नए ग्राहकों के साथ बर्फ तोड़ने के लिए टिप्स

वित्तीय सलाहकारों के लिए नया व्यवसाय जीतना काफी कठिन हो सकता है । परिदृश्य कठिन है और संभावित ग्राहकों के पास वित्तीय सलाह लेने के मामले में बहुत सारे विकल्प हैं। के उदय roboadvisors ) इस समीकरण को भी एक और आयाम कहते हैं।

नए ग्राहकों को खुश रखना और व्यस्त रखना वित्तीय सलाहकारों के लिए और व्यावसायिक सेवाओं के किसी भी प्रदाता के लिए स्पष्ट रूप से चुनौती है। ग्राहक अपने वित्तीय सलाहकार से ध्वनि मार्गदर्शन और सलाह लेना चाहते हैं। लेकिन आपसी विश्वास के रिश्ते का निर्माण भी कुछ लोगों को कौशल लेता है। दिन के अंत में, ग्राहकों को उन मुद्दों के आधार पर एक और वित्तीय सलाहकार की तलाश करने की अधिक संभावना है, जिनका उनके निवेश परिणामों से कोई लेना-देना नहीं है। नए ग्राहकों और संभावनाओं के साथ बात करने के लिए वित्तीय सलाहकारों के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं – बर्फ तोड़ने पर, इसलिए बोलने के लिए।

चाबी छीन लेना

• जबकि वित्तीय बाजार एक शांत और गणना की गई संख्या के खेल के रूप में उतर सकते हैं, वित्तीय सलाहकार होने के नाते मानव संबंधों और संचार के बारे में सब कुछ है।
• नई संभावनाओं को खोजने या मौजूदा ग्राहकों के साथ रखने का मतलब है कि आप अक्सर बर्फ को तोड़ने और एक सामान्य बातचीत शुरू करने की आवश्यकता पाएंगे।
• यहां हम कुछ रचनात्मक आइस ब्रेकरों की सूची देते हैं, जिन पर सलाहकार बातचीत करने वाले शुरुआती लोगों से लेकर उन संभावित प्रश्नों की जांच कर सकते हैं जो उन्हें पहले शब्द कहने के लिए खोल सकते हैं।

आपकी बाल्टी सूची में क्या है?

कुछ वित्तीय सलाहकार संभावनाओं को पूछना पसंद करते हैं कि उनके शीर्ष पांच “बकेट लिस्ट” लक्ष्य क्या हैं। न केवल यह एक हल्की-फुल्की बातचीत है, यह क्लाइंट को भविष्य के लिए अपने सपनों और आकांक्षाओं को व्यक्त करने में मदद करता है।

जबकि सूचीबद्ध वस्तुओं में से कुछ केवल अच्छा मज़ा हो सकता है, सलाहकारों के बारे में जो कुछ भी सुनता है वह अक्सर उनके भविष्य के लिए ग्राहक के दृष्टिकोण में निहित होगा। इस तरह की बातचीत क्लाइंट को यह खोलने में मदद कर सकती है कि उनकी उम्मीदें और सपने क्या हैं और उनके लिए क्या महत्वपूर्ण है।

आप इस पैसे को आपके लिए क्या करना चाहते हैं?

यह अंतिम प्रश्न है कि वित्तीय सलाहकारों को हमेशा ग्राहकों से पूछना चाहिए। जब संबंध नया होता है तो बर्फ को तोड़ने का यह एक शानदार तरीका है और यह एक ऐसा सवाल है जिसे आपके ग्राहक के साथ आपके रिश्ते की अवधि में बार-बार पूछा जाना चाहिए।

अधिकांश ग्राहक वास्तव में इस बात की परवाह नहीं करते हैं कि क्या छोटे-कैप का मूल्यांकन नहीं किया गया है या यदि आपको लगता है कि उभरते बाजारों के शेयरों को लाभ के लिए तैयार किया गया है। वे शायद आपके परिसंपत्ति आवंटन सुझावों के पीछे के विवरण को जानना नहीं चाहते हैं, हालांकि वे आराम से महसूस करना चाहते हैं कि आप उन्हें समझते हैं।

ग्राहक अपने वित्तीय और जीवन के लक्ष्यों को पूरा करने से चिंतित हैं। यह पूछने के बारे में कि ग्राहक क्या चाहते हैं कि उनका पैसा उनके और उनके परिवारों के लिए हो और फिर वास्तव में जवाब सुनना ही सही मायने में यह है कि यह ग्राहक को दिखाता है कि उनकी ज़रूरतें और इच्छाएँ रिश्ते को चला रही हैं।

मुझे नहीं पता कि क्या यह रिश्ता अच्छा होगा

संभावित ग्राहकों के साथ बैठकों में यह एक शानदार आइसब्रेकर है। और यदि आप एक सफल वित्तीय सलाहकार हैं, तो यह एक ईमानदार बयान होना चाहिए। एक ग्राहक संबंध को दोनों तरीकों से एक अच्छा फिट होना चाहिए।

एक संभावित ग्राहक को यह बताते हुए तुरंत विश्वास और आत्मविश्वास का निर्माण होता है कि आप उन लोगों की मदद करने में सक्षम हैं जो आपको क्लाइंट के रूप में लेते हैं।

आपके कार्यालय में कुछ दिलचस्प है

यदि आपको कोई विशेष रुचि है या आपके कार्यालय में किसी प्रकार का खिलौना या गैजेट है, तो यह एक वार्तालाप स्टार्टर हो सकता है। एक सलाहकार के पास एक लेगो कैलकुलेटर है जो हमेशा एक वार्तालाप स्टार्टर होता है।

एक दिलचस्प पोस्टर या वॉल हैंगिंग, स्पोर्ट्स मेमोरैबिलिया या ऐसी अन्य चीजें क्लाइंट्स और संभावनाओं के प्रति रुचि जगा सकती हैं और बातचीत शुरू करने के लिए आइसब्रेकर का काम करती हैं।

प्रॉस्पेक्ट पर अपना शोध करें

आज की ऑनलाइन दुनिया में, वित्तीय सलाहकार आसानी से एक संभावित ग्राहक पर Google खोज कर सकते हैं या उनके लिंक्डइन प्रोफाइल को देख सकते हैं यदि वे सामाजिक नेटवर्क पर हैं। यह नाकाफी होने के बारे में नहीं है, बल्कि उनसे मिलने से पहले एक संभावना के बारे में कुछ जानने के बारे में है।

आपकी ऑनलाइन पूछताछ से आप उन लोगों को प्रकट कर सकते हैं जिन्हें आप सामान्य, स्कूलों या नियोक्ताओं में जानते हैं जिन्हें आप सामान्य और कुछ अन्य जानकारी में साझा करते हैं ताकि आपको पता चल सके कि ग्राहक कौन है।

निश्चित रूप से, अधिकांश संभावनाएं आपको ऑनलाइन भी जांच रही हैं। ऑनलाइन सीखी गई जानकारी एक बैठक में एक अच्छा आइसब्रेकर हो सकती है जब तक कि आप डरावना या एक शिकारी के रूप में नहीं आते हैं। वास्तव में, मुझे लगता है कि एक संभावना प्रभावित होगी कि आपने उनके बारे में जानने के लिए समय लिया।

उन्हें बताएं कि आप ऐसा क्यों करते हैं

संभावनाएं दिखाना कि आप अपनी कहानी बताकर ग्राहकों की मदद करने के बारे में भावुक हैं, एक शक्तिशाली आइसब्रेकर हो सकता है। हालांकि यह हमेशा बेहतर होता है कि कम से कम बात करें और ग्राहक के साथ बात करने पर ध्यान केंद्रित करें, अपनी कहानी को ग्राहकों के साथ साझा करने से आप इसमें आकर्षित होंगे।

आपके पेशेवर जुनून और आकांक्षाओं में इस प्रकार की अंतर्दृष्टि आपके लक्ष्य के प्रति काम कर सकती है, ताकि आप उनके लिए खुल सकें और अपने पैसे के बारे में उनकी आशाओं, सपनों और आशंकाओं को साझा कर सकें।

तल – रेखा

चाहे एक भावी नए ग्राहक का आगमन हो या किसी ऐसे व्यक्ति के साथ रिश्ता शुरू करना, जिसने ग्राहक बनने का फैसला किया हो, वित्तीय सलाहकारों को बर्फ तोड़ने और तालमेल बनाने के तरीके खोजने की जरूरत है। यह वास्तव में उस अर्थ में किसी भी प्रकार के व्यवसाय या व्यक्तिगत संबंध से अलग नहीं है। जो कुछ अलग है वह यह है कि वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को उन महत्वपूर्ण वित्तीय मुद्दों पर सलाह देने के लिए उन पर भरोसा करने के लिए कह रहे हैं जो अंततः उनके जीवन की गुणवत्ता को प्रभावित करेंगे।

लोग उन लोगों के साथ व्यापार करना पसंद करते हैं, जिन्हें आप पसंद करते हैं और जो आप हैं उन्हें ग्राहक दिखाना ठीक है। आइस-ब्रेकर एक हल्का, अधिक आरामदायक टोन पर बातचीत शुरू करने के लिए सेवा कर सकते हैं, जिससे ग्राहकों को गंभीर वित्तीय निर्णय लेने में मदद करने के अधिक गंभीर मुद्दों पर संक्रमण करना आसान हो जाता है जो उनके जीवन को प्रभावित करेगा।