बेस्ट डिविडेंड स्टॉक्स कैसे चुनें
डिविडेंड इन्वेस्टमेंट धन संचय का एक आजमाया हुआ और सच्चा तरीका है, जो एक तरह से मुद्रास्फीति की सुरक्षा प्रदान करता है जो बांड नहीं करता है। लेकिन शीर्ष पायदान पर लाभांश देने वाली कंपनियों को ढूंढना एक चुनौती हो सकती है। यह लेख उन मुख्य कारकों पर प्रकाश डालता है, जिनके लिए निवेशकों को योग्य लाभांश देने वाले शेयरों की तलाश में होना चाहिए।
चाबी छीन लेना
- लाभांश निवेश धन संचय का एक विश्वसनीय तरीका है जो मुद्रास्फीति सुरक्षा बांड प्रदान नहीं करता है।
- लाभांश निवेशकों को 5% और 15% के बीच दीर्घकालिक लाभप्रदता और आय वृद्धि की उम्मीदों वाली कंपनियों की तलाश करनी चाहिए।
- कंपनियों को अपने लाभांश-भुगतान कार्यक्रमों का समर्थन करने के लिए आवश्यक नकदी प्रवाह पीढ़ी का दावा करना चाहिए।
- निवेशकों को ऋण-से-इक्विटी अनुपात वाली कंपनियों से बचना चाहिए जो 2.00 से अधिक है।
- एक विशिष्ट कंपनी के मूल सिद्धांतों का अध्ययन करने से परे, निवेशकों को इसी तरह व्यापक क्षेत्र के रुझानों के बारे में खुद को शिक्षित करना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि उनकी चुनी हुई कंपनियों को कामयाब होने के लिए तैनात किया गया है।
मजबूत नकद, कम कमाई की उम्मीदें
लाभांश देने वाली कंपनियों को वीटिंग करते समय, दीर्घकालिक लाभप्रदता एक महत्वपूर्ण विचार है। हालांकि कोई भी कंपनी कभी-कभी एक लाभदायक तिमाही का अनुभव कर सकती है, केवल उन लोगों ने जो वार्षिक आधार पर लगातार वृद्धि का प्रदर्शन किया है, उन्हें कटौती करना चाहिए। विशेष रूप से, निवेशकों को उन कंपनियों की तलाश करनी चाहिए जिनकी दीर्घकालिक आय वृद्धि की उम्मीदें 5% से 15% के बीच होती हैं। लेकिन सावधान रहें: जिन कंपनियों का विकास 15% से अधिक होता है, वे कमाई की निराशा का अनुभव करते हैं, जो लगभग हमेशा स्टॉक मूल्य को छोड़ देते हैं।
अगला, निवेशकों को स्वस्थ नकदी प्रवाह पीढ़ी के साथ कंपनियों को खोजने का प्रयास करना चाहिए, जो उन लाभांशों के भुगतान के लिए आवश्यक है।
अंत में, मजबूत लाभांश भुगतान संकेतों के न्यूनतम पांच साल के ट्रैक रिकॉर्ड ने पूर्व-लाभांश तिथि से पहले निवेशकों के लिए अपने शेयरों को खरीदना आवश्यक है ।
ऋण से स्टीयर दूर
निवेशकों को लाभांश-भुगतान करने वाली कंपनियों से बचना चाहिए जो अत्यधिक ऋण से ग्रस्त हैं। सीधे शब्दों में कहें: ऋण वाली कंपनियां अपने लाभांश भुगतान कार्यक्रमों के लिए उस पूंजी को कम करने के बजाय अपने धन को चैनल से भुगतान करती हैं। इस कारण से, यह जरूरी है कि निवेशक किसी कंपनी के ऋण-से-इक्विटी अनुपात की जांच करें । यदि वह आंकड़ा 2.00 के उत्तर में बैठता है, तो आगे बढ़ें।
सेक्टर के रुझान की जाँच करें
कंपनी के नंबरों की जांच करना महत्वपूर्ण है, लेकिन भविष्य के प्रदर्शन के अधिक समग्र प्रक्षेपण के लिए, व्यापक क्षेत्र को देखना कम आवश्यक नहीं है। बिंदु में मामला: एक तेल कंपनी संपन्न हो सकती है, लेकिन आपूर्ति कम करते हुए तेल की कीमतों में गिरावट से मांग बढ़ने की संभावना है। इसके परिणामस्वरूप स्टॉक मूल्य में गिरावट और लाभांश भुगतान में कमी हो सकती है।
एक अन्य उदाहरण के लिए, उम्र बढ़ने वाले बेबी बुमेर की आबादी से आगे नहीं देखें, जो अगले कई दशकों में स्वास्थ्य सेवाओं की मांग को अनिवार्य रूप से कम कर देगा। यद्यपि यह किसी एकल स्वास्थ्य सेवा प्रदाता के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है, आम तौर पर बोलते हुए, स्वास्थ्य सेवा स्टॉक मौसम के व्यापक रूप से खराब होने के कारण काफी हद तक लचीले होते हैं। यह स्थिर लाभांश के लिए आगे बढ़ने का मार्ग प्रशस्त करता है।
इस तथ्य से सावधान रहें कि समय के साथ एक सेक्टर का व्यवहार बदल सकता है। उदाहरण के लिए, जबकि शीतल पेय उद्योग में निवेश ऐतिहासिक रूप से एक सुरक्षित शर्त रही है, उपभोक्ता तेजी से स्वास्थ्य के प्रति सचेत होते जा रहे हैं। नतीजतन, अधिकांश प्रमुख पेय कंपनियां स्वस्थ / वैकल्पिक पेय स्थान की ओर पलायन कर रही हैं। लेकिन इस पारी में समय लगेगा। निवेशकों को पेय कंपनी के नाम के लिए अपनी मेहनत से अर्जित डॉलर को करने से पहले इसे पहचानना चाहिए।
तल – रेखा
यदि आप लाभांश शेयरों में निवेश करने की योजना बनाते हैं, तो ऐसी कंपनियों की तलाश करें, जो 5% और 15% के बीच दीर्घकालिक आय में वृद्धि, मजबूत नकदी प्रवाह, कम ऋण-से-इक्विटी अनुपात और औद्योगिक ताकत का दावा करती हैं।