म्यूचुअल-फंड सलाहकार कार्यक्रम
म्यूचुअल-फंड एडवाइजरी प्रोग्राम क्या है?
म्यूचुअल-फंड एडवाइज़री प्रोग्राम, जिसे म्यूचुअल फंड रैप के रूप में भी जाना जाता है, म्यूचुअल फंड्स का एक पोर्टफोलियो है, जो प्री-सेट एसेट एलोकेशन को मैच करने के लिए चुना जाता है । प्री-सेट एसेट एलोकेशन मॉडल निवेशक के उद्देश्यों पर आधारित है और एक पेशेवर निवेश सलाहकार की सेवाओं के साथ एकल निवेश खाते में पेश किया जाता है।
आमतौर पर, निवेशकों से अलग-अलग लेनदेन शुल्क नहीं लिया जाएगा, लेकिन आवधिक (यानी, मासिक / त्रैमासिक / वार्षिक) संपत्ति-प्रबंधन शुल्क खाते के भीतर रखी गई संपत्ति के औसत मूल्य के आधार पर।
म्यूचुअल-फंड एडवाइजरी प्रोग्राम कैसे काम करता है
प्रबंधित खातों के विपरीत, जहां वित्तीय सलाहकार के पास किसी भी निवेश निर्णयों पर पूर्ण विवेक है, म्यूचुअल-फंड सलाहकार कार्यक्रम निवेशक को इष्टतम परिसंपत्ति-आवंटन रणनीति विकसित करने में सलाहकार के साथ काम करने की अनुमति देते हैं। सलाहकार यह निर्धारित करने में मदद करेगा कि कौन से मॉडल विभिन्न कारकों पर आधारित है जैसे कि निवेशक के लक्ष्य, जोखिम सहिष्णुता, समय क्षितिज, और चल रहे मार्गदर्शन और निवेश सहायता प्रदान करते समय आय।
म्यूचुअल-फंड सलाहकार कार्यक्रम के लाभ
म्यूचुअल-फंड सलाहकार कार्यक्रमों में निवेशक कम ट्रेडिंग लागत और अपने व्यक्तिगत निवेश हितों के आधार पर पेशेवर रूप से सलाह दिए गए पोर्टफोलियो से लाभ उठा सकते हैं। कार्यक्रम में परिसंपत्तियों के आधार पर वार्षिक रैप शुल्क आमतौर पर तय किया जाता है। यह कार्यक्रम पर निर्भर करता है, लगभग 0.25% से लेकर 3% तक हो सकता है, और यह पोर्टफोलियो में निधि द्वारा लिए जाने वाले वार्षिक परिचालन शुल्क के अतिरिक्त है।
म्यूचुअल-फंड एडवाइजरी प्रोग्राम बनाम रोबो-एडवाइजर
म्यूचुअल-फंड सलाहकार कार्यक्रम निवेशकों के लिए एक अच्छा निवेश विकल्प हो सकता है। हालांकि, इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो एक उदाहरण हैं।
रोबो-सलाहकार प्लेटफ़ॉर्म आमतौर पर एक ही निवेश रूपरेखा और पोर्टफोलियो निर्माण सेवाएं प्रदान करते हैं। वे कुछ अतिरिक्त लाभ प्रदान करते हैं कि सेवा स्वचालित है, फीस कम हो सकती है, और निवेश न्यूनतम आमतौर पर कम होते हैं। कम से कम न्यूनतम निवेश के साथ, केवल $ 5,000 के साथ प्रबंधित पोर्टफोलियो बनाने के इच्छुक निवेशकों को रोबो-सलाह रैप कार्यक्रम पेश किए जा सकते हैं। वर्तमान में, अधिकांश रबो-सलाह रैप प्रोग्राम म्युचुअल फंड के बजाय एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) का उपयोग करते हैं ।
चाबी छीन लेना
- म्यूचुअल-फंड एडवाइज़री प्रोग्राम, जिसे म्यूचुअल फंड रैप के रूप में भी जाना जाता है, म्यूचुअल फंड्स का एक पोर्टफोलियो है, जो प्री-सेट एसेट एलोकेशन को मैच करने के लिए चुना जाता है।
- निवेशक एक परिसंपत्ति-आवंटन रणनीति विकसित करने के लिए सलाहकार के साथ काम करता है जो निवेशक के उद्देश्यों, निवेश हितों, जोखिम सहिष्णुता और समय क्षितिज को पूरा करता है।
- म्यूचुअल-फंड सलाहकार कार्यक्रमों में निवेशक कम ट्रेडिंग लागत और अपने व्यक्तिगत निवेश हितों के आधार पर पेशेवर रूप से सलाह दिए गए पोर्टफोलियो से लाभ उठा सकते हैं।
- कई ब्रोकरेज फर्मों में रॉबो-सलाहकार सेवाएं हैं, जो निवेशकों को म्यूचुअल-फंड सलाहकार कार्यक्रमों का विकल्प प्रदान करती हैं।
म्यूचुअल-फंड एडवाइजरी प्रोग्राम का उदाहरण
यूबीएस PACE (निजीकृत संपत्ति परामर्श और मूल्यांकन) प्रदान करता है, एक शुल्क-आधारित, गैर-सरकारी म्यूचुअल-फंड सलाहकार कार्यक्रम, जो म्यूचुअल फंडों के विविध पोर्टफोलियो के चयन और निर्माण के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण का उपयोग करता है। यहां बताया गया है कि पेस कैसे काम करता है:
- एक वित्तीय सलाहकार एक निवेशक प्रोफ़ाइल बनाता है जिसमें आपके निवेश के लक्ष्यों, समय सीमा और जोखिम के साथ आराम स्तर के बारे में जानकारी होती है।
- आप और आपके वित्तीय सलाहकार म्यूचुअल फंड की सूची से चयन करते हैं।
- आप PACE मल्टी एडवाइजर ( नेट एसेट वैल्यू पर नो-लोड या लोड-वेव म्यूचुअल फंड्स की एक विस्तृत श्रृंखला ) या PACE सेलेक्ट एडवाइजर्स (UBS ग्लोबल एसेट मैनेजमेंट द्वारा आपके लिए लाई गई अग्रणी नो-लोड फंड्स की एक परिष्कृत सूची) चुन सकते हैं।
- आपके म्यूचुअल फंडों की यूबीएस अनुसंधान पेशेवरों द्वारा लगातार निगरानी की जाएगी।
- आप मासिक विवरण प्राप्त करेंगे।