व्यापारियों के लिए सामान्य जोखिम प्रबंधन रणनीतियाँ
व्यापारियों को हर एक व्यापार पर पैसे खोने का खतरा है – और यहां तक कि सबसे सफल लोग लगभग लगातार ट्रेडों को खोने का सामना कर रहे हैं। लंबी दौड़ से अधिक जीतने वाला व्यापारी होना आपके जीतने के प्रतिशत का कार्य है, और आपकी जीत और हार कितनी बड़ी है। चाहे आप कितनी भी बार जीत लें, अगर आपने अपने जोखिम को नियंत्रित नहीं किया तो आप अपना खाता फूंक सकते हैं।
व्यापारियों को भयावह नुकसान से बचाने के लिए एक उचित जोखिम-प्रबंधन रणनीति आवश्यक है। इसका मतलब है कि अपनी जोखिम की भूख को निर्धारित करना, हर व्यापार पर आपके जोखिम-इनाम अनुपात को जानना, और अपने आप को एक लंबी पूंछ वाले जोखिम या काले हंस घटना से बचाने के लिए कदम उठाना।
चाबी छीन लेना
- पैसा खोना व्यापार का एक अंतर्निहित हिस्सा है। व्यापार में शामिल जोखिमों से बचने की कुंजी है कि घाटे को कम किया जाए।
- ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन एक ट्रेडिंग रणनीति विकसित करने से शुरू होता है जिसमें जीत-हार प्रतिशत और जीत और नुकसान का औसत होता है।
- एक तर्कसंगत ट्रेडिंग रणनीति का पालन करना और भावनाओं को व्यापारिक निर्णयों से बाहर रखना सफलता के लिए महत्वपूर्ण है।
एक जीत ट्रेडिंग रणनीति के लिए चिपके हुए
ट्रेडिंग में जोखिम से बचने का कोई तरीका नहीं है। हर एक व्यापार, सैद्धांतिक रूप से कम से कम, एक हारे हुए को समाप्त कर सकता है। वास्तव में, एक सफल व्यापारी पैसे बनाने की तुलना में अधिक बार ट्रेडों पर पैसा खो सकता है – लेकिन फिर भी लंबे समय में आगे अंत होता है यदि जीतने वाले ट्रेडों पर उनके लाभ का आकार उनके लॉस पर नुकसान से अधिक होता है। एक अन्य व्यापारी अपने अधिकांश ट्रेडों पर पैसा कमा सकता है, और फिर भी अपने विजेताओं पर छोटे लाभ उठाकर समय के साथ पैसा खो सकता है और ट्रेडों को बहुत लंबा चलने देता है।
ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन की पहली कुंजी आपकी ट्रेडिंग रणनीति की जीत-हानि अनुपात और आपकी जीत और नुकसान का औसत आकार निर्धारित करती है। यदि आप इन नंबरों को जानते हैं, और वे दीर्घकालिक लाभप्रदता तक जोड़ते हैं, तो आप सफल ट्रेडिंग के लिए अपने रास्ते पर हैं। यदि आप उन नंबरों को नहीं जानते हैं, तो आप अपना ट्रेडिंग खाता जोखिम में डाल रहे हैं।
कम से कम नुकसान
प्रसिद्ध व्यापारी एड सेकोटा के अनुसार, सफल ट्रेडिंग के तीन नियम हैं, और प्रत्येक “आपके नुकसान को काटता है।” अंगूठे का एक सामान्य नियम, विशेष रूप से दिन के व्यापारियों के लिए, किसी भी एकल व्यापार पर आपके पोर्टफोलियो का 1% से अधिक खोने का जोखिम कभी नहीं है। इस तरह आप नुकसान की एक स्ट्रिंग भुगत सकते हैं – हमेशा एक जोखिम, परिणामों के यादृच्छिक वितरण को देखते हुए – और अपने पोर्टफोलियो को बहुत अधिक नुकसान न करें।
घाटे को कम करना किसी भी ट्रेडिंग रणनीति का सबसे महत्वपूर्ण हिस्सा है।
एक ट्रेडिंग खाते पर 10% की गिरावट को एक लाभदायक ट्रेडिंग रणनीति के साथ दूर किया जा सकता है। लेकिन जितना बड़ा ड्राडाउन, उतनी ही बड़ी चुनौती वापस उछालना। यदि आप अपनी पूंजी का 10% खो देते हैं, तो आपको केवल 11.1% लाभ की आवश्यकता होती है। लेकिन अगर आप 50% खो देते हैं, तो आपको अपना पैसा दोगुना करने की जरूरत है ताकि आप यहां तक वापस पहुंच सकें।
अपनी स्थिति के आकार को सीमित करने के अलावा, बड़े नुकसान से बचने का एक तरीका स्वचालित स्टॉप-लॉस ऑर्डर रखना है। एक बार जब आपका नुकसान एक निश्चित स्तर पर पहुंच जाता है, तो आपको निष्पादित किया जाएगा, जिससे आप एक नुकसान पर बटन दबाने की मुश्किल कोर को बचा पाएंगे।
नियम व्यापारिक निर्णय से भावनाओं को बाहर रखें
भावनाओं का प्रबंधन करना व्यापार का सबसे कठिन हिस्सा है। यह व्यापारिक दुनिया में एक ट्रूइज़्म है कि एक सफल व्यापारी अपने सिस्टम को एक धोखेबाज़ को दे सकता है, और धोखेबाज़ अपने सभी पैसे खो देगा क्योंकि वे भावनाओं को ट्रेडों से बाहर नहीं रख सकते हैं। इसका मतलब है, वे नुकसान नहीं उठा सकते हैं जब व्यापार प्रणाली कहती है, और वे जीत भी नहीं ले सकते – क्योंकि वे बड़े लाभ पर पकड़ बनाना चाहते हैं।
इसीलिए एक सिद्ध ट्रेडिंग रणनीति अपनाना और उस रणनीति द्वारा निर्धारित विशिष्ट नियमों का पालन करना सफलता के लिए महत्वपूर्ण है। जब सिस्टम आपको बताता है, तो व्यापार में उतरें और उसी तरह बाहर निकलें। दूसरी-प्रणाली का अनुमान न लगाएं।