एक वित्तीय योजना फर्म शुरू करने पर सुझाव
अपनी खुद की फर्म क्यों खोलें?
चाहे आप कॉलेज से बाहर एक अत्याचारी मालिक या एक बदमाश के नीचे से बाहर निकलने की तलाश में एक अनुभवी वित्तीय योजनाकार हों, अपनी वित्तीय सेवा फर्म शुरू करने का सपना शायद एक ऐसी आकांक्षा है जो आपको बारिश के दिनों में भी बिस्तर से बाहर कर देता है । पैसा, स्वायत्तता, सुविधाजनक कार्यालय समय और समुदाय के भीतर मान्यता सभी पैकेज के हिस्से के रूप में आते हैं, कम से कम हमारे सपनों में। वास्तव में, वित्तीय सेवा फर्म शुरू करना बहुत कठिन काम है। जो असफल होते हैं वे अक्सर वे होते हैं जो योजना बनाने में असफल होते हैं।
आगे पढ़ें, जैसा कि हम जानते हैं कि अपने सपने को एक संपन्न व्यवसाय वास्तविकता में बदलने के लिए आपको क्या जानना चाहिए। हम अपना अभ्यास शुरू करते समय सात महत्वपूर्ण कारकों को ध्यान में रखेंगे।
वित्तीय नियोजकों के लिए बढ़ती मांग
आपकी औसत वित्तीय योजनाकार की आयु बढ़ती जा रही है, साथ ही उसके ग्राहक आधार की आयु भी बढ़ रही है। इसके साथ, अधिक योजनाकार अपनी प्रथाओं को छोड़ रहे हैं जबकि अधिक संभावित ग्राहक अपने सेवानिवृत्ति के वर्षों में प्रवेश कर रहे हैं।
अमेरिकी आबादी में यह बदलती जनसांख्यिकी तेजी से विशेषज्ञता के नए क्षेत्रों को खोल रही है, जैसे दीर्घकालिक देखभाल और वैकल्पिक निवेश। वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की सबसे हाल की पीढ़ी भी सलाहकारों को ग्राहकों की जरूरतों को उन तरीकों से पूरा करने की अनुमति देती है जो कुछ साल पहले भी अनुमानित नहीं हो सकते थे। इन कारकों ने योग्य वित्तीय योजनाकारों की आवश्यकता को बढ़ा दिया है।
दिग्गजों और ग्राहक आधार प्रतिधारण
यदि आप इस व्यवसाय में स्वतंत्र होने की कोशिश कर रहे हैं, तो शायद आप लगातार बिक्री के दबाव, कार्यालय की राजनीति, और अन्य कॉर्पोरेट प्रतिबंधों से थक चुके हैं। अपने कैरियर के इस बिंदु पर, आपने शायद अपना निजी निवेश दर्शन विकसित किया है जो आपके वर्तमान नियोक्ता द्वारा जासूसी के तरीकों से भिन्न हो सकता है। आप अपनी व्यवसाय की पुस्तक को प्रबंधित करने के बारे में भी चिंतित हो सकते हैं और महसूस कर सकते हैं कि आपके ग्राहक आधार को अधिक स्वतंत्र सेटिंग में बेहतर सेवा दी जाएगी।
जबकि एक स्थापित ग्राहक आधार अपने स्वयं के वित्तीय नियोजन अभ्यास को शुरू करने के लिए बहुत बड़ा लाभ है, यह मुद्दों का अपना समूह भी बनाता है। इस बारे में सोचें कि आप ग्राहक प्रतिधारण कैसे प्राप्त करेंगे और अभी भी उन ग्राहकों को सेवा देने में सक्षम होंगे जब उन खातों को एक कंपनी से दूसरी कंपनी में स्थानांतरित किया जाएगा।
Rookies और क्लाइंट बेस बिल्डिंग
व्यवसाय में नए लोगों को सफलता की राह पर बहुत बड़ी बाधाओं का सामना करना पड़ेगा। सामान्य स्टार्ट-अप मुद्दों के साथ-साथ निपटा जाना चाहिए, बदमाशों को खरोंच से एक ग्राहक सूची भी बनानी चाहिए, साथ ही साथ व्यवसाय के मैकेनिक्स को सीखना चाहिए, जो कि काफी हो सकता है। लेकिन, इस क्षेत्र में प्रवेश करने वाले कई लोगों की तरह, आप वित्तीय योजना को दूसरे लोगों के जीवन में वास्तविक बदलाव लाने के तरीके के रूप में देख सकते हैं ।
यदि आप एक उद्यमी आत्मा हैं, तो आपको कई वित्तीय योजनाकारों द्वारा प्राप्त संभावित प्रतिष्ठा, स्वतंत्रता और उच्च मुआवजे से मोहित किया जा सकता है। लेकिन आपकी पृष्ठभूमि या उद्देश्यों की परवाह किए बिना, अपने स्वयं के वित्तीय नियोजन फर्म की स्थापना संभवतः सबसे कठिन और संतोषजनक चीजों में से एक होगी – जो आपने कभी किया है।
# 1शुरुआती लागत
एक वित्तीय नियोजन फर्म शुरू करने से किसी भी अन्य व्यवसाय के समान ही स्टार्ट-अप लागतों में से कई पर जोर पड़ता है। इनमें फ़र्नीचर, किराया, विज्ञापन, तकनीक, उपयोगिताओं और शायद नए ब्रोकर-डीलर के साथ बयाना जमा शामिल है (यदि किसी का उपयोग किया जाना है)। लाइसेंसिंग और प्रशिक्षण लागत को उन लोगों के लिए भी ध्यान में रखा जाना चाहिए जिनकी उन्हें आवश्यकता है। व्यवसाय की एक पुस्तक के साथ दिग्गजों को भी एक नई कंपनी को बदलने के परिणामस्वरूप राजस्व के किसी भी संभावित नुकसान के लिए कारक की आवश्यकता होगी।
# २।लाइसेंस और प्रशिक्षण
आवश्यक लाइसेंस प्राप्त करने के अलावा, धोखेबाज़ों को एक पेशेवर पदनाम या दो पर विचार करना चाहिए, जैसे कि प्रमाणित वित्तीय नियोजक या चार्टर्ड जीवन हामीदार। इस तरह की साख उन लोगों के लिए बहुत आवश्यक साख और अकादमिक प्रशिक्षण प्रदान करने में मदद कर सकती है जो व्यवसाय में नए हैं या अपने प्रदर्शनों की सूची का विस्तार करना चाहते हैं।
यदि आप व्यवसाय में एक अनुभवी हैं, हालांकि, लाइसेंस और प्रशिक्षण एक महत्वपूर्ण मुद्दा नहीं हो सकता है जब तक कि आप काम की नई लाइन में नहीं आ रहे हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास एक बीमा व्यवसाय है और आपके अभ्यास में निवेश या व्यापक वित्तीय नियोजन को जोड़ने की योजना है, तो आपको तदनुसार (और शायद प्रमाणित) लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होगी।
# 3व्यापार योजना निर्माण
किसी भी अन्य व्यवसाय के साथ, यह महत्वपूर्ण है कि स्वतंत्र वित्तीय योजनाकारों की शुरुआत एक ध्वनि लिखित व्यवसाय योजना से होती है । इस योजना में शामिल होना चाहिए:
- व्यवसाय के लक्ष्य
- इन लक्ष्यों को प्राप्त करने के बारे में विशिष्ट रणनीति
- वित्तीय बाजारों की वर्तमान स्थिति
- ग्राहकों और संभावनाओं की जनसांख्यिकी
- अपनी फर्म को प्रतियोगिता से अलग कैसे करें
- एक लचीली विपणन योजना
- सभी संभावित लागतें (इन्हें स्पष्ट रूप से परिभाषित किया जाना चाहिए)
- योजना के उद्देश्यों को पूरा करने में लगने वाले समय की मात्रा का यथार्थवादी अनुमान