रियल एस्टेट में निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण कारण
अचल संपत्ति में निवेश के लाभ कई हैं। अच्छी तरह से चुनी गई संपत्ति के साथ, निवेशक अनुमानित नकदी प्रवाह, उत्कृष्ट रिटर्न, कर लाभ और विविधीकरण का आनंद ले सकते हैं – और यह संभव है कि धन का निर्माण करने के लिए अचल संपत्ति का लाभ उठाया जाए।
रियल एस्टेट में निवेश के बारे में सोच रहे हैं? यहां आपको अचल संपत्ति के लाभों के बारे में जानने की आवश्यकता है और क्यों अचल संपत्ति को एक अच्छा निवेश माना जाता है।
चाबी छीन लेना
- रियल एस्टेट निवेशक किराये की आय, प्रशंसा और व्यावसायिक गतिविधियों से उत्पन्न मुनाफे के माध्यम से पैसा बनाते हैं जो संपत्ति पर निर्भर करते हैं।
- अचल संपत्ति में निवेश के लाभों में निष्क्रिय आय, स्थिर नकदी प्रवाह, कर लाभ, विविधीकरण और उत्तोलन शामिल हैं।
- रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) खुद के, संचालित या वित्त गुणों के बिना अचल संपत्ति में निवेश करने का एक तरीका प्रदान करते हैं।
नकदी प्रवाह
नकद प्रवाह एक अचल संपत्ति निवेश से शुद्ध आय है जो कि बंधक भुगतान और परिचालन व्यय के बाद की गई है। रियल एस्टेट निवेश का एक प्रमुख लाभ इसकी नकदी प्रवाह उत्पन्न करने की क्षमता है। कई मामलों में, नकदी प्रवाह केवल समय के साथ मजबूत होता है क्योंकि आप अपने बंधक का भुगतान करते हैं – और अपनी इक्विटी का निर्माण करते हैं।
टैक्स ब्रेक और कटौती
रियल एस्टेट निवेशक कई टैक्स ब्रेक और कटौती का लाभ उठा सकते हैं जो कर समय पर पैसा बचा सकते हैं। सामान्य तौर पर, आप किसी संपत्ति के स्वामित्व, संचालन और प्रबंधन की उचित लागत में कटौती कर सकते हैं।
तेजी से तथ्य
आप इमारतों की लागत को कम कर सकते हैं, लेकिन जमीन को नहीं।
और जब से एक निवेशसंपत्ति खरीदने और सुधारने की लागत कोउसके उपयोगी जीवन (आवासीयखरीदारों केलिए 27.5 वर्ष), वाणिज्यिक के लिए 39 वर्ष) से घटाया जा सकता है, तो आप दशकों के कटौती से लाभान्वित होते हैं जो आपकी कर आय को कम करने में मदद करते हैं।1 अन्य टैक्स पर्क: आप1031 एक्सचेंज का उपयोग करके पूंजीगत लाभ को समाप्त करने में सक्षम हो सकते हैं।
प्रशंसा
रियल एस्टेट निवेशक किराये की आय, संपत्ति पर निर्भर व्यापार गतिविधि और प्रशंसा द्वारा उत्पन्न किसी भी लाभ के माध्यम से पैसा बनाते हैं। रियल एस्टेट का मूल्य समय के साथ बढ़ता है, और एक अच्छे निवेश के साथ, आप लाभ बेच सकते हैं जब बेचने का समय हो। समय के साथ किराए में भी वृद्धि होती है, जिससे नकदी प्रवाह बढ़ सकता है।
फेडरल रिजर्व बैंक ऑफ सेंट लुइस का यह चार्ट 1963 के बाद से अमेरिका में घर की औसत कीमतों को दर्शाता है। ग्रे में छाया हुआ क्षेत्र अमेरिकी मंदी का संकेत देते हैं।
इक्विटी और वेल्थ बनाएँ
जैसा कि आप एक संपत्ति बंधक का भुगतान करते हैं, आप इक्विटी का निर्माण करते हैं – एक संपत्ति जो आपके निवल मूल्य का हिस्सा है। और जैसा कि आप इक्विटी का निर्माण करते हैं, आपके पास अधिक संपत्ति खरीदने और नकदी प्रवाह और धन को और अधिक बढ़ाने का लाभ है।
पोर्टफोलियो विविधता
अचल संपत्ति में निवेश का एक और लाभ इसकी विविधीकरण क्षमता है। अचल संपत्ति में कम है और कुछ मामलों में अन्य प्रमुख संपत्ति वर्गों के साथ नकारात्मक सहसंबंध। इसका मतलब है कि विविध परिसंपत्तियों के पोर्टफोलियो में अचल संपत्ति का समावेश पोर्टफोलियो अस्थिरता को कम कर सकता है और जोखिम की प्रति यूनिट उच्च रिटर्न प्रदान कर सकता है।
रियल एस्टेट उत्तोलन
उत्तोलन विभिन्न वित्तीय साधनों या उधार पूंजी (जैसे, ऋण) का उपयोग निवेश की संभावित वापसी को बढ़ाने के लिए है। एक बंधक पर 20% डाउन पेमेंट, उदाहरण के लिए, आपको उस घर का 100% मिल जाता है जिसे आप खरीदना चाहते हैं – जो कि लीवरेज है। क्योंकि अचल संपत्ति एक मूर्त संपत्ति है और जो संपार्श्विक के रूप में काम कर सकती है, वित्त पोषण आसानी से उपलब्ध है।
प्रतिस्पर्धी जोखिम-समायोजित रिटर्न
स्थान, परिसंपत्ति वर्ग और प्रबंधन जैसे कारकों के आधार पर रियल एस्टेट रिटर्न अलग-अलग होता है।फिर भी, कई निवेशक जिनके लिए लक्ष्य रखते हैं, वे एसएंडपी 500 के औसत रिटर्न को हराते हैं – जब वे कहते हैं कि कितने लोग संदर्भित करते हैं, तो “बाजार।”पिछले 50 वर्षों में औसत वार्षिक रिटर्न लगभग 11% है।
महंगाई की मार
रियल एस्टेट की मुद्रास्फीति हेजिंग क्षमता जीडीपी विकास और रियल एस्टेट की मांग के बीच सकारात्मक संबंध से उपजी है । जैसे-जैसे अर्थव्यवस्था का विस्तार होता है, रियल एस्टेट ड्राइव की मांग अधिक बढ़ जाती है। यह बदले में, उच्च पूंजी मूल्यों में अनुवाद करता है। इसलिए, अचल संपत्ति किरायेदारों पर कुछ मुद्रास्फीति के दबाव को पारित करके और पूंजी की प्रशंसा के रूप में मुद्रास्फीति के कुछ दबाव को शामिल करके पूंजी की खरीद की शक्ति को बनाए रखने के लिए जाती है।
बंधक ऋण देने का भेदभाव अवैध है। उपभोक्ता वित्तीय संरक्षण ब्यूरो या अमेरिकी आवास और शहरी विकास विभाग (HUD) के पास रिपोर्ट दर्ज करना है।
रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (REITs)
यदि आप अचल संपत्ति में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन खुद को संपत्तियों और प्रबंधन में कूदने के लिए तैयार नहीं हैं, तो आप एक अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट (REIT)पर विचार करना चाह सकते हैं।आप प्रमुख स्टॉक एक्सचेंजों पर सार्वजनिक रूप से कारोबार वाले REIT को खरीद और बेच सकते हैं।उच्च मात्रा के तहत कई व्यापार, जिसका अर्थ है कि आप किसी स्थिति से जल्दी और बाहर निकल सकते हैं।आरईआईटी को निवेशकों को 90% आय का भुगतान करना होगा, इसलिए वे आम तौर पर कई शेयरों की तुलना में अधिक लाभांश की पेशकश करते हैं।
तल – रेखा
अचल संपत्ति में निवेश के सभी लाभों के बावजूद, कमियां हैं। मुख्य लोगों में से एक तरलता की कमी है (या किसी संपत्ति को नकदी और नकदी में परिसंपत्ति में परिवर्तित करने में सापेक्ष कठिनाई)। स्टॉक या बॉन्ड लेनदेन के विपरीत, जिसे कुछ सेकंड में पूरा किया जा सकता है, एक रियल एस्टेट लेनदेन को बंद होने में महीनों लग सकते हैं। ब्रोकर की मदद से भी, सही प्रतिपक्ष को खोजने में कुछ सप्ताह का समय लग सकता है।
फिर भी, अचल संपत्ति एक अलग परिसंपत्ति वर्ग है जो समझने में सरल है और एक निवेशक के पोर्टफोलियो के जोखिम-और-वापसी प्रोफ़ाइल को बढ़ा सकता है। अपने दम पर, रियल एस्टेट नकदी प्रवाह, कर टूट, इक्विटी बिल्डिंग, प्रतिस्पर्धी जोखिम-समायोजित रिटर्न और मुद्रास्फीति के खिलाफ एक बचाव प्रदान करता है। रियल एस्टेट विविधीकरण के माध्यम से अस्थिरता को कम करके एक पोर्टफोलियो को बढ़ा सकता है, चाहे आप भौतिक गुणों या आरईआईटी में निवेश करें।