इरा गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज

इरा गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज क्या है?

एक इरा गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज एक इरा के मालिक और वित्तीय संस्थान के बीच एक अनुबंध है जहां खाता होता है। व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता (IRA) मान्य हो सकता है इससे पहले IRA गोद लेने के समझौते और योजना दस्तावेज़ को खाता स्वामी द्वारा हस्ताक्षरित किया जाना चाहिए । इसमें खाताधारक के बारे में बुनियादी व्यक्तिगत जानकारी होती है, जैसे कि उनका पता, जन्मतिथि, और सामाजिक सुरक्षा नंबर (एसएसएन), और सेवानिवृत्ति खाते के बारे में विस्तृत नियम बताते हैं। यह आलेख इस अनुबंध और संबंधित रूपों के बारे में विवरण पर प्रकाश डालता है।

चाबी छीन लेना

• एक इरा दत्तक ग्रहण समझौता और योजना दस्तावेज एक इरा के मालिक और खाता रखने वाले वित्तीय संस्थान के बीच का समझौता है।
• खाता स्वामी द्वारा हस्ताक्षर किए जाने तक IRA मान्य नहीं है।
• इरा अडॉप्शन एग्रीमेंट एंड प्लान डॉक्यूमेंट, इरा के विवरणों की व्याख्या करता है।

इरा दत्तक समझौते और योजना दस्तावेज की व्याख्या

IRA गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज निवेशकों को योजना के बारे में कुछ बहुत महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान करता है। यह भी शामिल है:

• योजना की वार्षिक योगदान सीमाएँ
• जरूरी योग्यता
• निवेश कैसे किया जा सकता है
• निषिद्ध हैं कि निवेश के प्रकार (जैसे, संग्रहणता)
• राशि है कि निवेश किया जा सकता है

अनुबंध आगे रेखांकित करता है कि खाता निधि कैसे और कब वापस ली जा सकती है, आवश्यक वितरण के बारे में प्रावधान, नियोक्ता योगदान कैसे आवंटित किए जाते हैं, किस शर्तों के तहत खाता स्थानांतरित किया जा सकता है, अगर मालिक (जमाकर्ता) की मृत्यु हो जाती है, और क्या शुल्क होगा और खर्च योजना से जुड़े हैं।

इरा गोद लेने के समझौते के साथ एक मूल योजना दस्तावेज होना चाहिए जो बताता है कि योजना कैसे संचालित होगी।

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आपके वित्तीय संस्थान द्वारा प्रदान किया गया IRA गोद लेने के लिए एक योजना दस्तावेज के साथ होना चाहिए जो योजना के विवरण को रेखांकित करता है।

आईआरएस फॉर्म

एक खाता मालिक को पारंपरिक और रोथ IRA, 529 और अन्य शिक्षा योजनाओं और स्वास्थ्य बचत खातों (HSA) के लिए एक IRA गोद लेने का समझौता पूरा करना चाहिए । यह समझौता योग्य योजनाओं, SIMPLE IRAs, SEP IRAs और कई प्रकार के नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजनाओं के लिए भी पूरा हुआ है।

आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) सूचना के गाइड और रूपों पर्चा 5305 श्रृंखला में आईआरए गोद लेने और योजना प्रलेखन को कवर प्रदान करता है।

• प्रपत्र 5305 : पारंपरिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति ट्रस्ट खाता
• फॉर्म 5305-ए : पारंपरिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति हिरासत खाता
• फॉर्म 5305-ई : कवरडेल एजुकेशन सेविंग्स ट्रस्ट अकाउंट
• फॉर्म 5305-ईए : कवरडेल एजुकेशन सेविंग कस्टोडियल अकाउंट (आंतरिक राजस्व संहिता की धारा 530 के तहत)
• फॉर्म 5305-आर : रोथ इंडिविजुअल रिटायरमेंट ट्रस्ट अकाउंट
• प्रपत्र 5305-आरए : रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति कस्टोडियल खाता
• फॉर्म 5305-आरबी : रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति वार्षिकी समर्थन
• फ़ॉर्म 5305-S : SIMPLE व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति ट्रस्ट खाता
• प्रपत्र 5305-SA : सरल व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता
• फ़ॉर्म 5305-SEP : सरलीकृत कर्मचारी पेंशन-व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति लेखा अंशदान समझौता
• फॉर्म 5305-SIMPLE : एक नामित वित्तीय संस्था के साथ उपयोग के लिए छोटे कर्मचारियों (SIMPLE) के कर्मचारियों के लिए बचत प्रोत्साहन योजना
• फॉर्म 5306 : प्रोटोटाइप या नियोक्ता की स्वीकृति के लिए आवेदन व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति व्यवस्था (IRA)