प्राथमिक नियामक
एक प्राथमिक नियामक क्या है?
एक प्राथमिक नियामक एक राज्य या संघीय वित्तीय संस्थान की मुख्य पर्यवेक्षी इकाई है । ज्यादातर मामलों में, यह वही एजेंसी है जिसने वित्तीय संस्था को संचालित करने के लिए प्रारंभिक चार्टर जारी किया था।
बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को अपनी प्राथमिक नियामक प्राधिकरण को अपनी आय और समग्र स्थिति को इंगित करने वाली तिमाही कॉल रिपोर्ट दर्ज करनी चाहिए ।
चाबी छीन लेना
- एक प्राथमिक नियामक एक बैंक या अन्य वित्तीय संस्थान का मुख्य पर्यवेक्षण निकाय है।
- प्राथमिक नियामक राज्य या संघीय नियामक एजेंसियां हैं और आमतौर पर वही एजेंसी हैं जो चार्टर प्रदान करती हैं जो वित्तीय संस्थान को संचालित करने की अनुमति देती हैं।
- मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (OCC) देश का सबसे बड़ा प्राथमिक नियामक है और वित्तीय संस्थानों की सबसे बड़ी संख्या के लिए जिम्मेदार है।
- ओसीसी की जिम्मेदारियों में नए बैंकों के लिए चार्टर्स को मंजूरी देना, उन बैंकों के खिलाफ कार्रवाई करना, जो कानून और नियमों का पालन नहीं करते हैं, अधिकारियों और निदेशकों को हटाना, संघर्ष विराम और वांछित आदेश देना और नागरिक धन दंड जारी करना शामिल हैं।
एक प्राथमिक नियामक को समझना
राष्ट्रीय बैंकों के लिए, प्राथमिक नियामक मुद्रा नियंत्रक (OCC)का कार्यालय है ।राज्य के चार्टर्ड बैंक और बैंक होल्डिंग कंपनियां, इस बीच, शुरू में फेडरल रिजर्व बोर्ड (FRB)को रिपोर्ट करती हैं, जबकि राज्य बैंक अपने संबंधित राज्यों के बैंकिंग विभागों को जवाब देते हैं।
मुद्रा के नियंत्रक कार्यालय (OCC)
ओसीसी चार्टर्स, सभी राष्ट्रीय बैंकों और संघीय बचत संघों के साथ-साथ संघीय शाखाओं और विदेशी बैंकों की एजेंसियों का नियमन और पर्यवेक्षण करते हैं। OCC अमेरिकी ट्रेजरी विभाग का एक स्वतंत्र ब्यूरो है।
ऋण संघ
नेशनल क्रेडिट यूनियन प्रशासन (NCUA) की निगरानी और सुनिश्चित करता संघीय क्रेडिट यूनियनों और सभी राज्य चार्टर्ड क्रेडिट यूनियनों।
राज्य-चार्टर्ड बैंक
दो संघीय एजेंसियां राज्य के बैंकों के लिए जिम्मेदारी साझा करती हैं। संघीय निक्षेप बीमा निगम (एफडीआईसी) सुनिश्चित राज्य चार्टर्ड बैंक जो के सदस्य नहीं हैं फेडरल रिजर्व सिस्टम बैंकों और बचत संघों में (FRS), साथ ही जमा।
राज्य-चार्टर्ड बैंकों के लिए जो एफआरएस के सदस्य हैं, इस बीच, एफआरबी प्राथमिक नियामक है। इसके अतिरिक्त, राज्य-चार्टर्ड बैंकों की निगरानी राज्य बैंकिंग नियामकों द्वारा की जाती है।
विशेष ध्यान
OCC अब तक का सबसे बड़ा प्राथमिक नियामक है और सबसे बड़ी संख्या में संस्थानों के लिए जिम्मेदार है। OCC नोट करता है कि इसमें राष्ट्रीय बैंकों और संघीय थ्रेट्स की जांच करने की शक्ति है । यह नए चार्टर्स, शाखाओं, पूंजी, या कॉर्पोरेट या बैंकिंग संरचनाओं में अन्य परिवर्तनों के लिए अनुप्रयोगों को अनुमोदित या अस्वीकार कर सकता है । यह राष्ट्रीय बैंकों और संघीय थ्रेट्स के खिलाफ पर्यवेक्षी कार्रवाई भी कर सकता है जो कानूनों और नियमों का पालन नहीं करते हैं या अन्यथा अन्यथा अयोग्य प्रथाओं में संलग्न होते हैं।
OCC अधिकारियों और निदेशकों को हटा सकता है, बैंकिंग प्रथाओं को बदलने के लिए समझौतों पर बातचीत कर सकता है, और युद्ध विराम और नागरिक अधिकारों के दंड के आदेश भी जारी कर सकता है । इसके अलावा, यह नियम और कानून, कानूनी व्याख्या, और निवेश, उधार और अन्य प्रथाओं को नियंत्रित करने वाले कॉर्पोरेट निर्णय जारी कर सकता है।
बचत पर्यवेक्षण के कार्यालय (ओ टी एस) एक नियामक एजेंसी बनाने के लिए OCC, FDIC, गवर्नर्स फेडरल रिजर्व बोर्ड, और जुलाई 2011 में उपभोक्ता वित्तीय संरक्षण ब्यूरो (CFPB) के साथ विलय हो गया।इससे पहले, ओसीसी ने सभी फेडरल चार्टर्ड और स्टेट-चार्टर्ड बचत बैंकों और बचत और ऋण संघों (एस एंड एलएस) को विनियमित किया।
विभिन्न प्राथमिक नियामकों के लिंक यहां देखे जा सकते हैं ।