धोखा

धोखाधड़ी क्या है?

धोखाधड़ी एक जानबूझकर भ्रामक कार्रवाई है जो अपराधी को गैरकानूनी लाभ प्रदान करने या किसी पीड़ित को अधिकार देने से इनकार करने के लिए डिज़ाइन की गई है। धोखाधड़ी के प्रकारों में कर धोखाधड़ी, क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी, वायर धोखाधड़ी, प्रतिभूति धोखाधड़ी और दिवालियापन धोखाधड़ी शामिल हैं। धोखाधड़ी की गतिविधि को एक व्यक्ति, कई व्यक्तियों या एक व्यवसायिक फर्म द्वारा पूरा किया जा सकता है।

चाबी छीन लेना

• धोखाधड़ी में दूसरे के खर्च पर अवैध रूप से या अनैतिक रूप से लाभ प्राप्त करने के इरादे से धोखा शामिल है।
• वित्त में, झूठे बीमा दावों, किताबों को पकाने, पंप और डंप योजनाओं और अनधिकृत खरीद के लिए पहचान की चोरी सहित कई रूपों पर धोखाधड़ी हो सकती है।
• धोखाधड़ी से प्रत्येक वर्ष हर साल अरबों डॉलर की अर्थव्यवस्था खर्च होती है, और जो पकड़े जाते हैं वे जुर्माना और जेल के समय के अधीन होते हैं।

धोखाधड़ी की व्याख्या की गई

धोखाधड़ी में तथ्यों का गलत प्रतिनिधित्व शामिल है, चाहे जानबूझकर महत्वपूर्ण जानकारी को रोककर या किसी अन्य पार्टी को कुछ हासिल करने के विशिष्ट उद्देश्य के लिए गलत बयान प्रदान करना जो कि धोखे के बिना प्रदान नहीं किया गया हो।

अक्सर, धोखाधड़ी के अपराधी को ऐसी जानकारी के बारे में पता होता है, जिसका इरादा पीड़ित को नहीं है, अपराधी को पीड़ित को धोखा देने की अनुमति देता है। दिल में, धोखाधड़ी करने वाले व्यक्ति या कंपनी जानकारी विषमता का लाभ उठा रही है; विशेष रूप से, उस संसाधन की समीक्षा करने और उसे सत्यापित करने की संसाधन लागत महत्वपूर्ण है जो धोखाधड़ी की रोकथाम में पूरी तरह से निवेश करने के लिए एक निस्संक्रामक बनाने के लिए पर्याप्त हो सकती है।

दोनों राज्यों और संघीय सरकार के पास ऐसे कानून हैं जो धोखाधड़ी को अपराधीकृत करते हैं, हालांकि धोखाधड़ी की कार्रवाई हमेशा आपराधिक मुकदमा नहीं हो सकती है। सरकारी अभियोजकों को अक्सर यह निर्धारित करने में पर्याप्त विवेक होता है कि क्या किसी मामले की सुनवाई होनी चाहिए और इसके बजाय एक निपटान का पीछा कर सकता है यदि यह एक तेज और कम महंगा समाधान का परिणाम देगा। अगर कोई धोखाधड़ी का मामला सुनवाई के लिए जाता है, तो अपराधी को दोषी ठहराया जा सकता है और जेल भेजा जा सकता है।

कानूनी विचार

जबकि सरकार यह तय कर सकती है कि धोखाधड़ी का एक मामला आपराधिक कार्यवाही से बाहर हो सकता है, गैर-सरकारी पक्ष जो दावा करते हैं कि चोट एक नागरिक मामले का पीछा कर सकती है । धोखाधड़ी के शिकार अपराधी पर धनराशि वसूलने के लिए मुकदमा कर सकते हैं, या, ऐसे मामले में जहां कोई मौद्रिक नुकसान नहीं हुआ है, पीड़ित के अधिकारों को फिर से स्थापित करने के लिए मुकदमा कर सकता है।

यह साबित करते हुए कि धोखाधड़ी हुई है, अपराधी को विशिष्ट कार्य करने की आवश्यकता है। सबसे पहले, अपराधी को एक भौतिक तथ्य के रूप में गलत बयान देना होगा। दूसरा, अपराधी को यह जानना था कि कथन असत्य था। तीसरा, अपराधी को पीड़ित को धोखा देने का इरादा करना था। चौथा, पीड़ित को यह दिखाना होता है कि वह झूठे बयान पर भरोसा करता है। और पांचवें, पीड़ित को जानबूझकर झूठे बयान पर अभिनय करने के परिणामस्वरूप नुकसान उठाना पड़ा।

वित्तीय धोखाधड़ी के प्रकार

सामान्य व्यक्तिगत flipping,  अधिभोग धोखाधड़ी, और  पुआल खरीदार  घोटाला हैं।

बीमा उद्योग में धोखाधड़ी भी होती है। पूरी तरह से एक बीमा दावे की समीक्षा करने में इतने घंटे लग सकते हैं कि एक बीमाकर्ता यह निर्धारित कर सकता है कि दावे के आकार को देखते हुए एक अधिक सरसरी समीक्षा को वारंट किया गया है। यह जानकर, एक व्यक्ति एक नुकसान के लिए एक छोटा सा दावा दायर कर सकता है जो वास्तव में नहीं हुआ था। बीमाकर्ता दावे को पूरी तरह से जांच के बिना भुगतान करने का निर्णय ले सकता है क्योंकि दावा छोटा है। इस मामले में, बीमा धोखाधड़ी का आयोजन किया गया है। 

संघीय जांच ब्यूरो (एफबीआई) आपराधिक गतिविधि के रूप में प्रतिभूति धोखाधड़ी का वर्णन करता है जिसमें उच्च उपज निवेश धोखाधड़ी, पोंजी योजनाएं, पिरामिड योजनाएं, उन्नत शुल्क योजनाएं, विदेशी मुद्रा धोखाधड़ी, दलाल गबन, पंप और डंप, हेजल संबंधित धोखाधड़ी, शामिल हो सकते हैं। और देर-सवेर ट्रेडिंग। कई मामलों में, धोखेबाज निवेशकों को गलत तरीके से पेश करने  और किसी तरह से वित्तीय बाजारों में हेरफेर करने का प्रयास करता है  । इन अपराधों की विशेषता झूठी या भ्रामक जानकारी प्रदान करना, महत्वपूर्ण जानकारी रोकना, उद्देश्यपूर्ण तरीके से बुरी सलाह देना, और अंदर की जानकारी को प्रस्तुत करना या अभिनय करना है।

वित्तीय धोखाधड़ी के परिणाम

धोखाधड़ी से व्यवसाय पर विनाशकारी प्रभाव पड़ सकता है। 2001 में, अमेरिका की एक ऊर्जा कंपनी एनरॉन में बड़े पैमाने पर कॉर्पोरेट धोखाधड़ी को उजागर किया गया था। अधिकारियों ने कंपनी की वित्तीय सेहत को खराब करने के लिए कई तरह की तकनीकों का इस्तेमाल किया, जिसमें राजस्व में जानबूझकर रुकावट और कमाई की गलत व्याख्या शामिल है। धोखाधड़ी को उजागर किए जाने के बाद, शेयरधारकों ने एक वर्ष में थोड़े समय के लिए शेयर की कीमतों को 90 डॉलर से घटाकर $ 1 से कम कर दिया। एनरॉन के दिवालिया घोषित होने के बाद कंपनी के कर्मचारियों ने अपनी इक्विटी का सफाया कर दिया और अपनी नौकरी खो दी। 2002 में पारित सर्बानस-ऑक्सले अधिनियम में पाए गए नियमों के पीछे एनरॉन घोटाला एक प्रमुख ड्राइवर था।