विनियमन 9

विनियमन 9 क्या है?

नियमन 9 एक नीति है कि अनुमति देता है राष्ट्रीय बैंकों घर में और समारोह के रूप में खोलने के लिए और विश्वास विभागों संचालित करने के लिए fiduciaries । विनियमन 9 राष्ट्रीय बैंकों को निवेश से संबंधित गतिविधियों का प्रबंधन और प्रशासन करने की अनुमति देता है।

चाबी छीन लेना

नियमन 9 एक ऐसी नीति है जो राष्ट्रीय बैंकों को ट्रस्ट-इन-हाउस और समारोह के रूप में ट्रस्ट विभागों को खोलने और संचालित करने की अनुमति देती है।
यदि कोई बैंक दूसरों की ओर से निवेश करना चाहता है, तो नियमन 9 की आवश्यकता है कि अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए नीतियां हैं।
विनियमन 9 स्व-व्यवहार और हितों के टकराव को रोकता है।

नियम 9 को समझना

विनियमन 9 बैंकों को स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों को पंजीकृत करने और उनके लिए ट्रस्टी के रूप में कार्य करने की अनुमति देता है। हालाँकि विनियमन 9 बैंकों को एक संघीय स्तर पर विश्वास-संबंधित गतिविधियों में संलग्न होने की अनुमति देता है, फिर भी बैंकों को राज्य विधियों के साथ पालन करना चाहिए।

विनियम 9 मुद्रा (OCC) के नियंत्रक कार्यालय द्वारा जारी किया गया था और केवल राष्ट्रीय बैंकों पर लागू होता है और क्षेत्रीय या स्थानीय संस्थाओं पर नहीं।राष्ट्रीय बैंकों को कई राज्यों में काम करने की अनुमति है और किसी भी राज्य में प्रत्यय क्षमता में सेवा करना जब तक कि राज्य अपने स्वयं के स्थानीय बैंकों को उन विशेष गतिविधियों से प्रतिबंधित नहीं करता है।

एक राष्ट्रीय बैंक जो नियमन 9 के माध्यम से प्रत्ययी कार्यों और शक्तियों का प्रयोग करना चाहता है, जो बैंक को दूसरों की ओर से निवेश करने की अनुमति देता है, उसे लिखित नीतियों का पालन करना चाहिए जो एक गतिविधियों का अनुपालन सुनिश्चित करते हैं। बैंक की ब्रोकरेज प्लेसमेंट प्रथाओं को लागू करने के तरीके, साथ ही यह सुनिश्चित करने के तरीके भी शामिल हैं कि बैंक के वित्तीय अधिकारी और कर्मचारी अपने निर्णय लेने या प्रतिभूतियों की बिक्री या सिफारिशों पर अंदरूनी जानकारी का उपयोग न करें। बैंकों की नीतियों में स्व-व्यवहार और हितों के टकराव को रोकने के तरीके भी स्थापित करने चाहिए।

वार्षिक निवेश समीक्षा

हर साल कम से कम एक बार, बैंकों को उन सभी खातों की आधिकारिक समीक्षा करनी चाहिए, जिन पर बैंक का निवेश विवेक होता है। इन समीक्षाओं को वार्षिक निवेश समीक्षाओं के रूप में जाना जाता है, यह स्पष्ट करने के लिए किया जाता है कि क्या बैंक की वित्तीय संस्थाओं द्वारा किए गए निवेश निर्णय उचित हैं और ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में हैं।

एक प्रभावी वार्षिक समीक्षा प्रक्रिया सुनिश्चित करती है:

निवेश वस्तुएं उचित और चालू हैं और इन उद्देश्यों के साथ लगातार बनाई जाती हैं
प्रत्येक पोर्टफोलियो की समीक्षा की जाती है
अपवादों को सटीक रूप से ट्रैक किया जाता है
प्रत्येक परिसंपत्ति का उचित मूल्य है
प्रदर्शन को सही तरीके से ट्रैक किया जाता है और प्रदर्शन आउटलेर्स को संभालने के लिए एक प्रक्रिया होती है

इन बैंकों को कानूनी सलाह भी रखनी चाहिए जो बैंक, उसके अधिकारियों और कर्मचारियों को फ़िडुशरी मामलों पर सलाह दे सकते हैं।

विशेष ध्यान

बैंकों द्वारा धन के निवेश के संबंध में विनियमन 9 के तहत आगे प्रतिबंध हैं। जब तक एक लागू अधिकारी इस तरह के कार्यों को अधिकृत नहीं करता है, तब तक राष्ट्रीय बैंक एक विवादास्पद खाते से धन का निवेश नहीं कर सकते हैं, जिस पर बैंक स्टॉक में निवेश का विवेक रखते हैं, या कुछ स्रोतों से प्राप्त संपत्ति में। उन स्रोतों में बैंक स्वयं, इसके निदेशक, अधिकारी और कर्मचारी शामिल हैं। यह उन संगठनों और व्यक्तियों पर भी लागू होता है जिनके हित हैं जो बैंक के फैसले को प्रभावित कर सकते हैं। दूसरे शब्दों में, जो लोग एक पक्षधर भूमिका निभाते हैं, वे अपने स्वयं के नियंत्रण या प्रभाव के तहत परिसंपत्तियों में निवेश करने के लिए निवेश करने वाले ग्राहकों के धन का उपयोग नहीं कर सकते हैं।

इस तरह की वसीयतें उधार देने, बेचने या फिदायीन खातों की परिसंपत्तियों के हस्तांतरण पर भी लागू होती हैं, जिन पर बैंकों का निवेश विवेक होता है। यह सुनिश्चित करना है कि बैंक की कार्रवाई ग्राहकों के सर्वोत्तम हितों के साथ संघर्ष न करें जो वे सेवा करते हैं।