6 May 2021 5:14

आप अपने 401 (कश्मीर) मोहरा द्वारा प्रबंधित किया जाना चाहिए?

2018 में, वेनगार्ड ग्रुप, बीह्मोथ मालवर्न, पा-आधारित पंजीकृत निवेश सलाहकार, अंततः संपत्ति में प्रबंधन (एयूएम)के नेता के रूप मेंपीछे छोड़ दिया, जिसकी घड़ी के तहत 6.2 ट्रिलियन का चौंका देने वाला था।  मोहरा की सफलता को काफी हद तक अपनी पूर्ण-सेवा 401 (के) प्रबंधन डेस्क के साथ मिलकर, कम लागत वाले सूचकांक फंडों की लोकप्रियता के लिए जिम्मेदार ठहराया जाता है ।

वास्तव में, जॉन बोगेल की एक पुस्तक के अनुसार,1975 में उन्होंने पहली बार इंडेक्स म्यूचुअल फंड बनाया, जिसके बाद उन्होंने मोहरा समूह की स्थापना की और जिनकी मृत्यु जनवरी 2019 में 89- की उम्र में हुई, इंडेक्स फंड की सफलता के परिणामस्वरूप केवल कुछ मुट्ठी भर पैसे ही मिलेंगे। प्रबंधन फर्म सभी अमेरिकी शेयरों में से आधे को नियंत्रित करती हैं।  मोहरा के मामले में, इसकी एक-स्टॉप खरीदारी ने ड्राव में सेवानिवृत्ति योजना के प्रायोजकों को आकर्षित किया है।

चाबी छीन लेना

  • मोहरा समूह अपने बैनर तले 5.3 ट्रिलियन डॉलर के साथ प्रबंधन के तहत संपत्ति के मामले में शीर्ष निवेश प्रबंधक है।
  • मोहरा मुख्य रूप से कम लागत वाले इंडेक्स फंड के अपने विशाल चयन के लिए जाना जाता है।
  • एक सर्वेक्षण के अनुसार, योजना प्रायोजकों ने निवेश प्रदर्शन, वेबसाइट और ऑनलाइन सेवाओं, फंड लेनदेन शुल्क, समस्या समाधान, निवेश विकल्प और शुल्क पारदर्शिता के क्षेत्रों में मोहरा शीर्ष अंक दिए।

मोहरा 401 (के) योजना सेवाएँ

अपने संस्थागत निवेशक समूह के माध्यम से, वानगार्ड ने 401 (के) प्रबंधन सेवाओं की एक सरणी प्रदान की है, जिसमें योजना डिजाइन और विश्लेषिकी से लेकर निवेश प्रबंधन निरीक्षण शामिल हैं। योजना प्रायोजकों को एक ग्राहक संबंध प्रबंधक सौंपा जाता है, जो योजना प्रबंधन के सभी पहलुओं पर दिन-प्रतिदिन सहायता प्रदान करता है।

इसके अलावा, रोजगार सेवानिवृत्ति आय सुरक्षा अधिनियम (ERISA) सलाहकार विनियामक और अनुपालन मुद्दों को संभालने के लिए आसानी से उपलब्ध हैं।  अंत में, वैनगार्ड के पोर्टफोलियो समीक्षा विभाग, पशु प्रायोजकों के लिए योजना प्रायोजकों के साथ मिलकर काम करता है और बाहरी फंड मैनेजरों की लगातार निगरानी करता है।

मोहरा योजना प्रशासन और रिकॉर्ड रखने वाली सेवाएं प्रदान करने के लिए मोहरा ने अपने बैक-ऑफिस सिस्टम में भारी निवेश किया है।परिणामस्वरूप, ग्राहक अधिक सुव्यवस्थित प्रक्रियाओं से लाभान्वित होते हैं जो संभावित योजना भागीदारी सुधार के लिए उनकी लागत और पिनपॉइंट क्षेत्रों को कम करते हैं।



मार्केटिंग कंसल्टेंसी कॉगेंट रिपोर्ट्स के एक अध्ययन में, योजना प्रतिभागियों ने समग्र संतुष्टि में मोहरा को सबसे अधिक दर्जा दिया।

401 (k) प्रबंधन सेवाओं में मोहरा कैसे कर रहा है?

मार्केटिंग कंसल्टेंसी कॉगेंट रिपोर्ट्स के एक अध्ययन के अनुसार, योजना प्रतिभागियों ने मोहरा को समग्र संतुष्टि में उच्चतम दर्जा दिया है और विशेष रूप से निम्नलिखित श्रेणियों में इसे पहला स्थान दिया है:

  • निवेश प्रदर्शन
  • वेबसाइट और ऑनलाइन सेवाएं
  • फंड ट्रांजेक्शन फीस
  • समस्या का समाधान
  • निवेश विकल्पों की चौड़ाई
  • फीस पारदर्शिता
  • नामांकन बैठकें

जब योजना प्रायोजकों को अपने योजना प्रदाता के साथ उनकी समग्र संतुष्टि का आकलन करने के लिए कहा गया, तो 83% मोहरा ग्राहकों ने उनकी सेवाओं के साथ उच्चतम संतोष व्यक्त किया। इस बीच, औसत योजना प्रदाता संतुष्टि दर सिर्फ 62% थी। सर्वेक्षण में यह भी पाया गया कि मोहरा निम्नलिखित क्षेत्रों में पहले स्थान पर रहा:

  • लेनदेन प्रक्रिया की सटीकता और समयबद्धता
  • योजना प्रशासन का समर्थन
  • फॉर्म 550 दाखिल करने का समर्थन
  • निवेश विकल्पों की गुणवत्ता
  • निधि व्यय अनुपात
  • शुल्क प्रकटीकरण की जानकारी की गुणवत्ता और स्पष्टता
  • फीस की पारदर्शिता
  • योजना प्रशासन शुल्क

योजना प्रायोजकों ने यह सुनिश्चित करने के लिए कि निवेश प्रबंधन शुल्क उचित है, प्रदान की गई सेवाओं के आधार पर, यह तय किया है। २०२० के लिए सबसे अच्छा आईआरए खातों के नर्डवलेट के सर्वेक्षण के अनुसार, पूर्ण-सेवा-योजना प्रायोजकों द्वारा लागत के मामले में मोहरा के लिए मोहरा सबसे अधिक स्थान पर रहा।