वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष चुनौतियां
वित्तीय सलाहकारों को आज उनके दैनिक व्यवहारों में चुनौतियों का सामना करना पड़ता है। सफल होने के लिए उन्हें परिसंपत्ति प्रबंधक, वित्तीय योजनाकार, मनोवैज्ञानिक और बाज़ारिया सहित कई टोपी पहननी चाहिए। और जबकि अधिकांश सलाहकार इनमें से कुछ टोपी को अच्छी तरह से पहन सकते हैं, हमेशा एक या दो भूमिकाएं होती हैं जो खेलने के लिए सबसे अधिक संघर्ष करती हैं।
यहां कुछ सबसे बड़ी चुनौतियां हैं जो सलाहकारों को अपने व्यवसाय को बढ़ाने और अपने ब्रांड को जनता में बढ़ावा देने के प्रयासों में आज सामना करना पड़ता है।
चाबी छीन लेना
- किसी ने भी कहा कि वित्तीय सलाहकार होना आसान काम नहीं है – लेकिन सलाहकारों के सामने आने वाली कई चुनौतियों का वित्त या निवेश विकल्पों के साथ बहुत कम है।
- अधिकांश चुनौतियों में ग्राहकों के साथ संबंध बनाए रखना और उनकी अपेक्षाओं का प्रबंधन करना शामिल है।
- स्वतंत्र सलाहकार जो एक बड़ी फर्म के लिए काम नहीं करते हैं, वे पूरी तरह से अकेले जाने के बजाय पेशेवर संगठनों से समर्थन प्राप्त करना चाहते हैं।
ग्राहक अपेक्षाओं का प्रबंधन
यह एक ऐसा क्षेत्र है जहां सलाहकारों को सफल होने के लिए क्लाइंट मनोविज्ञान को समझने की आवश्यकता होती है। जबकि ग्राहक के पोर्टफोलियो का प्रबंधन एक बहुत ही सरल प्रयास हो सकता है, उनकी अपेक्षाओं को प्रबंधित करना बहुत कठिन हो सकता है। कई ग्राहकों को निवेश रिटर्न और ब्याज दरों के बारे में अवास्तविक उम्मीदें हैं।
सलाहकारों को अपने ग्राहकों को दिखाने में सक्षम होना चाहिए कि वे निवेश समीकरण में मूल्य कैसे जोड़ते हैं। एक तरीका है कि वे ऐसा कर सकते हैं ग्राहकों को अपने निवेश में दीर्घकालिक दृष्टिकोण बनाए रखने में मदद करते हैं ताकि वे बाजार में हर आंदोलन के साथ दूर न जाएं। बेशक, इसे लगातार ऐसा करने में समय लगता है, लेकिन ग्राहक जो यह देखना शुरू कर सकते हैं कि उनके सलाहकार उन्हें कैसे ट्रैक पर रख रहे हैं, उनके सलाहकार के प्रति वफादार रहने की संभावना अधिक होगी।
संपर्क में बने रहना
सलाहकारों के पास अपने ग्राहकों के साथ घनिष्ठ संपर्क में रहने के लिए पहले से कहीं अधिक तरीके हैं, लेकिन बहुत कुछ ऐसा करने में विफल रहता है जब चीजें ठीक हो रही होती हैं। अधिकांश ग्राहकों के साथ ठोस संबंध बनाए रखने के लिए संचार का एक निरंतर प्रवाह आवश्यक है, भले ही बाजार क्या कर रहे हों। तकनीक-प्रेमी ग्राहकों से संपर्क बनाए रखने के लिए सलाहकार स्काइप और इंस्टेंट मैसेजिंग जैसी सेवाओं का लाभ उठाना चाहते हैं।
सूचना का प्रबंधन
कुछ सलाहकार ऑनलाइन और अन्य जगहों पर उपलब्ध जानकारी के महासागर के बीच बने रहने की कोशिश करते हुए पकड़े जाते हैं। स्मार्ट सलाहकार नवीनतम समाचारों पर प्रतिक्रिया करने के बजाय ग्राहक व्यवहार पर अधिक ध्यान केंद्रित करते हैं। सलाहकारों को अपने ग्राहकों को डेटा के विश्वसनीय स्रोतों तक निर्देशित करने में सक्षम होने की आवश्यकता होती है जो सटीकता के संदर्भ में समय की कसौटी पर खड़े हुए हैं। यह गलतफहमी को रोकने और ग्राहकों को गलत सूचना के आधार पर गलतियाँ करने से रोकने में मदद कर सकता है।
भावनात्मक जुड़ाव
कई वित्तीय सलाहकार बहुत तर्कसंगत, विश्लेषणात्मक लोग हैं जो तार्किक रूप से सोचते हैं। हालाँकि, कई क्लाइंट निर्णय भावनाओं पर आधारित होते हैं। कार्य संबंध बनाए रखने के लिए सलाहकारों को भावनात्मक स्तर पर अपने ग्राहकों से संबंधित होने में सक्षम होना चाहिए। इसमें निवेश या योजना के निर्णय के भावनात्मक प्रभावों को स्पष्ट करना शामिल हो सकता है, ताकि वे ग्राहक देख सकें कि यह भावनात्मक स्तर पर उन्हें कैसे प्रभावित करेगा।
समूह का समर्थन
स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार अक्सर अपनी प्रथाओं में अकेले महसूस कर सकते हैं और योजना समर्थन के रास्ते में कम होते हैं। इससे जूझने वाले सलाहकार नेशनल एसोसिएशन ऑफ इंश्योरेंस एंड फाइनेंशियल एडवाइजर्स (NAIFA) या नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स (NAPFA) जैसे संगठनों में समर्थन पा सकते हैं । ये समूह विपणन, बिक्री, अभ्यास प्रबंधन और पेशे के अन्य पहलुओं में संसाधनों का खजाना प्रदान कर सकते हैं जो सलाहकारों के जीवन को आसान बना सकते हैं।
तल – रेखा
सलाहकारों के लिए यह समझना पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण है कि उनके ग्राहक कहां से आ रहे हैं और उन्हें उस मूल्य को समझना चाहिए जो वे प्रदान करते हैं। जो लोग अपने ग्राहकों की अपेक्षाओं का सफलतापूर्वक प्रबंधन करने में सक्षम हैं, वे अवधारण और उनकी निचली रेखाओं में सुधार कर सकते हैं। पेशेवर संगठनों में से एक में शामिल होने से अतिरिक्त सहायता भी मिल सकती है।