शीर्ष 4 रूढ़िवादी आवंटन म्युचुअल फंड

एसेट एलोकेशन म्युचुअल फंड्स ने निवेशकों के बीच लोकप्रियता हासिल की है क्योंकि ये पूल किए गए निवेश एकल, पेशेवर रूप से प्रबंधित फंड के भीतर कई परिसंपत्ति वर्गों तक पहुंचने का एक सरल तरीका प्रदान करते हैं। अल्ट्रा-कंज़र्वेटिव से लेकर अत्यधिक आक्रामक तक एसेट एलोकेशन फंड्स की एक विस्तृत सरणी मौजूद है, और प्रत्येक को व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एकल होल्डिंग या आंशिक आवंटन के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है। कंजर्वेटिव आबंटन फंड्स में इक्विटी और डेट सिक्योरिटीज के साथ-साथ कैश और कैश समतुल्य होते हैं, जिसमें बड़े कर्ज और नकद निवेश के जरिए प्रमुख पूंजी के संरक्षण पर ध्यान दिया जाता है। बाजार की अस्थिरता के बारे में चिंताओं के साथ निवेशक, या जो अपने पोर्टफोलियो के सभी या हिस्से से आय उत्पन्न करना चाहते हैं, वे निवेश उद्देश्यों को आसानी से पूरा करने के लिए रूढ़िवादी आवंटन फंड का उपयोग कर सकते हैं।

जबकि रूढ़िवादी आवंटन म्यूचुअल फंड इक्विटी-भारी निवेश में हिंसक उतार-चढ़ाव से राहत देते हैं, वे हर निवेशक के लिए उपयुक्त नहीं हैं। वे बांड और नकदी में कुल संपत्ति की भारी एकाग्रता रखते हैं, जो निवेशकों को लंबे समय तक पूंजी की प्रशंसा प्राप्त करने का अवसर कम देता है। इसके अतिरिक्त, कुछ बॉन्ड होल्डिंग्स और कैश इनवेस्टमेंट को बढ़ती महंगाई दर के साथ बनाए रखने के लिए कड़ी मेहनत की जाती है, जिससे कंजर्वेटिव एलोकेशन फंड्स पर रिटर्न कम से कम हो।

हालांकि, लाभांश और ब्याज के माध्यम से आय उत्पन्न करने की क्षमता के साथ एक निवेश पोर्टफोलियो के प्रमुख संतुलन को बनाए रखने में रुचि रखने वाले निवेशकों को रूढ़िवादी आवंटन फंड मिल सकते हैं जो निवेश पोर्टफोलियो के भीतर या एकल होल्डिंग के हिस्से के रूप में सबसे उपयुक्त हैं। कई रूढ़िवादी परिसंपत्ति आबंटन निधि प्रसिद्ध म्यूचुअल फंड प्रदाताओं के माध्यम से निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं, जिनमें मोहरा, अमेरिकन फंड्स, टी। रोवे मूल्य और थ्राइवेंट शामिल हैं, जिनके फंड यहाँ प्रदर्शित हैं। सभी जानकारी 4 अक्टूबर, 2018 तक चालू थी। 

मोहरा टैक्स-मैनेजेड बैलेंस्ड फंड (VTMFX)

वेनगार्ड टैक्स-मैनेजेड बैलेंस्ड फंड एक रूढ़िवादी आवंटन म्युचुअल फंड है, जो मोहरा समूह के माध्यम से निवेशकों को उपलब्ध कराया जाता है। 1994 में स्थापित, यह म्यूचुअल फंड संघ द्वारा उत्पन्न कर कुशल रिटर्न के साथ निवेशकों को प्रदान करना चाहता है कर मुक्त आय, लंबी अवधि के पूंजी में वृद्धि और एक मामूली राशि में मौजूदा कर योग्य आय। आमतौर पर, फंड की $ 4.50 बिलियन की संपत्ति अमेरिकी शेयर बाजार के मध्य और बड़े-पूंजीकरण सेगमेंट और फेडरेशन के कर-मुक्त नगरपालिका बॉन्ड के बीच समान रूप से निवेश की जाती है। सभी नगरपालिका होल्डिंग्स में न्यूनतम 75% शीर्ष तीन क्रेडिट-रेटिंग श्रेणियों में से एक हैं, और शेष को सामान्य शेयरों में निवेश किया जाता है।

म्यूचुअल फंड ने स्थापना के बाद से 7.60% औसत वार्षिक रिटर्न दर प्राप्त की है, और इसकी अनुमानित अनुपात वैंगार्ड के अनुसार, समान रूढ़िवादी आवंटन निधि के औसत से 89% कम है। निवेशकों से $ 10,000 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है। फंड में शीर्ष होल्डिंग्स में Apple Inc. ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ), Amazon.com Inc. ( AMZN ) और अल्फाबेट इंक ( GOOGL ) शामिल हैं।

अमेरिकन फंड्स टैक्स-एडाप्टेड इनकम फंड (TAIAX)

अमेरिकन फंड्स टैक्स-एडाप्टेड इनकम फंड अमेरिकन फंड्स के म्यूचुअल फंड्स के माध्यम से निवेशकों को दिया जाता है और इसे 2012 में स्थापित किया गया था। इस रूढ़िवादी आवंटन फंड का उद्देश्य निवेशकों को अपनी संपत्ति बढ़ाने में मदद करना और कुछ कर-मुक्त आय प्राप्त करना है। म्यूचुअल फंड के निवेश मिश्रण में विभिन्न संयोजनों और भारों के साथ कई अमेरिकी फंड्स प्रसाद होते हैं, जिनमें से अधिकांश अपने अंतर्निहित निवेशों से आय उत्पन्न करना चाहते हैं। अमेरिकन फंड्स टैक्स-फंडेड इनकम फंड वाले फंड मैनेजर विकास और आय फंडों, इक्विटी इनकम फंड्स, बैलेंस्ड फंड्स और बॉन्ड फंड्स को मिलाकर डिविडेंड-पेमेंट शेयरों पर निवेश का चयन करते हैं ।

म्यूचुअल फंड ने स्थापना के बाद से औसत वार्षिक रिटर्न में 7.9% का उत्पादन किया है और इसका व्यय अनुपात 0.75% है। फंड को $ 250 के शुरुआती निवेश की आवश्यकता होती है। म्यूचुअल फंड में शीर्ष होल्डिंग्स में अमेरिका का टैक्स-एग्जाम्पल बॉन्ड फंड, अमेरिकन हाई-इनकम म्युनिसिपल बॉन्ड फंड, कैपिटल वर्ल्ड ग्रोथ एंड इनकम फंड और वाशिंगटन म्यूचुअल इन्वेस्टर्स फंड शामिल हैं।

टी। रोवे मूल्य व्यक्तिगत रणनीति आय कोष (PRSIX)

टी। रोवे मूल्य व्यक्तिगत रणनीति आय कोष 1994 में स्थापित किया गया था। फंड प्रबंधन टीम निवेशकों को समय पर उच्चतम कुल निवेश के साथ आय प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करके पहले और दूसरी पूंजी के विकास पर ध्यान देना चाहती है। फंड की 2.27 बिलियन डॉलर की संपत्ति का लगभग 40% शेयरों में निवेश किया जाता है, शेष बॉन्ड, मनी मार्केट सिक्योरिटीज, और नकदी के बीच फैलाया जाता है। कुछ मामलों में, फंड मौजूदा बाजार स्थितियों या दृष्टिकोण के आधार पर एक विशिष्ट परिसंपत्ति वर्ग के वजन को समायोजित कर सकता है।

टी। रोवे मूल्य व्यक्तिगत रणनीति आय कोष ने स्थापना के बाद से 7.50% की औसत वार्षिक रिटर्न दर प्राप्त की है और इसका व्यय अनुपात 0.60% है। फंड को न्यूनतम प्रारंभिक निवेश $ 2,500 की आवश्यकता होती है। फंड की होल्डिंग में शीर्ष कंपनियों में अल्फाबेट, Amazon.com और बोइंग कंपनी ( BA ) शामिल हैं।

संपन्न विविध आय प्लस फंड (THYFX)

थ्रिवेंट डाइवर्सिफाइड इनकम प्लस फंड 1997 में स्थापित एक रूढ़िवादी आबंटन म्यूचुअल फंड है और जिसे थ्राइव इन्वेस्टमेंट ग्रुप के माध्यम से निवेशकों के लिए उपलब्ध कराया गया है। म्यूचुअल फंड लंबी अवधि के लिए पूंजी की प्रशंसा बनाए रखते हुए निवेशकों को आय प्रदान करना चाहता है । संपत्ति में फंड का $ 901.10 मिलियन का निवेश इक्विटी प्रतिभूतियों और ऋण प्रतिभूतियों के संयोजन में किया जाता है, इक्विटी हिस्से के साथ, सामान्य स्टॉक, पसंदीदा स्टॉक और परिवर्तनीय स्टॉक में केंद्रित होता है। फंड के भीतर रखी गई ऋण प्रतिभूतियां किसी भी क्रेडिट गुणवत्ता और किसी भी लंबाई की परिपक्वता की हो सकती हैं और इसमें उच्च जोखिम वाले बॉन्ड, नोट, डिबेंचर या अन्य ऋण दायित्व शामिल हो सकते हैं। फंड मैनेजर अपने विवेक से एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड विकल्पों में भी निवेश कर सकते हैं।

अपनी स्थापना के बाद से, थ्राइवेंट डाइवर्सिफाइड इनकम प्लस फंड ने औसत वार्षिक 10 साल की वापसी 6.93% की है और इसका व्यय अनुपात 0.78% है। फंड को $ 2,000 के न्यूनतम प्रारंभिक निवेश की आवश्यकता होती है। म्यूचुअल फंड में शीर्ष होल्डिंग्स में फेडरल नेशनल मॉर्टगेज एसोसिएशन कन्वेंशनल 30-ईयर पास-थ्रू और थ्राइव कोर इमर्जिंग मार्केट्स डेट फंड शामिल हैं।