चार्ल्स श्वाब के मुख्य प्रतियोगी कौन हैं?
चार्ल्स श्वाब एक वित्तीय सेवा कंपनी है जो परिसंपत्ति प्रबंधन, छूट दलाली, बैंकिंग और सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के लिए विभिन्न सहायक कंपनियों के माध्यम से संचालित होती है । डिस्काउंट ब्रोकरेज क्षेत्र में इसके निकटतम प्रतिद्वंद्वियों में फिडेलिटी, टीडी अमेरिट्रेड, ई * ट्रेड और इंटरएक्टिव ब्रोकर्स शामिल हैं। श्वाब की संपत्ति प्रबंधन और सलाहकार सेवाएं इस क्षेत्र की बड़ी फर्मों जैसे गोल्डमैन सैक्स के खिलाफ गड्ढे करती हैं। यह म्युचुअल फंड की पेशकशों में मोहरा जैसे ख्याति प्राप्त खिलाड़ियों पर तेजी से प्रतिस्पर्धी है।
चाबी छीन लेना
- चार्ल्स श्वाब व्यक्तिगत निवेशकों पर ध्यान केंद्रित करने वाली अमेरिका की सबसे बड़ी वित्तीय फर्मों में से एक है।
- कंपनी डिस्काउंट ब्रोकरेज सेवाओं की पेशकश करने वाली पहली कंपनी थी
- श्वाब ईटीएफ और म्यूचुअल फंड सहित उत्पादों और वित्तीय सेवाओं की एक पूरी श्रृंखला प्रदान करता है।
- श्वाब व्यक्तियों को सलाहकार सेवाएं और बैंकिंग भी प्रदान करता है।
चार्ल्स श्वाब: इतिहास और वित्तीय
अपने शुरुआती दिनों में, चार्ल्स श्वाब ने दुनिया की पहली और अग्रणी डिस्काउंट ब्रोकर सेवाओं में से एक के रूप में अपने नाम किया और यह खंड कंपनी के व्यवसाय का एक बड़ा हिस्सा बना हुआ है। कंपनी अपनी सहायक कंपनी चार्ल्स श्वाब एंड कंपनी के माध्यम से ब्रोकरेज सेवाओं की एक पूरी श्रृंखला पेश करना जारी रखती है, यह रेनो, नेवादा में एक संघीय बचत बैंक, श्वाब बैंक भी संचालित करती है, जिसे 2003 में स्थापित किया गया था।
श्वाब म्यूचुअल फंड्स और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETF) की अपनी लाइन का भी प्रबंधन करता है, जो सभी अपने ग्राहकों को थर्ड-पार्टी प्रसाद के साथ उपलब्ध हैं। इन फंडों को किसी भी प्रकार के श्वाब ऑफ़र के माध्यम से खरीदा जा सकता है जिसमें पूर्ण-सुविधा ब्रोकरेज खाते, व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (IRAs) या इसके 529 कॉलेज बचत खाते शामिल हैं । श्वाब ग्राहकों को फोन पर, ऑनलाइन या इसके 365 भौतिक शाखा कार्यालयों में से किसी में भी कार्य करता है।
श्वाब ने परिसंपत्ति प्रबंधन और निवेश सलाहकार सेवाओं में आक्रामक रूप से विस्तार किया । 31 अगस्त, 2019 तक, श्वाब ने प्रबंधन के तहत ग्राहकों की संपत्ति में $ 3.7 ट्रिलियन का आयोजन किया। इसमें 12.1 मिलियन सक्रिय ब्रोकरेज खाते, 1.7 मिलियन कॉर्पोरेट सेवानिवृत्ति योजना के प्रतिभागी और 1.4 मिलियन बैंकिंग खाते हैं। 2018 में, श्वाब ने राजस्व में $ 10.99 बिलियन पर परिचालन आय में $ 4.5 बिलियन कमाया।
3 अक्टूबर 2019 को, श्वाब ने घोषणा की कि वह अब यूएस में स्टॉक और ईटीएफ के लिए ट्रेडिंग कमीशन नहीं लेगा
डिस्काउंट ब्रोकरेज क्षेत्र में कंपनी के सबसे करीबी प्रतियोगी फिडेलिटी, ई * टीआरडी और टीडी अमेरिट्रेड हैं । 3 अक्टूबर, 2019 को, श्वाब ने घोषणा की कि वह अब यूएस में स्टॉक और ईटीएफ के लिए ट्रेडिंग कमीशन नहीं लेगा, जिसका वार्षिक राजस्व में $ 80- $ 100 मिलियन का हिसाब है। ई * व्यापार, टीडी अमेरिट्रेड और सहयोगी वित्तीय ने पीछा किया।
प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों
श्वाब प्रबंधन (एयूएम) के तहत कुल ग्राहक संपत्ति में अपने प्रतिद्वंद्वियों का नेतृत्व करता है । वर्ष 2018 के अंत तक, श्वाब क्लाइंट संपत्तियों में $ 3.25 ट्रिलियन से अधिक का प्रबंधन किया, जबकि टी। रोवे की ग्राहक संपत्ति में केवल 1.03 ट्रिलियन डॉलर और प्रबंधन के तहत क्लाइंट एसेट्स में टीडी अमेरिट्रेड $ 1.3 ट्रिलियन था।
अतिरिक्त बाजार क्षेत्रों में श्वाब के विस्तार का मतलब है कि यह स्थापित बड़े खिलाड़ियों से बढ़ती प्रतिस्पर्धा का सामना करेगा, जिसमें गोल्डमैन सैक्स जैसी निवेश बैंकिंग फर्म शामिल हैं ।
1 अक्टूबर, 2019 को गोल्डमैन सैक्स का मार्केट कैप 73.3 बिलियन डॉलर था, जो समान समय अवधि के दौरान श्वाब के $ 50 बिलियन से काफी अधिक था। हालांकि, Q2 2018 के लिए, गोल्डमैन सैक्स के पास प्रबंधन के तहत संपत्ति में $ 1.54 ट्रिलियन से अधिक, श्वाब के $ 3.25 ट्रिलियन एयूएम का लगभग आधा था। जबकि गोल्डमैन डिस्काउंट ब्रोकरेज सेवाओं की पेशकश नहीं करता है, यह बैंकिंग और सलाहकार सेवाओं में श्वाब के साथ प्रतिस्पर्धा करता है।
म्यूचुअल फंड और ईटीएफ
श्वाब के ग्राहकों के पास 175 कमीशन-मुक्त ETF और 3,500 से अधिक OneSource म्यूचुअल फंड हैं, जिनमें कोई भार नहीं है और कोई लेनदेन शुल्क नहीं है। तुलना करके, टीडी अमेरिट्रेड 296 कमीशन-मुक्त ईटीएफ प्रसाद और 11,000 से अधिक म्यूचुअल फंडों तक पहुंच प्रदान करता है, जिनमें से लगभग 2,000 में कोई लेनदेन शुल्क नहीं है और न ही कोई भार है। इस बीच, निष्ठा 10,000 से अधिक म्यूचुअल फंड प्रदान करती है, जिनमें से 3,375 में कोई लेनदेन शुल्क नहीं है, और उनमें से कई का कोई भार नहीं है। निष्ठा व्यापारियों की भी 84 कमीशन मुक्त ईटीएफ तक पहुंच है। सहयोगी निवेशक नए निवेशकों को 8,095 म्यूचुअल फंड प्रदान करता है। उनमें से 1,672 फंड का कोई भार नहीं है। इसके अलावा, एक तिमाही में 30 या अधिक ट्रेड करने वाले ग्राहकों को स्टॉक और ईटीएफ ट्रेडों के लिए अपना ट्रेडिंग कमीशन $ 3.95 तक गिर जाता है और विकल्प अनुबंधों के लिए सिर्फ 50 सेंट मिलते हैं ।
श्वाब के ईटीएफ प्रसाद प्रबंधन शुल्क और व्यय अनुपात के मामले में भी बहुत प्रतिस्पर्धात्मक हैं, जिसमें इंडेक्स फंड्स का मिलान या मोहरा और फिडेलिटी की पसंद से अधिक है।
अनुसंधान
श्वाब के माध्यम से, ग्राहक मॉर्निंगस्टार, एसएंडपी कैपिटल आईक्यू, थॉमसन रॉयटर्स, क्रेडिट सुइस और अन्य से मुक्त स्टॉक रिपोर्ट तक पहुंच प्राप्त करते हैं। निष्ठा उच्च गुणवत्ता वाले अनुसंधान के साथ अनुसंधान उपकरणों का एक सूट भी प्रदान करती है। लेकिन टीडी अमेरिट्रेड 13 कुल फर्मों (स्टैंडर्ड एंड पूअर्स, मॉर्निंगस्टार, जेवलॉक, द ग्रिट्स, आदि) से स्वतंत्र, तीसरे पक्ष के निवेश अनुसंधान का सबसे बड़ा चयन प्रदान करता है।
चार्टिंग के लिए, सहयोगी निवेश की वेबसाइट एक बेहतरीन पेशकश का दावा करती है। ऊपरी और निचले तकनीकी संकेतकों को कंपनी की घटनाओं, जैसे विभाजन, कमाई और लाभांश के साथ एक चार्ट में जोड़ा जा सकता है। स्टॉक, इंडेक्स और कमोडिटीज से तुलना की जा सकती है – एक दुर्लभ विशेषता। ग्राहकों के पास ग्राफ शैलियों की अपनी पसंद है, जिसमें पहाड़, OHLC बार और कैंडलस्टिक्स शामिल हैं।
ग्राहक सेवा
श्वाब ग्राहक ऑनलाइन चैट सिस्टम, फोन, फैक्स या ई-मेल के माध्यम से समर्थन प्राप्त कर सकते हैं। फोन सेवा दिन में 24 घंटे, सप्ताह में 7 दिन, और प्रतिनिधि आमतौर पर अच्छी तरह से प्रशिक्षित होते हैं।