में सीएफपी बोर्ड द्वारा सम्मानित किया गया है।

जिस तरह की संपत्ति के साथ वे काम करते हैं, उसके आधार पर, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) से उपयुक्त लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए, जो प्रतिभूति फर्मों और यूएस में सक्रिय दलालों के लिए निगरानी निकाय है;  योग्यता परीक्षा में आम तौर पर किसी के नियोक्ता से प्रायोजन की आवश्यकता होती है।यदि नौकरी में 25 मिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति प्रबंधन शामिल है, तो प्रबंधकों को प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के साथ पंजीकरण करना आवश्यक होगा।