क्या वित्तीय सलाहकारों को सीएफए का पीछा करना चाहिए?

चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (CFA) पदनाम वित्त और निवेश दुनिया में सबसे अधिक सम्मान और मांग की पदनाम से एक है।

सीएफए पदनाम क्या है?

सीएफए पदनाम सीएफए संस्थान द्वारा उन उम्मीदवारों को प्रदान किया जाता है जो कठोर परीक्षा का एक सेट पास करते हैं और अन्य विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। कार्यक्रम उम्मीदवारों और सीएफए चार्टरधारकों को उन्नत निवेश विश्लेषण और पोर्टफोलियो प्रबंधन कौशल का एक मजबूत आधार देता है। जोर वास्तविक दुनिया के आवेदन पर है न कि शैक्षणिक सिद्धांत पर। यह कई लोगों द्वारा उपलब्ध शीर्ष निवेश प्रबंधन पदनाम माना जाता है।

CFA पदनाम पाठ्यक्रम में 10 प्रमुख विषय क्षेत्र शामिल हैं।कुल मिलाकर, उम्मीदवारों को विश्लेषण उपकरण सीखने, विभिन्न प्रकार की निवेश प्रतिभूतियों को महत्व देने के लिए उपकरण और अवधारणाओं को लागू करने और पूरे पाठ्यक्रम का संश्लेषण करने के लिए उन्हें वास्तविक जीवन पोर्टफोलियो प्रबंधन और धन योजना स्थितियोंमें इसका उपयोग करने के लिए सक्षम करना आवश्यकहै।विषय क्षेत्र हैं: नैतिक और पेशेवर मानक, मात्रात्मक तरीके, अर्थशास्त्र, वित्तीय रिपोर्टिंग और विश्लेषण, कॉर्पोरेट वित्त, इक्विटी निवेश, निश्चित आय, डेरिवेटिव, वैकल्पिक निवेश और पोर्टफोलियो प्रबंधन और धन योजना।

दर और परीक्षण आवश्यकताएँ

सीएफए पदनाम अर्जित करने के लिए, एक उम्मीदवार को पहले क्रम में परीक्षा के तीन स्तरों को पारित करना होगा।पहली परीक्षा साल में दो बार, जून में एक बार और दिसंबर में एक बार कराई जाती है।अन्य दो स्तरों को जून में प्रति वर्ष केवल एक दिन प्रशासित किया जाता है।लेवल-वन परीक्षा के लिए 10 साल की ऐतिहासिक पास दर 43% और स्तर-दो परीक्षा के लिए 10 साल की ऐतिहासिक पास दर 45% है।स्तर-तीन परीक्षा के लिए 10 वर्षीय ऐतिहासिक पास दर 56% है।जब इन पास दरों को देखते हैं, तो यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि स्तर-तीन परीक्षा देने वाले सभी उम्मीदवार पहले ही एक और दो स्तर पास कर चुके हैं।तीन परीक्षाओं में उत्तीर्ण होने के बाद, एक उम्मीदवार के पास कम से कम 36 महीने का योग्य कार्य अनुभव होना चाहिए, सीएफए संस्थान का सदस्य बन सकता है और वार्षिक बकाया राशि का भुगतान कर सकता है, और सीएफए इंस्टीट्यूट ऑफ एथिक्स और पेशेवर आचरण के मानकों पर सालाना हस्ताक्षर कर सकता है।२

सीएफए पदनाम पेशेवरों और विपक्ष

सीएफए पदनाम अर्जित करने से निस्संदेह उम्मीदवार के निवेश का ज्ञान बढ़ता है।यदि वित्तीय सलाहकार बैंक या अन्य वित्तीय संस्थान जैसे बड़े संगठन में कार्यरत हैं, तो CFA पदनाम अर्जित करने से कैरियर में उन्नति के अवसर आ सकते हैं, क्योंकि उम्मीदवार संगठन के लिए अधिक मूल्यवान हो जाता है।यह देखते हुए कि प्रति स्तर लगभग 300 घंटे का अध्ययन, और पदनाम प्राप्त करने में लगभग चार साल लगते हैं, यदि किसी नियोजित वित्तीय सलाहकार के पास पदनाम को पूरा करने का समय है, तो लगभग कोई कमियां नहीं हैं।  उम्मीदवारों का व्यक्तिगत निवेश ज्ञान आसमान छूता है और यह उनके नियोक्ताओं के लिए बेहतर, अधिक कुशल समाधानों का अनुवाद करता है।

यदि वित्तीय सलाहकार स्व-नियोजित है और एक संगठन के बाहर एक अभ्यास का निर्माण कर रहा है, तो निर्णय का अधिक महत्वपूर्ण विश्लेषण किया जाना चाहिए। पदनाम निश्चित रूप से सलाहकार के ज्ञान में वृद्धि करेगा, लेकिन समय के संदर्भ में एक बड़ी अवसर लागत है। वह समय ग्राहकों के लिए बेहतर तरीके से खर्च करने, व्यवसाय के निर्माण और परिचालन को और अधिक कुशल बनाने के लिए बेहतर हो सकता है। इसके अलावा, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि CFA पदनाम केवल निवेश पर केंद्रित है। सफल वित्तीय सलाहकार निवेश की तुलना में बहुत अधिक कुशल हैं। वे बीमा योजना, जोखिम प्रबंधन, निवेश, कर योजना, संपत्ति योजना, सेवानिवृत्ति योजना और कर्मचारी लाभ योजना के स्वामी हैं ।

जबकि सीएफए निवेश ज्ञान के मामले में सबसे अच्छा पदनाम है, यह निश्चित रूप से वित्तीय नियोजन के सभी पहलुओं को शामिल नहीं करता है। हालांकि, बहुत सामान्य शब्दों में, CFA पदनाम अपने वित्तीय नियोजन व्यवसाय को शुरू करने वालों की तुलना में कॉर्पोरेट जगत में अधिक मदद कर सकता है।