धन को लूटने के लिए किन तरीकों का इस्तेमाल किया जाता है?

मनी लॉन्ड्रिंग में अवैध रूप से अर्जित धन के स्रोत को छिपाने और इसे उपयोग करने योग्य बनाने के लिए तीन बुनियादी कदम शामिल हैं: प्लेसमेंट, जिसमें धन को वित्तीय प्रणाली में पेश किया जाता है, आमतौर पर इसे कई अलग-अलग जमाओं और निवेशों में तोड़कर; लेयरिंग, जिसमें पैसे के आसपास और अपराधियों के बीच दूरी बनाने के लिए फेरबदल किया जाता है; और एकीकरण, जिसमें पैसा फिर अपराधियों को वैध आय, या “स्वच्छ” धन के रूप में वापस लाया जाता है।

ऐतिहासिक रूप से, काले धन को वैध करने के तरीकों को शामिल किया है smurfing, या कई छोटे लेनदेन में धन की बड़ी मात्रा की बैंकिंग की संरचना, अक्सर, कई अलग अलग खातों में फैली से बचने का पता लगाने के लिए; और मुद्रा विनिमय, तार स्थानांतरण और “खच्चरों” या नकद तस्करों का उपयोग सीमाओं के पार धन ले जाने के लिए किया जाता है। अन्य मनी लॉन्ड्रिंग विधियों में मोबाइल वस्तुओं जैसे रत्नों और सोने में निवेश करना शामिल है जिन्हें आसानी से अन्य न्यायालयों में ले जाया जा सकता है; अचल संपत्ति जैसे मूल्यवान संपत्ति का निवेश करना और बेचना; जुआ; जालसाजी; और शेल कंपनियों का निर्माण। हालांकि ये तरीके अभी भी चलन में हैं, किसी भी प्रकार के मनी लॉन्ड्रिंग में आधुनिक तरीके भी शामिल होने चाहिए, जो इंटरनेट का उपयोग करके पुराने अपराध पर एक नया प्रभाव डालते हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग का एक प्रमुख तत्व रडार के नीचे उड़ रहा है। इंटरनेट के उपयोग से मनी लॉन्डर्स का आसानी से पता लगाने में मदद मिलती है। बिटकॉइन जैसी आभासी मुद्राओं के उपयोग ने पैसे के अवैध हस्तांतरण को और अधिक कठिन बना दिया है। इसके अलावा, प्रॉक्सी सर्वर और एनोनिजिंग सॉफ्टवेयर का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग के तीसरे घटक को बनाता है, एकीकरण, जिसका पता लगाना लगभग असंभव है, क्योंकि आईपी पते के बहुत कम या कोई निशान छोड़ने पर पैसे को स्थानांतरित या वापस लिया जा सकता है।

ऑनलाइन नीलामियों और बिक्री, जुआ वेबसाइटों और यहां तक ​​कि आभासी गेमिंग साइटों के माध्यम से भी धन को लूटा जा सकता है, जहां बीमार धन को गेमिंग मुद्रा में परिवर्तित किया जाता है, फिर वास्तविक, प्रयोग करने योग्य और अप्राप्य “स्वच्छ” धन में स्थानांतरित किया जाता है।

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मौजूदा एएमएल कानून गंदे धन को उजागर करने का प्रयास करते हैं क्योंकि यह पारंपरिक बैंकिंग संस्थानों से गुजरता है। लेकिन पैसे को छिपाने का कार्य हजारों साल पुराना है, और यह मनी लॉन्ड्रर्स की प्रकृति है कि वे कानून के प्रवर्तन से एक कदम आगे रहते हुए, अपना दृष्टिकोण बदलकर अनचाहे रहने का प्रयास करें, जिस तरह अंतरराष्ट्रीय सरकारी संगठन नए तरीके खोजने के लिए मिलकर काम करते हैं उनका पता लगाएं।