आपकी वार्षिक वित्तीय योजना चेकलिस्ट
यदि आपने अपनी वार्षिक वित्तीय योजना के मानचित्रण के कार्य को लिया है , तो आप पीठ पर थपथपाते हैं। यह सुनिश्चित करना कि आपने सभी आधारों को कवर किया है, आपके लघु और दीर्घकालिक वित्तीय स्वास्थ्य दोनों के लिए महत्वपूर्ण है। वार्षिक वित्तीय नियोजन चेकलिस्ट के साथ अपनी प्रगति पर नज़र रखना यह देखना आसान बनाता है कि कौन से कार्य पूरे हुए हैं और जिनसे आपको अभी भी निपटना है।
चाबी छीन लेना
- एक वार्षिक वित्तीय योजना आपको दिए गए क्षण में अपनी वित्तीय स्थिति निर्धारित करने की अनुमति देती है।
- इसमें आपकी सभी संपत्तियों और देनदारियों को देखना शामिल होना चाहिए, यह तय करना कि आपके लक्ष्य क्या हैं, और आप उन्हें प्राप्त करने के लिए कौन से तरीके अपनाते हैं।
- सुनिश्चित करें कि आपने हर उस रणनीति को जांच लिया है, जिसे आपने माना है, भले ही आपने इसे आगे बढ़ाने का फैसला नहीं किया हो।
वार्षिक वित्तीय योजना क्या है?
एक वार्षिक वित्तीय योजना यह निर्धारित करने का एक तरीका है कि आप इस विशेष समय में वित्तीय रूप से कहां हैं। इसका मतलब यह है कि आपकी सभी परिसंपत्तियों को ध्यान में रखते हुए – आपको कितना भुगतान किया जाता है, आपकी बचत और चेकिंग खातों में क्या है, आपके रिटायरमेंट फंड में कितना है – साथ ही आपकी देनदारियां, जिनमें ऋण, क्रेडिट कार्ड और अन्य व्यक्तिगत ऋण शामिल हैं। अपने बंधक या किराए, प्लस उपयोगिता बिल और अन्य मासिक खर्च जैसी चीजों को शामिल करना न भूलें। इस स्नैपशॉट को यह भी कारक होना चाहिए कि आपके लक्ष्य क्या हैं और आपको वहां पहुंचने के लिए क्या हासिल करना होगा। इसमें रिटायरमेंट प्लानिंग, टैक्स प्लानिंग और इनवेस्टमेंट स्ट्रेटजी जैसी चीजें शामिल हो सकती हैं।
वार्षिक वित्तीय योजना चेक-अप
अब जब आप जानते हैं कि वार्षिक वित्तीय योजना क्या है और इसे कैसे बनाया जाए, तो आइए प्रक्रिया में सबसे महत्वपूर्ण चरणों को फिर से लागू करें। प्रत्येक चरण की जाँच करें जिसे आपने माना है, भले ही आपकी प्रतिक्रिया थी, ” नहीं, मैं अपने बंधक को पुनर्वित्त नहीं करना चाहता,” या “मेरे क्रेडिट कार्ड पहले ही बंद हैं।” विचार यह सुनिश्चित करने के लिए है कि आपने मुद्दे को देखा है। आपके लिए उपरोक्त अनुभाग में प्रत्येक आइटम को कवर करना महत्वपूर्ण है, ताकि आपके पास एक पूर्ण वित्तीय सूची हो।
अपनी व्यक्तिगत वित्तीय सूची बनाएँ
आपकी व्यक्तिगत वित्तीय सूची महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह आपको अपने नीचे की रेखा के स्वास्थ्य का एक स्नैपशॉट देता है। इस वार्षिक स्व-जाँच में शामिल होना चाहिए:
- परिसंपत्तियों की एक सूची, जिसमें आपके आपातकालीन फंड, सेवानिवृत्ति खाते, अन्य निवेश और बचत खाते, अचल संपत्ति इक्विटी, शिक्षा बचत, आदि (किसी भी मूल्यवान गहने, जैसे सगाई की अंगूठी, यहां भी शामिल हैं) जैसी आइटम शामिल हैं।
- आपके बंधक, छात्र ऋण, कार ऋण, क्रेडिट कार्ड और अन्य ऋण सहित ऋणों की एक सूची
- आपके क्रेडिट उपयोग अनुपात की एक गणना , जो आपके कुल ऋण सीमा बनाम ऋण की राशि है
- आपकी क्रेडिट रिपोर्ट और स्कोर
- आपके द्वारा दी जा रही फीस की समीक्षा वित्तीय सलाहकार, यदि कोई हो, और वे सेवाएं प्रदान करें