स्विस बैंक खाता
1934 के स्विस बैंकिंग कानून ने स्विस बैंकों के लिए एक खाताधारक के नाम का खुलासा करना आपराधिक बना दिया। डॉक्टरों और रोगियों या वकीलों और उनके ग्राहकों के बीच गोपनीयता की सुरक्षा के समान, ये सुरक्षा प्राथमिक अंतर हैं जो स्विस बैंक खातों को दुनिया भर के बैंकिंग ग्राहकों के साथ लोकप्रिय बनाते हैं।
एक स्विस बैंक खाता खोलना
हैरानी की बात है कि स्विस बैंक खाता खोलना मानक बैंक खाता खोलने से बहुत अलग नहीं है। आपको फॉर्म भरने होंगे और प्रलेखन प्रदान करना होगा जो साबित करता है कि आप कौन हैं और आप क्या करते हैं। हालांकि, गोपनीयता के संबंध में कुछ विशेष परिस्थितियों के कारण, आपकी पहचान के आधिकारिक दस्तावेज प्रदान करने के बारे में जांच का स्तर अधिक सख्त है। उदाहरण के लिए, आपको अपनी पहचान प्रदान करने के लिए अपना आधिकारिक पासपोर्ट दिखाने की आवश्यकता हो सकती है, जबकि ड्राइवर का लाइसेंस संभवतः अमेरिका में पर्याप्त होगा । आपके खाते के प्रकार के आधार पर अलग-अलग न्यूनतम बैलेंस आवश्यकताएँ भी हैं। इनमें कुछ हजार डॉलर से लेकर लाखों डॉलर तक हो सकते हैं।
चाबी छीन लेना
- स्विस बैंक आपकी पहचान के आधिकारिक दस्तावेज के मूल्यांकन में एक सख्त स्तर की जांच करते हैं।
- स्विस बैंक खाता खोलने के लिए स्विट्जरलैंड के गैर-निवासी कम से कम 18 वर्ष के होने चाहिए और यह एकमात्र प्रतिबंध के बारे में है।
- स्विस बैंक खातों के मुख्य लाभों में वित्तीय जोखिम के निम्न स्तर और गोपनीयता के उच्च स्तर शामिल हैं।
- स्विस कानून बैंक को जमाकर्ता की अनुमति के बिना किसी खाते (यहां तक कि उसके अस्तित्व) के बारे में किसी भी जानकारी का खुलासा करने से रोकता है, उन मामलों को छोड़कर जहां गंभीर आपराधिक गतिविधि का संदेह है।
स्विस बैंक खाते और स्विट्जरलैंड के गैर-निवासी
स्विस बैंक खाता खोलने के लिए स्विट्जरलैंड के गैर-निवासी कम से कम 18 वर्ष के होने चाहिए और यह एकमात्र प्रतिबंध के बारे में है। खाताधारक अपनी मुद्रा का चयन कर सकते हैं – स्विस फ़्रैंक, यूएस डॉलर, यूरो या ब्रिटिश पाउंड स्टर्लिंग में अपने फंड रखने के लिए सबसे अधिक चुनते हैं । खाता खोलने के लिए आमतौर पर कोई न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन खाताधारक द्वारा धनराशि जमा करने के बाद, आमतौर पर न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता होती है, जो बैंक के अनुसार भिन्न होती है।
स्विस एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग कानूनों को एक खाता खोलने के लिए कई प्रकार के दस्तावेज प्रदान करने के लिए एक संभावित स्विस बैंक खाता धारक की आवश्यकता होती है। इनमें आपके पासपोर्ट और आपके पेशे की व्याख्या करने वाले दस्तावेज़, जैसे टैक्स रिटर्न, कंपनी के दस्तावेज़, पेशेवर लाइसेंस, आदि; आपके धन के स्रोत का प्रमाण; और अन्य विशिष्ट व्यक्तिगत जानकारी।
स्विस बैंक खातों के लाभ
स्विस बैंक खातों के मुख्य लाभों में वित्तीय जोखिम के निम्न स्तर और गोपनीयता के उच्च स्तर शामिल हैं जो वे प्रदान करते हैं। स्विस अर्थव्यवस्था दुनिया में सबसे स्थिर है और सैकड़ों वर्षों में किसी भी संघर्ष में शामिल नहीं हुई है। इसके अलावा, स्विस कानून की आवश्यकता है कि बैंकों के पास उच्च वित्तीय संकट और संघर्ष से सुरक्षित होगा ।
स्विस फ़्रैंक में रखे गए खातों से थोड़ी-थोड़ी ब्याज की कमाई होगी, लेकिन उन्हें स्विस टैक्स भी चुकाना होगा। इस कारण से, अधिकांश विदेशी खाताधारकों का स्विस बैंक खाता किसी अन्य मुद्रा में है।
गोपनीयता के संदर्भ में, स्विस कानून बैंक को जमाकर्ता की अनुमति के बिना किसी खाते (यहां तक कि उसके अस्तित्व) के बारे में किसी भी जानकारी का खुलासा करने से रोकता है। एकमात्र अपवाद, एकमात्र तरीका जानकारी सामने आएगी, यदि कोई सरकारी एजेंसी यह दावा करती है कि एक जमाकर्ता एक गंभीर आपराधिक कृत्य में शामिल है या किसी अन्य वित्तीय मुद्दे (जैसे दिवालिया, तलाक और विरासत ) में शामिल है। इसके अलावा, स्विस एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग नियमों को भी जमाकर्ताओं की आवश्यकता होती है जो अपने खातों में रखे गए धन की उत्पत्ति के बारे में प्रमाण प्रदान करते हैं।