कर कटौती और क्रेडिट गाइड

अधिकांश करदाता या तो कम से कम आयकर का भुगतान करने की उम्मीद करते हैं, जो कानूनी रूप से संभव है या अपने आयकर रिटर्न पर सबसे अधिक धन वापस प्राप्त करने का प्रयास करें। हालांकि, जब कर का मौसम आता है, तो कुछ करदाताओं ने शोध नहीं किया है कि वे अपने आयकर कैसे कम कर सकते हैं। यह संभव है कि वे आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) द्वारा आवश्यक करों से अधिक का भुगतान कर सकते हैं । यदि आप अपनी कर योग्य आय को कम करना चाहते हैं या एक बड़ा रिफंड प्राप्त करना चाहते हैं, तो कुछ बातों पर विचार करने के लिए कि क्या आप किसी कर कटौती के लिए योग्य हैं या नहीं, यदि आप किसी भी कर क्रेडिट के लिए पात्र हैं, और यदि आप अपना आयकर फाइल करते हैं वापसी।

अनुसंधान सभी संभावित कर कटौती आप के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं

कर कटौती योग्य व्यय हैं जो आपकी कर योग्य आय को कम कर सकते हैं।अधिकांश करदाता सबसे प्रसिद्ध कटौती पर ध्यान केंद्रित करते हैं।हालांकि, कई कम-ज्ञात कर कटौती हैं जो आप के लिए योग्य हो सकते हैं।

व्यापार यात्रा व्यय

यदि आपको अपने काम के लिए अस्थायी असाइनमेंट पर घर से दूर जाना पड़ा, तो आप संबंधित यात्रा खर्चों में कटौती कर सकते हैं।आईआरएस यात्रा खर्चों को आपके व्यवसाय, पेशे या नौकरी के लिए घर से दूर यात्रा करने का सामान्य और आवश्यक खर्च मानता है।

धर्मार्थ दान

यदि आपनेकिसी योग्य धर्मार्थ संगठनों को दान दिया है, तो दान की गई वस्तुओं का मूल्य घटाया जा सकता है।यह महत्वपूर्ण है कि आप अपने दान की गई वस्तुओं की खरीद के लिए सभी रसीदें रखें।आईआरएस के लिए आवश्यक है कि आपने सभी धर्मार्थ दान के लिए लिखित पुष्टि की हो।

छात्र ऋण ब्याज

दो अलग-अलग परिदृश्य हैं जो आपके लिए छात्र ऋण ब्याज में कटौती कर सकते हैं। यदि आपके माता-पिता आपके नाम पर छात्र ऋण पर ब्याज का भुगतान कर रहे हैं, तो आप इसे कटौती के रूप में दावा कर सकते हैं क्योंकि आईआरएस इसे आपके माता-पिता से उपहार के रूप में मानते हैं। जब तक आपके माता-पिता आपके आश्रित के रूप में दावा नहीं करते हैं जब वे अपने आयकर दाखिल कर रहे होते हैं, तब तक आप छात्र ऋण के $ 2,500 तक की कटौती के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं जो आपके माता-पिता ने आपके लिए भुगतान किया था।

इसके अलावा, आप अपने द्वारा भुगतान किए गए छात्र ऋण के कुछ या सभी कटौती कर सकते हैं।करदाता छात्र ऋण के ब्याज के $ 2,500 तक की कटौती करने के लिए पात्र हैं।हालाँकि, इस कटौती का दावा नहीं किया जा सकता है अगर आप शादीशुदा हैं, लेकिन संयुक्त रूप से फाइल नहीं करते हैं, या यदि आप या आपके पति या पत्नी को किसी और की वापसी पर निर्भर के रूप में दावा किया जाता है।

योग्य शिक्षा व्यय

करदाता अपने लिए, जीवनसाथी या आश्रित के लिए पात्र उच्च शिक्षा खर्च के $ 4,000 तक की कटौती कर सकते हैं।यदि आप शादीशुदा हैं, लेकिन संयुक्त रूप से फाइल नहीं करते हैं या यदि किसी और की वापसी पर दावा किया जाता है, तो आप संभवतः इस कटौती के लिए अर्हता प्राप्त नहीं करेंगे।

दुर्घटना, आपदा या चोरी के नुकसान

आप अपने घर, घरेलू सामान, और वाहनों से संबंधित किसी भी दुर्घटना और चोरी के नुकसान को कम करने के लिए पात्र हो सकते हैं यदि क्षति यूएस के राष्ट्रपति द्वारा घोषित आपदा के कारण हो , उदाहरण के लिए, 2018 में तूफान फ्लोरेंस से प्रभावित होने वाले निवासियों कुछ कर राहत का दावा करने में सक्षम थे क्योंकि तूफान एक घोषित रूप से आपदा थी।

ये कई अन्य वस्तुएं हैं जिनके लिए करदाता पात्र होने पर कटौती का दावा कर सकते हैं। आईआरएस कुछ कटौती के लिए विशेष आवश्यकताएं प्रदान करता है। करदाता के रूप में आईआरएस प्रकाशनों को संदर्भित करने के लिए यह सुनिश्चित करना आपके हित में है कि आप कर रिटर्न पर इनमें से किसी भी वस्तु का दावा करने से पहले पात्र हैं।

सभी उपलब्ध टैक्स क्रेडिट का दावा करें

क्रेडिट  आपकी कर योग्य आय को कम करने का एक और तरीका है।हालांकि, यह कहा जा सकता है कि वे आपके कर बिल को कम करने में कटौती से अधिक प्रभावी हैं।आपके द्वारा की जाने वाली आय की मात्रा को कम करने के बजाय क्रेडिट पर सीधे आयकर लगाया जाता है, जिस पर आप कर की आय को घटाते हैं, जैसा कि कर कटौती करते हैं।।

अर्जित आयकर क्रेडिट

अर्जित आय कर क्रेडिट (ईआईटीसी) एक कर क्रेडिट उपलब्ध है जो करदाताओं को कम आय में मदद करता है।क्रेडिट एक डॉलर के लिए डॉलर के आधार पर कर की राशि को कम करता है।यदि इस क्रेडिट की राशि करदाता की कर की राशि से अधिक है, तो वे धनवापसी के योग्य हो सकते हैं।।

चाइल्ड एंड डिपेंडेंट केयर क्रेडिट

बाल और आश्रित देखभाल क्रेडिट एक क्रेडिट या एक योग्य निर्भर के लिए कुछ करदाताओं जो अपने बच्चों की देखभाल के लिए काम कर रहे हैं या काम की तलाश में है और इसलिए है भुगतान करने के लिए, एक विकलांग पति के लिए करने के लिए उपलब्ध है।

बाल कर क्रेडिट और अतिरिक्त बाल कर क्रेडिट

बाल टैक्स क्रेडिट और अतिरिक्त बाल टैक्स क्रेडिट आप योग्यता बच्चे हैं, तो आप के लिए उपलब्ध हो सकता है।चाइल्ड टैक्स क्रेडिट (अतिरिक्त बाल टैक्स क्रेडिट) चाइल्ड और डिपेंडेंट केयर क्रेडिट के अतिरिक्त है।

लाइफटाइम लर्निंग क्रेडिट

लाइफटाइम सीखना क्रेडिट संयुक्त राज्य अमेरिका में करदाताओं जिन्होंने किसी एक कर साल के भीतर शैक्षिक किए गए खर्च के लिए उपलब्ध है।यह शिक्षा की लागत को ऑफसेट करने में मदद करने के लिए है।करदाता द्वारा दावा किए जाने वाले इस क्रेडिट के लिए, छात्र को कम से कम अंशकालिक आधार पर स्कूल में भाग लेना चाहिए।1 1

अमेरिकी अवसर कर क्रेडिट

अमेरिकी अवसर टैक्स क्रेडिट योग्य शिक्षा उच्च शिक्षा के पहले चार वर्षों के लिए किसी योग्य छात्र के लिए भुगतान खर्च के लिए एक क्रेडिट है। आप प्रति पात्र छात्र $ 2500 का अधिकतम वार्षिक क्रेडिट प्राप्त कर सकते हैं। अर्हता प्राप्त करने के लिए, आपको एक योग्य शैक्षणिक संस्थान में नामांकित होना चाहिए और दिए गए कर वर्ष के लिए कम से कम एक शैक्षणिक अवधि के लिए कम से कम आधा समय के लिए नामांकित होना चाहिए।

यदि आप इनमें से किसी भी टैक्स क्रेडिट के लिए पात्र हैं, तो वे आपके द्वारा दिए जाने वाले करों की मात्रा को कम या कम कर सकते हैं।वे आपके टैक्स रिफंड की राशि भी बढ़ा सकते हैं।कुछ मामलों में, करदाता धनवापसी के लिए पात्र हो सकते हैं, भले ही इन कर प्रावधानों के परिणामस्वरूप वर्ष के लिए उनकी आय में से कोई कर न हो।।

तय करें कि क्या आपको अपना टैक्स रिटर्न भरना चाहिए

प्रत्येक करदाता को इस बात का ध्यान रखना चाहिए कि उन्हें मानक कटौती का दावा करते हैं, तो आम तौर पर आपको अपनी कटौती को कम कर देना चाहिए।हालांकि, ऐसे कुछ मामले हैं जिनमें आपके पास कोई विकल्प नहीं होगा।उदाहरण के लिए, यदि आपअपने जीवनसाथी के साथएक संयुक्त रिटर्न दाखिलकरते हैं और आप अपनी कटौती करते हैं, तो आपके पति को भी ऐसा करना चाहिए।

यदि आप अपनी कटौती को आम तौर पर करने की सलाह देते हैं, तो चुनाव करना:

• किसी दिए गए कर वर्ष में चिकित्सा और दंत चिकित्सा के खर्चों में पर्याप्त वृद्धि नहीं हुई है
• अपने घर या अन्य व्यक्तिगत संपत्ति पर ब्याज या करों का भुगतान किया
• बड़े अनियंत्रित दुर्घटना या चोरी के नुकसान थे
• एक धर्मार्थ संगठन को नकद या मूर्त वस्तुओं का बड़ा योगदान दान दिया

पहले, आइटम कटौती के लिए आय सीमाएं थीं।कुछ स्तरों से ऊपर समायोजित सकल आय (एजीआई) वाले करदाता इस बात पर सीमित थे कि वे वस्तुगत कटौती में कितना दावा कर सकते हैं।टैक्स कट्स एंड जॉब्स एक्ट (TCJA) ने 2025.13 के माध्यम से कर वर्ष 2018 के लिए इस सीमा को निलंबित कर दिया

तल – रेखा

आईआरएस के निर्धारण के लिए कई नियम हैं जो कुछ कटौती और कर क्रेडिट का दावा करने के लिए योग्य हैं। आपकी पात्रता निर्धारित करने के लिए उनके निर्देशों की समीक्षा करना या कर पेशेवर के साथ काम करना महत्वपूर्ण है। एक कर पेशेवर आपको कर क्रेडिट और कटौती के लिए अपनी पात्रता को अधिकतम करने में मदद करने में सक्षम हो सकता है।