6 ईटीएफ जो मंदी-सबूत हो सकते हैं

यदि आप शेयर बाजार के सही होने या अंत में भालू के बाजार क्षेत्र में जाने के बारे में चिंतित हैं, तो आप नीचे कवर एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) पर विचार करना चाहेंगे । वे सभी आपको ETF ब्रह्मांड में ETF के विशाल बहुमत की तुलना में अधिक नकारात्मक संरक्षण देंगे । हालाँकि, इन ईटीएफ के बारे में कुछ सामान्य गलतफहमियाँ हैं जिनके बारे में आपको जानना आवश्यक है।

आपकी सुविधा के लिए, नीचे दी गई ETF को दो समूहों में विभाजित किया गया है: टॉप-टियर और सेकेंड-टियर। हम प्रत्येक ईटीएफ पर मुख्य डेटा प्रदान करते हैं और इसके 2008 के शीर्ष की तुलना में ग्रेट मंदी के साथ जुड़े बाजार दुर्घटना के बाद 2009 को कम दर्शाते हैं।

चाबी छीन लेना

• मंदी का मौसम देख रहे निवेशक विविधीकरण के माध्यम से जोखिम को कम करने के लिए एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) का उपयोग कर सकते हैं।
• ईटीएफ जो कि उपभोक्ता स्टेपल और गैर-चक्रीय में विशेषज्ञ हैं, ने ग्रेट मंदी के दौरान व्यापक बाजार को आगे बढ़ाया और भविष्य में मंदी के बने रहने की संभावना है।
• यहां, हम अपने सबसे अच्छे प्रदर्शन करने वाले ईटीएफ में से केवल छह को देखते हैं, जो उनके 2008 के बाजार के उच्च स्तर से 2009 के चढ़ाव तक मापा जाता है।

शीर्ष स्तरीय

शीर्ष स्तरीय ईटीएफ को प्रबंधन के तहत बड़ी मात्रा में संपत्ति और बाजार में तरलता का एक बड़ा सौदा होने के रूप में परिभाषित किया गया है।

उपभोक्ता स्टेपल्स सेक्टर SPDR ETF (XLP) का चयन करें

• उद्देश्य : उपभोक्ता स्टेपल्स सेलेक्ट सेक्टर इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है
• कुल संपत्ति : $ 13.5 बिलियन (31 दिसंबर, 2020 तक)
• स्थापना की तिथि: 16 दिसंबर, 1998
• औसत दैनिक मात्रा: 18 मिलियन
• लाभांश उपज : 2.45%
• व्यय अनुपात: 0.13%
• शीर्ष तीन होल्डिंग्स:
• प्रॉक्टर एंड गैंबल कंपनी ( PG ): 16.43%
• कोका-कोला कंपनी ( KO ): 10.22%
• पेप्सी सह इंक ( PEP ): 10.037%
• अप्रैल 2008 उच्च (पूर्व दुर्घटना) : $ 28.49
• फरवरी 2009 कम (बाजार दुर्घटना का निचला हिस्सा) : $ 20.36

विश्लेषण : XLF ने अपने साथियों को 2008-09 के बीच सेलऑफ में सापेक्ष आधार पर बेहतर प्रदर्शन किया। यह सबसे अधिक तरल और सक्रिय रूप से कारोबार करने वाले उपभोक्ता स्टेपल एक्सचेंज ट्रेडेड फंड है।

IShares अमेरिकी स्वास्थ्य सेवा प्रदाता (IHF)

• उद्देश्य : डॉव जोन्स यूएस सिलेक्ट हेल्थ केयर प्रोवाइडर्स इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है
• कुल संपत्ति : $ 1.1 बिलियन (31 दिसंबर, 2020 तक)
• स्थापना की तिथि: 1 मई, 2006
• औसत दैनिक मात्रा: 110,000
• लाभांश उपज: 0.62%
• व्यय अनुपात: 0.42%
• शीर्ष तीन होल्डिंग्स :
• UnitedHealth Group, Inc. ( UNH ): 22.23%
• CVS हेल्थ कॉर्प ( CVS ): 14.25%
• Cigna Corp. ( CI ): 6.96%
• अप्रैल 2008 उच्च: $ 49.69
• फरवरी 2009 निम्न: $ 30.13

विश्लेषण : IHF पिछले संकट के दौरान असाधारण रूप से अच्छी तरह से पकड़ नहीं था, और अगर कोई और संकट है तो इसकी सराहना करने की संभावना नहीं है। हालांकि, यह पिछली बार की तुलना में बेहतर होने की संभावना है क्योंकि बेबी बूमर्स एक ऐसी उम्र में प्रवेश कर रहे हैं, जहां उन्हें स्वास्थ्य संबंधी उत्पादों और सेवाओं की बहुत अधिक आवश्यकता होगी।

मोहरा लाभांश लाभांश मूल्य ETF (VIG)

• उद्देश्य: NASDAQ यूएस डिविडेंड अचीवर्स सेलेक्ट इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है
• कुल संपत्ति : $ 53 बिलियन (31 दिसंबर, 2020 तक)
• स्थापना तिथि: 21 अप्रैल, 2006
• औसत दैनिक मात्रा: 2.4 मिलियन
• लाभांश उपज: 1.61%
• व्यय अनुपात: 0.06%
• शीर्ष तीन होल्डिंग्स:
• Microsoft कॉर्प ( MSFT ): 5.42%
• वीज़ा इंक ( वी ): 4.5%
• प्रॉक्टर एंड गैंबल कंपनी ( PG ): 4.31%
• अप्रैल 2008 उच्च: $ 55.19
• फरवरी 2009 निम्न: $ 33.18

विश्लेषण : VIG ने पिछले संकट के दौरान अच्छी पकड़ नहीं बनाई। भविष्य में भी ऐसा ही हो सकता है। दूसरी ओर, यह कम खर्च वाला ईटीएफ उन कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है जिनके पास समय के साथ अपने लाभांश को बढ़ाने का रिकॉर्ड है।

इस तरह की कंपनियां लगभग हमेशा स्वस्थ बैलेंस शीट रखती हैं और मजबूत नकदी प्रवाह उत्पन्न करती हैं। इसलिए, वे तूफान के मौसम की संभावना रखते हैं। यहाँ सही दृष्टिकोण किसी भी डिप्स पर VIG खरीदना होगा, यह जानते हुए कि इन कुलीन कंपनियों के वापस आने से पहले की बात है।

द 2 टियर

सेकंड-टियर ईटीएफ में कम मात्रा में तरलता और संपत्ति होती है, उनके पोर्टफोलियो में कम मात्रा और अपेक्षाकृत अधिक अस्थिर स्टॉक होते हैं।

उपयोगिताएँ सेक्टर SPDR ETF (XLU) चुनें

• उद्देश्य: उपयोगिताओं के प्रदर्शन को ट्रैक करता है सेक्टर इंडेक्स चुनें
• कुल संपत्ति: $ 11.8 बिलियन (31 दिसंबर, 2020 तक)
• स्थापना की तिथि: 16 दिसंबर, 1998
• औसत दैनिक मात्रा: 23.4 मिलियन
• लाभांश उपज: 3.1%
• व्यय अनुपात: 0.13%
• शीर्ष तीन होल्डिंग्स:
• NextEra Energy, Inc. ( NEE ): 15.37%
• डोमिनियन एनर्जी ( D ): 7.77%
• ड्यूक एनर्जी कॉर्प ( DUK ): 7.71%
• अप्रैल 2008 उच्च: $ 41.31
• फरवरी 2009 निम्न: $ 25.35

विश्लेषण : यदि आप “मंदी के सबूत ETF” पर शोध करते हैं, तो आप अक्सर सूची में XLU पाएंगे। लेकिन यही कारण है कि आप जो पढ़ रहे हैं उससे सावधान रहने की जरूरत है। जैसा कि आप देख सकते हैं, पिछले संकट के दौरान XLU बहुत अच्छी तरह से पकड़ नहीं था। अगले संकट के दौरान भी ऐसा ही होने की संभावना है। जबकि उपयोगिताओं को आम तौर पर सुरक्षित रूप से देखा जाता है, समस्या यह है कि वे लीवरेज्ड हैं। इसलिए, जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो उनके ऋण अधिक महंगे हो जाएंगे।

ऋण के लिए इक्विटी अनुपात ड्यूक, Nextera ऊर्जा, और दक्षिणी कं के लिए 1.04, 1.44, 1.17 और क्रमश: कर रहे हैं। ये भयानक अनुपात नहीं हैं, लेकिन वे उच्च ब्याज दर के माहौल में आराम नहीं कर रहे हैं।

Invesco डायनामिक फूड एंड बेवरेज ETF (PBJ)

• उद्देश्य: डायनामिक फूड एंड बेवरिज इंटेलाइडेक्स इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
• कुल संपत्ति: $ 69.4 मिलियन (31 दिसंबर, 2020 तक)
• स्थापना तिथि: 23 जून, 2005
• औसत दैनिक मात्रा: 17,909
• लाभांश उपज: 1.17%
• व्यय अनुपात: 0.63%
• शीर्ष तीन होल्डिंग्स :
• जनरल मिल्स, इंक। ( जीआईएस ): 5.80%
• मोंडेलेज इंटरनेशनल इंक ( एमडीएलजेड ): 5.07%
• ब्राउन-फॉरमैन कॉर्प क्लास बी ( BF. B ): 4.89%
• अप्रैल 2008 उच्च: $ 16.82
• फरवरी 2009 निम्न: $ 11.13

विश्लेषण : सबसे खराब समय के दौरान एक प्रबंधनीय गिरावट।और PBJ खाद्य और पेय पदार्थों में सर्वश्रेष्ठ में निवेश करता है।एकमात्र कारण पीबीजे सेकंड-टीयर सूची में है क्योंकि 0.63% व्यय अनुपात है, जो कि 2019 में 0.57% के औसत ईटीएफ व्यय अनुपात से थोड़ा अधिक है।  यह ऊंचा व्यय अनुपात आपके मुनाफे में खा जाएगा। नुकसान में तेजी लाएं।

मोहरा उपभोक्ता स्टेपल्स ETF (VDC)

• उद्देश्य : एमएससीआई यूएस इन्वेस्टेबल मार्केट इंडेक्स / कंज्यूमर स्टेपल्स 25/50 के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
• कुल संपत्ति : $ 5.7 बिलियन (31 दिसंबर, 2020 तक)
• स्थापना तिथि: 26 जनवरी, 2004
• औसत दैनिक मात्रा: 285,288
• लाभांश उपज: 2.23%
• व्यय अनुपात: 0.10%
• शीर्ष तीन होल्डिंग्स:
• प्रॉक्टर एंड गैंबल कंपनी ( PG ): 14.61%
• कोका-कोला कंपनी ( KO ): 11.04%
• पेप्सिको, इंक ( पीईपी ): 9.46%
• अप्रैल 2008 उच्च: $ 69.85
• फरवरी 2009 निम्न: $ 49.53

विश्लेषण : इस ईटीएफ में बहुत कम व्यय अनुपात की पेशकश और शीर्ष पायदान कंपनियों को रखने के साथ, आप सोच रहे होंगे कि यह दूसरी-स्तरीय सूची में क्यों है। इसका उत्तर एक शब्द में दिया जा सकता है: तरलता ।

तल – रेखा

नकारात्मक पक्ष संरक्षण के लिए ऊपर के ईटीएफ पर विचार करें, विशेष रूप से टॉप-टियर श्रेणी में। उस ने कहा, यदि आप वास्तव में बाजार के लड़खड़ाने से चिंतित हैं और आप नकारात्मक सुरक्षा चाहते हैं, तो सबसे सुरक्षित खेल नकदी में एक कदम होगा। यदि बाजार लड़खड़ाता है, तो यह एक अपवित्र वातावरण में घटित होगा। यदि आप नकद में हैं, तो उस नकदी का मूल्य बढ़ जाएगा (प्रत्येक डॉलर आगे जाएगा)।

* लेखक, डैन मॉस्कोविट्ज़ इस लेख में उल्लिखित किसी भी ETF या स्टॉक के मालिक नहीं हैं।