संपत्ति का वर्ग
एसेट क्लास क्या है?
एक परिसंपत्ति वर्ग निवेश का एक समूह है जो समान विशेषताओं को प्रदर्शित करता है और समान कानूनों और नियमों के अधीन है। एसेट क्लास उपकरणों से बने होते हैं जो अक्सर बाजार में एक दूसरे के समान व्यवहार करते हैं।
चाबी छीन लेना
- एक परिसंपत्ति वर्ग निवेश का एक समूह है जो समान विशेषताओं को प्रदर्शित करता है और समान कानूनों और नियमों के अधीन है।
- इक्विटी (स्टॉक), फिक्स्ड इनकम (बॉन्ड), नकद और नकद समकक्ष, रियल एस्टेट, कमोडिटीज, वायदा, और अन्य वित्तीय डेरिवेटिव्स एसेट क्लास के उदाहरण हैं।
- आमतौर पर बहुत कम सहसंबंध होता है, और कुछ मामलों में विभिन्न संपत्ति वर्गों के बीच एक नकारात्मक सहसंबंध होता है।
- वित्तीय सलाहकार निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करने के लिए परिसंपत्ति वर्ग पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
एसेट क्लास को समझना
सीधे शब्दों में कहें, एक परिसंपत्ति वर्ग तुलनीय वित्तीय प्रतिभूतियों का एक समूह है। उदाहरण के लिए, आईबीएम, एमएसएफटी, एएपीएल शेयरों का एक समूह है। परिसंपत्ति वर्ग और परिसंपत्ति वर्ग श्रेणियां अक्सर एक साथ मिश्रित होती हैं। आमतौर पर बहुत कम सहसंबंध होता है, और कुछ मामलों में विभिन्न संपत्ति वर्गों के बीच एक नकारात्मक सहसंबंध होता है। यह विशेषता निवेश के क्षेत्र का अभिन्न अंग है।
ऐतिहासिक रूप से, तीन मुख्य परिसंपत्ति वर्ग इक्विटी (स्टॉक), निश्चित आय (बॉन्ड), और नकद समतुल्य या मुद्रा बाजार साधन हैं। वर्तमान में, अधिकांश निवेश पेशेवरों में कमोडिटीज, वायदा, अन्य वित्तीय डेरिवेटिव और यहां तक कि एसेट क्लास मिक्स के लिए क्रिप्टोकरेंसी शामिल हैं। निवेश की संपत्ति में मूर्त और अमूर्त दोनों तरह के उपकरण शामिल हैं, जिन्हें निवेशक कम या लंबी अवधि के आधार पर अतिरिक्त आय उत्पन्न करने के उद्देश्य से खरीदते और बेचते हैं ।
वित्तीय सलाहकार निवेश वाहनों को एसेट क्लास श्रेणियों के रूप मेंदेखतेहैं जो विविधीकरण उद्देश्यों केलिए उपयोग किए जातेहैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग से अपेक्षा की जाती है कि वह विभिन्न जोखिमों को प्रतिबिंबित करे और निवेश की विशेषताओं को लौटाए और किसी भी दिए गए बाजार के वातावरण में अलग तरह से प्रदर्शन करे। रिटर्न को अधिकतम करने में रुचि रखने वाले निवेशक अक्सर एसेट क्लास डायवर्सिफिकेशन के माध्यम से पोर्टफोलियो जोखिम को कम करते हैं।
वित्तीय सलाहकार निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करने के लिए परिसंपत्ति वर्ग पर ध्यान केंद्रित करते हैं। विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में अलग-अलग नकदी प्रवाह धाराएं और जोखिम की डिग्री बदलती हैं। कई अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों में निवेश निवेश चयन में विविधता की एक निश्चित राशि सुनिश्चित करता है। विविधीकरण जोखिम को कम करता है और रिटर्न बनाने की आपकी संभावना को बढ़ाता है।
एसेट क्लास और निवेश की रणनीति
अल्फा की तलाश करने वाले निवेशक अल्फा रिटर्न हासिल करने पर केंद्रित निवेश रणनीतियों को रोजगार देते हैं। निवेश रणनीतियों को विकास, मूल्य, आय या कई अन्य कारकों से जोड़ा जा सकता है जो मानदंडों के एक विशेष सेट के अनुसार निवेश विकल्पों को पहचानने और वर्गीकृत करने में मदद करते हैं। कुछ विश्लेषक प्रदर्शन मापदंड और / या मूल्यांकन मेट्रिक्स जैसे आय-प्रति-शेयर विकास (ईपीएस) या मूल्य-से-आय (पी / ई) अनुपात से लिंक करते हैं । अन्य विश्लेषक प्रदर्शन से कम चिंतित हैं और परिसंपत्ति प्रकार या वर्ग से अधिक चिंतित हैं। एक विशेष परिसंपत्ति वर्ग में एक निवेश एक परिसंपत्ति में एक निवेश है जो विशेषताओं का एक निश्चित सेट प्रदर्शित करता है। नतीजतन, एक ही परिसंपत्ति वर्ग में निवेश के लिए समान नकदी प्रवाह होता है।
एसेट क्लास के प्रकार
इक्विटी (स्टॉक), बॉन्ड (फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज), कैश या मार्केटेबल सिक्योरिटीज, और कमोडिटीज सबसे ज्यादा लिक्विड एसेट क्लास हैं और इसलिए, सबसे ज्यादा एसेट क्लास हैं। अचल संपत्ति, और मूल्यवान इन्वेंट्री, जैसे कलाकृति, टिकट और अन्य पारंपरिक संग्रहणीय जैसे वैकल्पिक संपत्ति वर्ग भी हैं। कुछ विश्लेषकों ने हेज फंड्स, वेंचर कैपिटल, क्राउडसोर्सिंग या क्रिप्टोकरेंसी में निवेश को वैकल्पिक निवेश के उदाहरण के रूप में संदर्भित किया है। उस ने कहा, एक परिसंपत्ति की विशिष्टता उसकी वापसी क्षमता से बात नहीं करती है; इसका मतलब केवल यह है कि परिसंपत्ति को नकदी में बदलने के लिए खरीदार खोजने में अधिक समय लग सकता है।
लगातार पूछे जाने वाले प्रश्न
सबसे लोकप्रिय संपत्ति वर्ग क्या हैं?
ऐतिहासिक रूप से, तीन मुख्य परिसंपत्ति वर्ग इक्विटी (स्टॉक), निश्चित आय (बॉन्ड), और नकद समतुल्य या मुद्रा बाजार साधन हैं। वर्तमान में, अधिकांश निवेश पेशेवरों में रियल एस्टेट, कमोडिटीज, वायदा, अन्य वित्तीय डेरिवेटिव और यहां तक कि एसेट क्लास मिक्स के लिए क्रिप्टोकरेंसी शामिल हैं।
किस एसेट क्लास में सर्वश्रेष्ठ ऐतिहासिक रिटर्न है?
शेयर बाजार ने समय की विस्तारित अवधि में सबसे अधिक रिटर्न का उत्पादन किया है। 1920 से S & P 500 के लिए CAGR (चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर) लगभग 7.63% है, यह मानते हुए कि सभी लाभांश पुनर्निवेश और मुद्रास्फीति के लिए समायोजन कर रहे थे। दूसरे शब्दों में, 01 जनवरी, 1920 में एस एंड पी 500 में निवेश किए गए एक सौ डॉलर 31 दिसंबर, 2020 तक लगभग $ 167,983 (1920 डॉलर में) हो गए होंगे। मुद्रास्फीति के लिए समायोजन के बिना रिटर्न की वार्षिक दर 10.46% और कुल होगी। $ 2.3 मिलियन की वृद्धि हुई। तुलना करने पर, 10-वर्ष के ट्रेजरी में निवेश किए गए समान $ 100 केवल $ 8,000 से कुछ अधिक मूल्य के होते।
एसेट क्लास क्यों उपयोगी हैं?
वित्तीय सलाहकार निवेशकों को रिटर्न को अधिकतम करने के लिए अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करने के लिए परिसंपत्ति वर्ग पर ध्यान केंद्रित करते हैं। कई अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों में निवेश निवेश चयन में विविधता की एक निश्चित राशि सुनिश्चित करता है। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग से यह अपेक्षा की जाती है कि वह विभिन्न जोखिमों को प्रतिबिंबित करे और निवेश की विशेषताओं को लौटाए और किसी भी बाजार के वातावरण में अलग तरह से प्रदर्शन करे।