विदेशी मुद्रा बनाम स्टॉक में निवेश
आज के सक्रिय निवेशकों और व्यापारियों के पास ट्रेडिंग उपकरणों की बढ़ती संख्या तक पहुंच है, आजमाए हुए ब्लू चिप शेयरों से लेकर तेजी से बिकने वाले वायदा और विदेशी मुद्रा (या विदेशी मुद्रा) बाजारों तक। यह तय करना कि इन बाजारों में से कौन सा व्यापार जटिल हो सकता है, और सबसे अच्छा विकल्प बनाने के लिए कई कारकों पर विचार करने की आवश्यकता है।
सबसे महत्वपूर्ण तत्व व्यापारी या निवेशक की जोखिम सहिष्णुता और ट्रेडिंग शैली हो सकती है। उदाहरण के लिए, शेयर बाजार में भाग लेने वाले निवेशक अक्सर अधिक अनुकूल होते हैं, जबकि अल्पकालिक व्यापारी-जिनमें स्विंग, डे और स्कैल्प व्यापारी शामिल हैं- वे विदेशी मुद्रा को प्राथमिकता दे सकते हैं जिनकी कीमत में अस्थिरता अधिक स्पष्ट है।
चाबी छीन लेना
- यह तय करना कि विदेशी मुद्रा बाजार (फॉरेक्स) या स्टॉक / स्टॉक इंडेक्स में निवेश करना है, वह व्यापारी या निवेशक की जोखिम सहिष्णुता और ट्रेडिंग शैली पर निर्भर करता है।
- तुलना करने के लिए विशिष्ट तत्वों में अस्थिरता, उत्तोलन और बाजार ट्रेडिंग घंटे शामिल हैं।
- मोटे तौर पर, इक्विटी मार्केट- ब्लू चिप स्टॉक और इंडेक्स फंड, एक खरीद-और-पकड़ निवेशक के अनुरूप होते हैं, जबकि सक्रिय व्यापारी अक्सर तेजी से बढ़ने वाले विदेशी मुद्रा को पसंद करते हैं।
विदेशी मुद्रा की तुलना ब्लू चिप स्टॉक्स से करें
विदेशी मुद्रा बाजार (उर्फ विदेशी मुद्रा) दुनिया का सबसे बड़ा वित्तीय बाजार है, 2019 में और अधिक से अधिक 6.6 औसत कारोबार मूल्य में ट्रिलियन $ प्रत्येक दिन के लिए लेखांकन, इंटरनैशनल सेटलमेंट्स सबसे हाल ही में बैंक के अनुसार। कई व्यापारियों को इसकी उच्च तरलता, चारों ओर के व्यापार और प्रतिभागियों को वहन करने वाले लीवरेज की मात्रा के कारण विदेशी मुद्रा बाजार के लिए आकर्षित किया जाता है।
दूसरी ओर, ब्लू चिप्स, अच्छी तरह से स्थापित और आर्थिक रूप से मजबूत कंपनियों के स्टॉक हैं। ये इक्विटी आम तौर पर चुनौतीपूर्ण आर्थिक परिस्थितियों के दौरान लाभप्रद रूप से संचालित करने में सक्षम हैं और लाभांश का भुगतान करने का एक इतिहास है। ब्लू चिप स्टॉक को आमतौर पर कई अन्य निवेशों की तुलना में कम अस्थिर माना जाता है और अक्सर निवेशकों के पोर्टफोलियो के लिए स्थिर विकास क्षमता प्रदान करने के लिए उपयोग किया जाता है।
तो नीले चिप्स में एक के साथ विदेशी मुद्रा निवेश की तुलना करते समय मुख्य अंतर क्या होगा?
- अस्थिरता । यह अल्पकालिक मूल्य में उतार-चढ़ाव का एक उपाय है। जबकि कुछ व्यापारी, विशेष रूप से अल्पकालिक और दिन के व्यापारी, बाजार में त्वरित मूल्य झूलों से लाभ के लिए अस्थिरता पर भरोसा करते हैं, अन्य व्यापारी कम अस्थिर और कम जोखिम वाले निवेश के साथ अधिक सहज होते हैं। जैसे, कई अल्पकालिक व्यापारी विदेशी मुद्रा बाजारों के लिए आकर्षित होते हैं, जबकि खरीदने और रखने वाले निवेशक नीले चिप्स द्वारा दी जाने वाली स्थिरता को पसंद कर सकते हैं।
- उत्तोलन । एक दूसरा विचार उत्तोलन है। संयुक्त राज्य में, निवेशकों के पास आमतौर पर स्टॉक के लिए 2: 1 का लाभ होता है। फॉरेक्स बाजार 50: 1 तक का उच्चतर लाभ उठाता है, और दुनिया के कुछ हिस्सों में भी उच्चतर उत्तोलन उपलब्ध है। क्या यह सब एक अच्छी बात है? जरूरी नही। हालांकि यह निश्चित रूप से स्प्रिंगबोर्ड को एक बहुत ही छोटे निवेश के साथ इक्विटी का निर्माण करने के लिए प्रदान करता है – विदेशी मुद्रा खाते को कम से कम $ 100 के साथ खोला जा सकता है – लीवरेज बस एक ट्रेडिंग खाते को आसानी से नष्ट कर सकता है।
- ट्रेडिंग घंटे । ट्रेडिंग इंस्ट्रूमेंट चुनने में एक और विचार वह समय अवधि है जो प्रत्येक ट्रेडिंग की जाती है। स्टॉक के लिए ट्रेडिंग सत्र एक्सचेंज घंटे तक सीमित हैं, आम तौर पर 9:30 पूर्वाह्न से 4pm पूर्वी मानक समय (ईएसटी), सोमवार को बाजार की छुट्टियों के अपवाद के साथ। दूसरी ओर, विदेशी मुद्रा बाजार, 5 पीएम ईएसटी रविवार से 5 बजे ईएसटी शुक्रवार के माध्यम से सक्रिय रहता है, सिडनी में खुलता है, फिर दुनिया भर में टोक्यो, लंदन और न्यूयॉर्क की यात्रा करता है। अमेरिका, एशियाई और यूरोपीय बाजारों के दौरान व्यापार करने की लचीलापन – अच्छी तरलता के साथ-साथ दिन के किसी भी समय-उन व्यापारियों के लिए एक अतिरिक्त बोनस है, जिनकी अनुसूची अन्यथा उनकी व्यापारिक गतिविधि को सीमित करेगी।
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विदेशी मुद्रा को इंडेक्स से तुलना करना
स्टॉक मार्केट इंडेक्स स्टॉक का एक संयोजन है, जिसमें कुछ प्रकार के तत्व होते हैं – या तो मौलिक या वित्तीय – जिसका उपयोग किसी विशेष क्षेत्र या व्यापक बाजार के लिए बेंचमार्क के रूप में किया जा सकता है। अमेरिकी वित्तीय बाजारों में, प्रमुख सूचकांक में डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज (डीजेआईए), नैस्डैक कंपोजिट इंडेक्स, स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500) और रसेल 2000 शामिल हैं। इंडेक्स व्यापारियों और निवेशकों को एक महत्वपूर्ण विधि प्रदान करता है। समग्र बाजार के आंदोलन का उद्घाटन।
उत्पादों की एक श्रृंखला स्टॉक मार्केट इंडेक्स के माध्यम से व्यापारियों और निवेशकों को व्यापक बाजार जोखिम प्रदान करती है। स्टॉक मार्केट इंडेक्स पर आधारित एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), जैसे कि एसपीडीआर एसएंडपी 500 ईटीएफ ट्रस्ट (एसपीवाई ) और इनवेस्को क्यूक्यूक्यू, जो नैस्डैक 100 इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, व्यापक रूप से कारोबार करते हैं।
स्टॉक इंडेक्स फ्यूचर्स और ई-मिनी इंडेक्स फ्यूचर्स अन्य लोकप्रिय इंस्ट्रूमेंट्स हैं जो अंतर्निहित इंडेक्स पर आधारित होते हैं। ई-मिनी मजबूत तरलता घमंड और क्योंकि अनुकूल औसत दैनिक मूल्य श्रेणियों के अल्पकालिक व्यापारियों के बीच पसंदीदा बन गए हैं। इसके अलावा, अनुबंध का आकार पूर्ण आकार के स्टॉक इंडेक्स फ्यूचर्स अनुबंधों की तुलना में बहुत अधिक सस्ती है। ई-मिनी एस एंड पी 500, ई-मिनी नैस्डैक 100, ई-मिनी रसेल 2000, और मिनी-आकार डॉव फ्यूचर्स सहित ई-मिनिस को घड़ी के चारों ओर सभी इलेक्ट्रॉनिक, पारदर्शी नेटवर्क पर कारोबार किया जाता है।
एक सूचकांक के साथ एक विदेशी मुद्रा निवेश की तुलना करते समय विचार करने के लिए महत्वपूर्ण अंतर क्या होगा?
- अस्थिरता। ई-मिनी अनुबंधों की अस्थिरता और तरलता का आनंद कई अल्पकालिक व्यापारियों द्वारा लिया जाता है जो स्टॉक मार्केट इंडेक्स में भाग लेते हैं। मान लें कि प्रमुख इक्विटी इंडेक्स वायदा औसतन 500 डॉलर के संयुक्त व्यापार डॉलर की मात्रा से अधिक $ 145 बिलियन की औसत दैनिक मूल्यगत मूल्य (एक लीवरेज्ड स्थिति की संपत्ति का कुल मूल्य) पर व्यापार करता है। ई-मिनी कॉन्ट्रैक्ट्स के मूल्य आंदोलन में औसत दैनिक सीमा अल्पकालिक बाजार चालों से मुनाफा कमाने के लिए शानदार अवसर प्रदान करती है। फॉरेक्स मार्केट की तुलना में औसत दैनिक ट्रेडेड वैल्यू के आधार पर, ई-मिनिस, विदेशी मुद्रा व्यापारियों के लिए उपलब्ध समान भत्तों में से कई प्रदान करता है, जिसमें विश्वसनीय तरलता भी शामिल है, दैनिक औसत मूल्य आंदोलन उद्धरण जो अल्पकालिक लाभ के लिए अनुकूल हैं।, और नियमित अमेरिकी बाजार के घंटों के बाहर व्यापार।
- उत्तोलन। वायदा व्यापारी विदेशी मुद्रा व्यापारियों के लिए उपलब्ध के समान बड़ी मात्रा में उत्तोलन का उपयोग कर सकते हैं। वायदा के साथ, उत्तोलन को मार्जिन के रूप में संदर्भित किया जाता है, एक अनिवार्य जमा जो कि ब्रोकर द्वारा खाता घाटे को कवर करने के लिए उपयोग किया जा सकता है। न्यूनतम मार्जिन आवश्यकताओं को एक्सचेंजों द्वारा निर्धारित किया जाता है, जहां अनुबंधों का कारोबार होता है, और अनुबंध के मूल्य का 5% तक हो सकता है। दलालों को उच्च मार्जिन मात्रा की आवश्यकता हो सकती है। फ़ॉरेक्स की तरह, फिर, वायदा व्यापारियों में एक छोटे से निवेश के साथ बड़े स्थिति आकारों में व्यापार करने की क्षमता होती है, जिससे भारी लाभ का आनंद लेने का अवसर पैदा होता है – या विनाशकारी नुकसान का सामना करना पड़ता है।
- व्यापार या कार्य के समय। जबकि इलेक्ट्रॉनिक रूप से कारोबार किए गए ई-मिनिस के लिए घड़ी के आसपास ट्रेडिंग मौजूद है (संस्थागत निवेशकों को अपने पदों को महत्व देने में सक्षम होने के लिए दिन में लगभग एक घंटे के लिए ट्रेडिंग बंद हो जाती है), विदेशी मुद्रा बाजार की तुलना में कम हो सकती है, और ऑफ-मार्केट के दौरान तरलता हो सकती है। घंटे विशेष अनुबंध और दिन के समय के आधार पर चिंता का विषय हो सकते हैं।