एक सलाहकार अभ्यास खरीदना? ये टिप्स आपको सही पाने में मदद करेंगे

एक खरीदने के लिए आम तौर पर दो कारण हैं वित्तीय सलाहकार अभ्यास माइकल किटस्स ‘के अनुसार,बेवकूफ के नेत्र देखें ब्लॉग, “एक फाइनेंशियल प्लानर के रूप में प्रारंभ करने के लिए एक वित्तीय योजना अभ्यास एक अच्छा तरीका खरीद रहा है?”पहला कारण राजस्व और पैमानेबढ़ाने के लिए किसी अन्य फर्म के साथ अधिग्रहण या विलय करना है।यह आमतौर पर एक बड़े अभ्यास या संस्थान पर लागू होता है।दूसरा कारण यह है कि एक नया प्लानरएक व्यवसाय को चलाने और चलाने के लिए उत्सुक है, और जमीन से एक अभ्यास का निर्माण नहीं करना चाहता है।मौजूदा वित्तीय दायित्वों के साथ कैरियर चेंजर के बीच एक फर्म खरीदना अधिक सामान्य हो सकता है।

या तो मामले में, सबूत हैं कि ग्राहकों को बनाए रखना और अधिग्रहण के दौरान और सीधे लाभ प्राप्त करने के दौरान पूर्ण लाभ प्राप्त करना मुश्किल है।एक निवेश समाचारलेख में लाइव ओक बैंक के पूर्व जेसन कैरोलने वित्तीय सलाहकार अभ्यास प्राप्त करने के दौरान होने वाली सामान्य गड़बड़ियों का वर्णन किया।इनमें महत्वपूर्ण कर्मचारी छोड़ने, दरवाजों के लिए अग्रसर ग्राहक, सौदों पर वापस जाने वाले विक्रेता और अधिग्रहण के वास्तविक लाभ शामिल हैं जो मूल्य के लायक नहीं हैं।कैरोल 2012 के एइटी कंसल्टिंग ग्रुप केसर्वेक्षण के परिणामों की रिपोर्ट करता हैजिसमें कहा गया है कि एक स्थापित अभ्यास खरीदने वाले 33% सलाहकारों ने स्वीकार किया कि वे विक्रेता के ग्राहक आधार के 50% से कम को बनाए रखते हैं।

यदि आप एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास खरीदने पर विचार कर रहे हैं, तो पहला बड़ा कदम आपके उचित परिश्रम का प्रदर्शन करना है । किसी भी चीज़ में जल्दबाज़ी न करें, किताबों की जाँच करें और जाँचें और संभावित नुकसान के लिए बाहर देखें। अधिग्रहण को सफल बनाने के लिए अभ्यास के लिए खरीदार के पास एक सही फिट होना चाहिए। विक्रेता, कर्मचारियों और आपके द्वारा खरीदी जाने वाली प्रैक्टिस की संचालन प्रक्रियाओं को जानना सभी अत्यंत महत्वपूर्ण हैं। किसी भी लेनदेन को अंतिम रूप देने से पहले अपने सभी सवालों और चिंताओं के बारे में स्पष्ट प्रतिक्रियाएं प्राप्त करना सुनिश्चित करें।

कल्चर ऑडिट करें

हर व्यवसाय की अपनी संस्कृति, मूल्य, कार्य शैली और रणनीति होती है। व्यवसाय खरीदने के इच्छुक लोगों की अपनी अपेक्षाएं भी होती हैं कि कैसे कंपनी को प्रबंधित किया जाना चाहिए, इसलिए लेनदेन शुरू होने से पहले ही संघर्ष की संभावना है।

विभिन्न प्रबंधन दर्शन के कारण असहमति की संभावना के अलावा, अन्य नकारात्मक भी हैं जो बिक्री के विचार के साथ आते हैं। विलय और अधिग्रहण मौजूदा ग्राहकों और कर्मचारियों को डराते हैं। कर्मचारियों को डर है कि वे अपनी नौकरी खो देंगे। ग्राहक, जिन्होंने एक फर्म के साथ हस्ताक्षर किए हैं, का सामना उनके खाते को संभालने वाली कंपनी द्वारा किए जाने के विचार से होता है।

इस प्रक्रिया को संभालने के लिए स्पष्ट संचार और धैर्य महत्वपूर्ण है। फर्म के भीतर कॉर्पोरेट लोकाचार का पता लगाने के लिए खरीदार को विक्रेता और कर्मचारियों के साथ मिलना चाहिए। इसके बाद, अधिग्रहणकर्ता को क्लाइंट प्रोटोकॉल को पूरी तरह से समझ लेना चाहिए और मौजूदा प्रक्रियाओं का मूल्यांकन करना चाहिए। इसमें शामिल सभी पक्षों को समझना चाहिए कि अधिग्रहण किस चरण में है और सब कुछ कैसे आगे बढ़ रहा है। पारदर्शिता कर्मचारियों और ग्राहकों की आशंकाओं और चिंताओं को कम कर देगी। यदि संस्कृति एक अच्छी फिट नहीं है, तो दूर चलने से डरो मत।

दोनों सिरों पर ध्वनि वित्त सत्यापित करें

विक्रेता और खरीदार दोनों को एक मजबूत वित्तीय स्थिति में होना चाहिए। यदि खरीद ऋण द्वारा वित्तपोषित है, तो ऋण भुगतानों की सेवा के लिए पर्याप्त कॉर्पोरेट नकदी प्रवाह होना चाहिए । अधिग्रहणकर्ता को पुस्तकों की जांच करने और स्थायी आय के साथ-साथ किसी भी लाल झंडे को देखने के लिए एक एकाउंटेंट को नियुक्त करना चाहिए। क्या-क्या परिदृश्य महत्वपूर्ण हैं। फर्म प्राप्त करते समय, डील को सॉल्व करते समय कितने क्लाइंट खो सकते हैं, इसकी सीमा पर विचार करें। उदाहरण के लिए, यदि सौदा अभ्यास के ग्राहकों के 25% के नुकसान के साथ खट्टा हो जाता है, तो खरीदार राजस्व के परिणामस्वरूप नुकसान को पूरा करने के तरीके देखने में सक्षम हो सकता है।

वित्तीय जांच करते समय, सीखें और समझें कि फर्म कैसे पैसा बनाती है। क्या वे प्रबंधन, प्रति घंटा की दर से संपत्ति के आधार पर प्रतिशत शुल्क  लेते हैं, या क्या उन्हें कमीशन-आधारित मॉडल पर मुआवजा दिया जाता है? आय और व्यय वृद्धि के रुझान को देखें। वर्तमान आय धाराओं की स्थिरता का अध्ययन करें।

किसी भी और सभी खर्चों की सावधानीपूर्वक जांच करें। अपने आप से पूछें कि क्या वे उचित लगते हैं और क्या वे बढ़ने की संभावना है। क्या फर्म के मुआवजे के ढांचे, ओवरहेड और ऑपरेटिंग खर्च फ्लैट रहने या बढ़ने की संभावना है? जब वित्तीय सलाहकार फर्म का अधिग्रहण किया जाता है, तो यह सुनिश्चित करना बहुत महत्वपूर्ण है कि वित्तीय हुड के तहत निवेश को उसी तरह से सार्थक माना जाएगा जब आप एक व्यक्तिगत स्टॉक या किसी अन्य प्रकार का व्यवसाय खरीदते हैं ।

एक संक्रमण योजना बनाएँ

एक बार जब आप तय कर लेते हैं कि आप निश्चित रूप से खरीदना चाहते हैं, तो सुनिश्चित करें कि अधिग्रहण में अनुभव के साथ एक वकील द्वारा कागजी कार्रवाई की समीक्षा की जाती है। प्रत्येक पक्षों की अपेक्षाओं को लिखें। इस चरण में कर्मचारियों और अन्य सलाहकारों को शामिल करना सुनिश्चित करें कि वे नए संगठन के साथ सहज महसूस करते हैं। विचार करने के लिए आइटम हैं; स्पष्ट रूप से परिभाषित कर्मचारी कर्तव्यों, संशोधित व्यवसाय प्रथाओं, और कर्मचारियों के पदानुक्रम। जब सभी शामिल पार्टियां एक साथ काम करती हैं, तो आपके पास एक चिकनी संक्रमण होने की अधिक संभावना है।

यदि विक्रेता फर्म छोड़ रहा है, तो उन्हें नए मालिक को प्रत्येक मौजूदा ग्राहक को उचित परिचय देना होगा। ग्राहक प्रतिधारण नकदी प्रवाह बनाए रखने की एक कुंजी है। जिस तरह मौजूदा कर्मचारी और सलाहकार संक्रमण चर्चा का हिस्सा होने चाहिए, ग्राहकों को आश्वस्त होना चाहिए कि उन्हें मिलने वाली सेवा की गुणवत्ता नए प्रबंधन के तहत जारी रहेगी या उसमें सुधार होगा। यह सुनिश्चित करें कि उन्हें ध्यान रहे और सुनिश्चित करें कि उन्हें अच्छी तरह से सूचित किया गया है। क्लाइंट से किसी भी प्रश्न या चिंताओं को साझा करने के लिए कहें, ताकि आप संभावित निकास को दरकिनार और कम कर सकें।

तल – रेखा

अधिग्रहण को सही बनाने के लिए, आपको अपना समय लेने की आवश्यकता है। लाल झंडे को नजरअंदाज न करें, चाहे वह कितना भी मामूली क्यों न हो। सुनिश्चित करें कि आप विश्वसनीय पेशेवर संपर्कों के साथ अपने निष्कर्षों और मान्यताओं की दोबारा जाँच करें। अंत में, यह मत भूलो कि आप हमेशा एक सौदे से बाहर निकल सकते हैं और अधिग्रहण के बारे में अनिश्चित होने पर दूसरे व्यवसाय की तलाश कर सकते हैं।