सलाहकार

एक सलाहकार क्या है?

एक सलाहकार कोई भी व्यक्ति या कंपनी होती है जो निवेशकों के लिए पूंजी निवेश या सलाह देने में शामिल होती है। पंजीकृत निवेश सलाहकार ( RIA ) और निवेश सलाहकार कंपनियां ( IAC ) दो मुख्य संस्थाएं हैं जो निवेशक निवेश प्रबंधन के लिए देखते हैं। इसे आमतौर पर निवेश सलाहकार या वित्तीय सलाहकार के रूप में भी जाना जाता है ।

सलाहकारों को समझना

सलाहकारों के पास निवेश प्रबंधन में विशेषज्ञता होती है। पंजीकृत निवेश सलाहकार वित्तीय सलाह और व्यापक व्यक्तिगत निवेश प्रबंधन सेवाएं प्रदान करते हैं। निवेश सलाहकार कंपनियां व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा निवेश के लिए सार्वजनिक रूप से कारोबार किए गए फंड पोर्टफोलियो का प्रबंधन करती हैं। दोनों प्रकार के सलाहकार महत्वपूर्ण वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं और अमेरिकी सरकार के कानून में विस्तृत विशिष्ट नियमों का पालन करना आवश्यक है।

पंजीकृत निवेश सलाहकार

पंजीकृत निवेश सलाहकार व्यक्तियों की जरूरतों को पूरा करते हैं।उन्हें अक्सर उनकी सेवाओं के आधार पर दो श्रेणियों में वर्गीकृत किया जाता है। 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम में अमेरिकी कानून उनके दायित्वों को रेखांकित करता है।व्यापक सेवाएं प्रदान करने वाले वित्तीय सलाहकारों को फिडुशरी मानक का पालन करना आवश्यक है, जबकि ब्रोकर-डीलर प्रतिनिधियों को केवल उपयुक्तता मानक का पालन करना चाहिए।

एक व्यक्ति आम तौर पर या तो एक पूर्ण-सेवा वित्तीय सलाहकार या दलाल-डीलर प्रतिनिधि के साथ अपनी व्यक्तिगत आवश्यकताओं के आधार पर काम करना पसंद करेगा। पूर्ण-सेवा वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को दीर्घकालिक वित्तीय नियोजन, समग्र परिसंपत्ति प्रबंधन, व्यक्तिगत प्रतिभूतियों के व्यापार और अधिक में मदद कर सकते हैं। वे आम तौर पर संपत्ति के प्रतिशत के आधार पर शुल्क लेते हैं। वे फिदूसरी मानक द्वारा शासित होते हैं, जिसके लिए यह सुनिश्चित करने के लिए उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है कि निवेश और निवेश निर्णय ग्राहक के सर्वोत्तम हित में हों।

एक ब्रोकर-डीलर प्रतिनिधि क्लाइंट द्वारा निर्देशित ट्रेडों को लागू करने पर ध्यान केंद्रित करेगा और एक मानक डिस्काउंट ब्रोकर प्लेटफॉर्म की तुलना में बाजार की प्रतिभूतियों तक व्यापक पहुंच हो सकती है। ब्रोकर-डीलर रेप्स का भुगतान कमीशन पर किया जाता है। उन्हें केवल उपयुक्तता मानक का पालन करना चाहिए, जिससे उन्हें यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता होती है कि व्यापार की सुरक्षा ग्राहक के लिए एक तार्किक फिट है, लेकिन वे एक व्यापक फिदायीन मानक के लिए आयोजित नहीं हैं।

निवेश कंपनियों

प्रबंधन निवेश कंपनियों को निवेश सलाहकार माना जा सकता है, क्योंकि वे अपने द्वारा प्रबंधित धन के निवेश को निर्देशित करने के लिए जिम्मेदार हैं। सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली निधियों की पेशकश करने वाली निवेश कंपनियों को 1940 के निवेश कंपनी अधिनियम के नियमों और विनियमों का पालन करना आवश्यक है ।

एक फंड सलाहकार के पास फंड के निवेश प्रदर्शन की प्राथमिक जिम्मेदारी होती है। सलाहकारों को एक वार्षिक प्रबंधन शुल्क प्राप्त होता है, जिसकी गणना प्रबंधन के तहत किसी फंड की संपत्ति के प्रतिशत के रूप में की जाती है । शुल्क एक फंड के परिचालन खर्च का एक बड़ा हिस्सा बनाता है । फंड निवेशकों के लिए, म्यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो प्रबंधन की गुणवत्ता को देखते हुए फंड में निवेश करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण विचारों में से एक है।