चार व्यावसायिक संघों वित्तीय सलाहकारों को शामिल होना चाहिए
वित्तीय सलाहकार जो अपने स्वयं के व्यवसायों के बाहर पेशेवर समर्थन की तलाश कर रहे हैं, वे विभिन्न क्षमताओं में वित्तीय योजना को आगे बढ़ाने के लिए समर्पित कई प्रमुख संगठनों में से एक या अधिक से जुड़ सकते हैं, जैसे शुल्क-आधारित योजना, सामान्य वित्तीय सेवाएं और बीमा बिक्री।
यद्यपि उन सभी में शामिल होना आवश्यक नहीं है, प्रत्येक प्रमुख पेशेवर एसोसिएशन के साथ सदस्यता कई लाभों के साथ आती है जो सलाहकारों को अपनी प्रथाओं को बढ़ाने में मदद कर सकते हैं। यहाँ चार प्रभावशाली वित्तीय नियोजन से संबंधित संगठन हैं:
चाबी छीन लेना
- एक पेशेवर संघ में शामिल होने से उद्योग का समर्थन, गुणवत्ता नेटवर्किंग, शिक्षा जारी रखने और नेतृत्व करने में मदद मिल सकती है।
- वित्तीय सेवा उद्योग में, कई राष्ट्रीय और क्षेत्रीय संघ हैं जो सलाहकार शामिल होने पर विचार कर सकते हैं।
- FPA, NAIFA, NAPFA और सोसाइटी फॉर फाइनेंशियल सर्विसेज प्रोफेशनल्स केवल चार सबसे अच्छी तरह से सम्मानित संघ हैं, जिनकी हम नीचे चर्चा करते हैं।
वित्तीय योजना संघ (FPA)
यह समूह स्वयं को प्रमाणित वित्तीय नियोजकों (सीएफपी®) के लिए निश्चित संघ मानता है । 2000 में इंस्टीट्यूट ऑफ सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर्स (ICFP) और इंटरनेशनल एसोसिएशन फॉर फाइनेंशियल प्लानिंग (IAFP) के विलय के माध्यम से स्थापित, यह CFP® क्रेडेंशियल, और वित्तीय योजना पेशे को आगे बढ़ाने के लिए समर्पित है। फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन ( एफपीए ) ने उपभोक्ताओं के लिए एक नई वेबसाइट लॉन्च की, जो उपयोगकर्ताओं को वित्तीय नियोजन के मूल्य पर शिक्षित करने के लिए डिज़ाइन की गई है, और उन विशिष्ट तरीकों से जो उन्हें लाभ पहुंचा सकते हैं। साइट में कई इंटरैक्टिव टूल हैं, जिनमें ट्यूटोरियल, लेख और अन्य साहित्य, पॉडकास्ट, वित्तीय योजनाकारों के लिए एक खोज इंजन, और बहुत कुछ शामिल हैं।
पेशेवर सदस्यों के पास लाभ और उपकरणों की अधिकता होती है जो उन्हें अपने व्यवसाय को बढ़ाने और बेहतर सलाहकार बनने में मदद कर सकते हैं। 9/11 के हमलों के मद्देनजर में, इस समूह के राष्ट्रीय योजना सहायता केंद्र है, जहां FPA सदस्यों को उपलब्ध कराने के लिए बनाया नि: स्वार्थ आतंकवादी हमलों और आपदाओं के अन्य प्रकार के शिकार लोगों को वित्तीय योजना।
नेशनल एसोसिएशन ऑफ इंश्योरेंस एंड फाइनेंशियल एडवाइजर्स (NAIFA)
1890 में स्थापित, यह संगठन आज अस्तित्व में सबसे पुराना पेशेवर वित्तीय सलाहकार संघ है। NAIFA पेशेवर और विधायी समर्थन के साथ बीमा पेशेवर, लाभ विशेषज्ञ और वित्तीय सलाहकार प्रदान करने की दिशा में सक्षम है। यह संगठन उस महत्वपूर्ण भूमिका को स्वीकार करता है जिसे बीमा वित्तीय नियोजन में निभाता है, और अपने सदस्यों के बीच नैतिक आचरण को बढ़ावा देकर बीमा उद्योग को बढ़ाने के लिए, साथ ही साथ अपने सदस्यों को व्यवसाय में अपने कौशल और शिक्षा के स्तर को बढ़ाने में मदद करता है।
समूह के सदस्यों में बीमा एजेंट, वित्तीय सलाहकार, मल्टी-लाइन एजेंट, स्वास्थ्य बीमा पेशेवर और कर्मचारी लाभ विशेषज्ञ, दोनों बंदी और स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार, व्यवसाय में नए लोग, उद्योग के नेता और सभी के बीच में शामिल हैं।
व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों का राष्ट्रीय संघ (NAPFA)
एफपीए या एनएआईएफए के विपरीत, जो दोनों विभिन्न प्रकार के सलाहकारों के साथ काम करते हैं, विभिन्न प्रकार के प्लेटफार्मों का उपयोग करते हैं, जैसे ब्रोकर-डीलर, स्वतंत्र विपणन संगठन या पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्म (आरआईए), द नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स ( एनएटीएफए) ) केवल वित्तीय नियोजकों के लाभ के लिए बनाया गया था जो नियोजन सेवाओं के लिए शुल्क लेते हैं और किसी भी प्रकार का कोई कमीशन प्राप्त नहीं करते हैं।
व्यावसायिक क्रेडेंशियल्स, जैसे कि सीएफपी® या चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर (सीएलयू), सदस्यता के लिए आवश्यक नहीं हैं, लेकिन सदस्यों को वार्षिक आधार पर एक सख्त फिदायरी शपथ पर हस्ताक्षर करने और धारण करने की आवश्यकता होती है। आचार संहिता भी है जिसमें ग्राहकों को किसी भी संभावित संघर्ष के पूर्ण प्रकटीकरण की आवश्यकता होती है।
संगठन की वेबसाइट के अनुसार, NAPFA के घोषित मूल्य हैं:
- व्यक्तियों और परिवारों के लिए स्वतंत्र, उद्देश्यपूर्ण वित्तीय सलाह के लिए बीकन होना।
- जनहित में वितरित वित्तीय सेवाओं का चैंपियन बनना।
- वित्तीय नियोजन के उभरते पेशे के लिए मानक वाहक होना।