क्या वित्तीय सलाहकार एक रेफरल शुल्क का भुगतान कर सकते हैं?

एक वित्तीय सलाहकार को ग्राहकों की याचना के लिए किसी तीसरे पक्ष को एक रेफरल शुल्क का भुगतान करने की अनुमति है। हालाँकि, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) इस अभ्यास पर कई नियम लागू करता है। इन नियमों के अनुपालन और उसके बारे में जागरूक रहना सलाहकार की जिम्मेदारी है।

रेफरल फीस कैसे काम करती है

एक वित्तीय सलाहकार के लिए, नौकरी के सबसे चुनौतीपूर्ण पहलुओं में से एक योग्य ग्राहक मिल रहा है। इस चुनौती को पूरा करने के लिए, कुछ सलाहकार ग्राहकों को खोजने के लिए तीसरे पक्ष को रेफरल शुल्क प्रदान करते हैं। एक नए ग्राहक को अपना रास्ता भेजे जाने पर शुल्क या कमीशन अर्जित करके सलाहकार को लाभ होता है, जबकि रेफरल को व्यवसाय भेजने के लिए एक फ्लैट शुल्क प्राप्त होता है।

रेफरल शुल्क नियम

SEC के अनुसार, रेफरल शुल्क का भुगतान करने की प्रथा कानूनी है, बशर्ते कि सलाहकार और तीसरा पक्ष अपने संबंधों की प्रकृति, सॉलिसिटर की गतिविधियों का दायरा और शुल्क संरचना का विवरण देते हुए एक लिखित व्यवस्था बनाए रखता है। ऐसी स्थिति में जहां एक सलाहकार को ग्राहक के पैसे के प्रबंधन के लिए एक निरंतर शुल्क प्राप्त होता है, उसके लिए उस शुल्क के एक हिस्से को तीसरे पक्ष के रेफ़र को प्रेषित करने की अनुमति है, जब तक कि लिखित व्यवस्था में ऐसा समझौता प्रकट नहीं होता है।

हालांकि SEC को एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने के लिए रेफरी की आवश्यकता नहीं है, कई राज्य इस आवश्यकता को लागू करते हैं। इसलिए, यह उस विशिष्ट राज्य के नियमों को जानने के लिए सलाहकार की जिम्मेदारी है, जिसमें वह व्यवसाय करता है। तीसरे पक्ष के लिए पंजीकरण आवश्यकताओं वाले राज्यों में सलाहकारों के लिए, रेफरल संबंध में प्रवेश करने से पहले क्रेडेंशियल्स की जांच करना उचित है।