प्रभाव निवेश: एक अंतर और एक लाभ बनाना

ज्यादातर निवेशक अपना समय रिटर्न भरने में लगाते हैं। लेकिन क्या होगा अगर लाभ कमाने के साथ-साथ अच्छा करने का कोई तरीका भी हो?

कई गैर-लाभकारी संगठनों ने धन प्रबंधकों और निवेश बैंकों के साथ मिलकर उत्पादों की एक नई लाइन तैयार की है और निवेशकों को एक ऐसी पेशकश करने का मौका दिया है जो अब निवेश के प्रभाव के रूप में, सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश का एक रूप है। इस योजना का लक्ष्य दुनिया में कहीं भी कंपनियों, संगठनों, धन, या परियोजनाओं में धन का निवेश करना है जो एक सकारात्मक सामाजिक परिवर्तन को प्रभावित कर सकते हैं जबकि एक ही समय में निवेशकों को वित्तीय रिटर्न देते हैं।

चाबी छीन लेना

• प्रभाव निवेश एक निवेश रणनीति है जो सकारात्मक सामाजिक या पर्यावरणीय प्रभाव पैदा करते हुए वित्तीय रिटर्न उत्पन्न करना चाहती है।
• निवेश का पालन करने वाले निवेशक कंपनी की कॉर्पोरेट सामाजिक जिम्मेदारी के प्रति प्रतिबद्धता या समग्र रूप से समाज की सेवा करने के लिए कर्तव्य मानते हैं।
• सामाजिक रूप से जिम्मेदार (एसआरआई) और पर्यावरण, सामाजिक, और शासन (ईएसजी) निवेश निवेश को प्रभावित करने के लिए दो दृष्टिकोण हैं, हालांकि निवेश समुदाय में शब्दावली पर कुछ असहमति अभी भी है।

एक कदम आगे

विचार में रुचि वर्षों से लगातार बढ़ रही है और इसलिए उत्पादों की संख्या की पेशकश की जा रही है।कुछ समय के लिए, इम्पेक्स एसेट मैनेजमेंट, डोमिनी इम्पैक्ट इन्वेस्टमेंट्स और पर्नासस इन्वेस्टमेंट जैसी निवेश प्रबंधन कंपनियों की एक नस्ल म्यूचुअल फंड की पेशकश करती रही है जो सामाजिक और पर्यावरण के प्रति जागरूक और जिम्मेदार कंपनियों में निवेश करते हैं।12 लेकिन आज के प्रभाव निवेशक एक कदम आगे जा रहे हैं, बॉन्ड और अन्य निवेश वाहनों में निवेश करने की तलाश में हैं जो सामाजिक रूप से उन्मुख परियोजनाओं में सीधे निवेश करते हैं।

प्रभाव निवेश में उपयोग किए जाने वाले वाहन का एक उदाहरण एक माइक्रोफाइनेंस ऋण है, जो बहुत कम या बिना पूंजी के पहुंच वाले लोगों को एक नया व्यवसाय शुरू करने में मदद करता है। उच्च-निवल मूल्य वाले व्यक्ति, विशेष रूप से, इन प्रसादों को आकर्षक पा रहे हैं और उनमें निवेश करने के लिए कुछ गणना जोखिम लेने को तैयार हैं। माइक्रोफाइनेंस ऋण के साथ शुरू किए गए व्यवसाय अपने निवेशकों को उन्हें वापस देने वाले बॉन्ड के माध्यम से प्रतिस्पर्धी रिटर्न प्रदान कर रहे हैं। कुछ उदाहरणों में, प्रभाव निवेश वाहन व्यापक बाजारों की तुलना में अपने निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न प्राप्त करने में सक्षम रहे हैं, खासकर डाउन साइकल के दौरान।

नॉट द रिच

अमीर निवेशकों के लिए एक जगह के रूप में शुरू हो सकता है क्या बड़े खुदरा बाजार का ध्यान आकर्षित करने के लिए शुरू हो रहा है।तदनुसार, इन उत्पादों की पेशकश करने वाले संगठनों की संख्या बढ़ रही है।ऐसा ही एक संगठन इम्पैक्टएसेट है, जो सकारात्मक सामाजिक और पर्यावरणीय परिवर्तन का उत्पादन करने वाले व्यक्तियों और सलाहकारों को दान-सलाह वाले फंड प्रदान करता है। हर साल, संगठन 50 निवेश प्रबंधकों की एक सूची प्रकाशित करता है जो प्रभाव निवेश तकनीकों में विशेषज्ञ होते हैं, जिन्हें आईए 50 कहा जाता है।

इम्पैक्टएसेट्स को कैल्वर्ट इम्पैक्ट कैपिटल से भी निकटता से जोड़ा गया है, जो निवेश और ऋण देने के अवसर प्रदान करता है, जैसे कि कलवर्ट कम्युनिटी इनवेस्टमेंट नोट्स, ऋण प्रतिभूतियों की एक श्रृंखला जो कि ब्रोकरेज के माध्यम से रखे जाने पर $ 1,000 के न्यूनतम निवेश पर शुरू होती है।

बढ़ती रुचि और विविधता

बड़े निवेश बैंक भी ध्यान दे रहे हैं।उदाहरण के लिए, गोल्डमैन सैक्स, बैंडवागन के निवेश पर प्रभाव से कूद गया है।2014 में इसने अपने GS सोशल इम्पैक्ट फंड को रोल आउट किया, जो पूरे अमेरिका में वंचित समुदायों की भौतिक, सामाजिक और आर्थिक पुनरोद्धार की ओर पूंजी को तैनात करता है। फंड की निवेश रणनीति सामाजिक चुनौतियों का समाधान करने और निजी पूंजी के नए स्रोतों को सामाजिक प्रभाव में लाने के लिए है। अपने निवेशकों को वित्तीय लाभ प्रदान करते हुए अखाड़ा।इसके अलावा, गोल्डमैन सैक्स ने संयुक्त राज्य भर के समुदायों में निवेश किया है, जो विभिन्न प्रकार के विकास और पुनरोद्धार परियोजनाओं का समर्थन करता है, जैसे कि किफायती आवास निर्माण, नौकरी निर्माण, गुणवत्ता शिक्षा, स्वास्थ्य सुविधाओं, छोटे व्यवसायों, और अधिक में निवेश।।

रॉकफेलर फाउंडेशनग्लोबल इम्पैक्ट इनवेस्टिंग नेटवर्क (जीआईआईएन) केसाथ सामाजिक प्रभाव बॉन्ड के साथ प्रयोग करने वाली पहली नींव में से एक था, जो एक गैर-लाभकारी संगठन है जो प्रभाव निवेश की प्रभावशीलता बढ़ाने के लिए समर्पित है।8 फाउंडेशन ने इन सामाजिक उद्यमों के प्रदर्शन को मापने के लिए मीट्रिक के विकास को भी वित्त पोषित किया और निवेश निधि को प्रभावित किया।

रॉकफेलर फाउंडेशन के मार्गदर्शन के साथ, गोल्डमैन सैक्स ग्रुप, इंक। ( जीएस ), जेपी मॉर्गन चेस एंड कंपनी ( जेपीएम ) और बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प ( बीएसी ) सहित कुछ सबसे बड़े अमेरिकी निवेश बैंकों ने सामाजिक प्रभाव पैदा किया है। बांड जो प्रारंभिक बचपन की शिक्षा, किफायती आवास और जेल पुनर्वास कार्यक्रमों जैसे मुद्दों पर लागू किए गए हैं।

निवेशक निवेश की मांग को प्रभावित करने के लिए उत्पादों की वृद्धि जारी है क्योंकि विचार अधिक मुख्यधारा बन गया है, कई वित्तीय संस्थान, जैसे मॉर्गन स्टेनली (एमएस ), मेरिल, और यूबीएस ग्रुप (यूबीएस ), भी प्रभाव-निवेश मंच विकसित कर रहे हैं जो उनके धन सलाहकार हैं जब ग्राहक किसी निश्चित कारण की ओर प्रभावित निवेश निधियों का अनुरोध करते हैं तो टैप कर सकते हैं।१११२

रिटर्न उन्हें वापस आ रहा रखें

इन निवेश बैंकों और मुद्रा प्रबंधकों द्वारा निवेश उत्पादों को अधिक प्रभाव प्रदान करने के लिए किया गया कदम एक लाभदायक लगता है।सबसे हालिया जीआईआईएन अध्ययन ने 294 प्रभाव निवेशकों का सर्वेक्षण किया और अनुमान लगाया कि आज बाजार का आकार $ 715 बिलियन से अधिक है। रिपोर्ट में यह भी पाया गया कि अधिकांश उत्तरदाताओं ने बताया कि उनके प्रभाव निवेश उनकी वित्तीय अपेक्षाओं को पूरा कर रहे थे या अधिक थे। लगभग दो-तिहाई ने कहा कि उनके निवेश बाजार-दर रिटर्न को लक्षित कर रहे थे।

मिलेनियल्स अगले पंक्ति में हैं

निवेशकों की अगली पीढ़ी पहले से ही परियोजनाओं, कंपनियों और फंडों के पीछे अपना निवेश डॉलर लगाने की इच्छा प्रदर्शित कर रही है जो अपने स्वयं के मूल मूल्यों के अनुरूप हैं। मिलेनियल्स, या 1980 के दशक और 2000 के दशक के शुरुआती दशक के बीच पैदा हुए लोग, निवेशकों का नवीनतम समूह है, जो अपने निवेशों में निवेश करते समय अपने विश्वासों के लिए खड़े होने के तरीके के रूप में प्रभाव निवेश को देखते हैं।

अध्ययनों से पता चलता है कि ये निवेशक अब वित्तीय पेशेवरों की ओर रुख कर रहे हैं ताकि उन्हें सकारात्मक सामाजिक प्रभाव पैदा करते हुए एक मजबूत वित्तीय वापसी के अवसर प्रदान करने में मदद मिल सके।15 वे चाहते हैं कि उनके सलाहकार उन्हें सामान्य बाजारों में उनके लिए पेश किए जाने वाले विकल्प के रूप में मूल्य-आधारित निवेश उत्पादों की पेशकश करें।और जब वे युवा हो सकते हैं, और इस समय नकदी कम है, तो आबादी के इस हिस्से को नजरअंदाज नहीं किया जाना चाहिए।मिलेनियल्स के पास लगभग 68 ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति होने की उम्मीद है, और वे पहले से ही इसे निवेश करने के तरीके की तलाश कर रहे हैं।१।

वेल्थियर इनवेस्टर्स के लिए अभी भी तिरछे हैं (अभी के लिए)

अधिक से अधिक अवसर दुनिया में एक अंतर बनाने की इच्छा के साथ अपने स्वयं के वित्तीय वायदा संरेखित करने के लिए निवेशकों के लिए खोलना जारी रखेंगे। अभी के लिए, हालांकि, ज्यादातर स्केलेबल प्रभाव वाले निवेश विकल्प अभी भी अमीर निवेशकों के लिए तैयार हैं।

उन निवेशकों के लिए जो $ 2.8 मिलियन से कम का निवेश करते हैं – 2019 में प्रभाव निवेश सौदों का औसत आकार – स्थायी और जिम्मेदार निवेश वाहन, जैसे कि सामाजिक और पर्यावरणीय रूप से जिम्मेदार निवेशों पर केंद्रित म्यूचुअल फंड अभी भी जाने का रास्ता है। निजी सौदों के लिए उचित परिश्रम की उचित मात्रा की आवश्यकता होती है जो अभी भी औसत निवेशक के लिए बहुत जोखिम भरा हो सकता है।

तल – रेखा

अमीर और नहीं-अमीर के बीच निवेश और सामाजिक जिम्मेदारी को पिघलाने की इच्छा तेज गति से बढ़ रही है। और सामाजिक रूप से जागरूक निवेशकों की एक नई पीढ़ी की मांग को पूरा करने के लिए कई उत्पादों के निर्माण के लिए आधार तैयार किया गया है। जब तक इस तरह के निवेश प्रतिस्पर्धी रिटर्न का उत्पादन करते हैं, तब तक वित्तीय और सामाजिक दोनों ही – उनकी लोकप्रियता केवल बढ़ेगी।