लंबी अवधि के निवेशकों के लिए शीर्ष 5 कोर बॉन्ड फंड
आपके निवेश उद्देश्य के बावजूद, बांड अक्सर एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। वैंगार्ड टोटल बॉन्ड मार्केट ईटीएफ जैसे कुछ फंड लागत को कम करते हुए कई तरह के आय पैदा करने वाले वाहनों को एक्सेस देने के लिए तैयार किए गए हैं। कई बॉन्ड फंड निवेशकों के लिए कोर होल्डिंग के रूप में उपयुक्त हैं । यहां, हम दीर्घकालिक निवेशकों के लिए शीर्ष बॉन्ड फंडों में से पांच पर एक नज़र डालते हैं।
1. फिडेलिटी टोटल बॉन्ड फंड (FTBFX)
फिडेलिटी कुल बॉन्ड फंड निवेशकों को वर्तमान आय के उच्च स्तर के साथ प्रदान करना चाहता है।निधि अपने आवंटन निर्णयों को निर्देशित करने और बेंचमार्क इंडेक्स केरूप में ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस यूनिवर्सल बॉन्ड इंडेक्स का उपयोग करती है।फंड अपनी संपत्ति का लगभग 75% ऋण प्रतिभूतियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करता है।इसके बाद यह कम क्रेडिट रेटिंग वाले ऋण प्रतिभूतियों में अपनी संपत्ति का लगभग 15% निवेश करता है। इन निम्न-गुणवत्ता वाले ऋण प्रतिभूतियों में निवेश-ग्रेड बांड की तुलना में अधिक जोखिम होता है, लेकिन वे उच्च उपज भी देते हैं। फंड डेरिवेटिव ट्रेडिंग में भी संलग्न है, जो कि लीवरेज को बढ़ाता है, लेकिन इसमें विशिष्ट प्रकार के जोखिम भी होते हैं। डेरिवेटिव में ट्रेडिंग स्वैप, विकल्प और वायदा अनुबंध शामिल हैं।
फिडेलिटी कुल बॉन्ड फंड एक 30 दिन की प्रतिभूति और विनिमय आयोग (के साथ प्रबंधन (एयूएम) के तहत परिसंपत्तियों में 16.2 अरब $ था एसईसी ) अक्तूबर 2020 के रूप में 2.02% की उपज फंड में ऋण प्रतिभूतियों 5.23 औसत अवधि के लिए किया था वर्षों।ऐतिहासिक रूप से, फंड ने कम अस्थिरता प्रदर्शित की।अमेरिकी सरकार के बांड के लिए आवंटित 26% से अधिक के साथ निवेश-ग्रेड बांड में इसकी 76% से अधिक संपत्ति थी।इसमें 0.45% का उचित व्यय अनुपात था, और निवेश की कोई न्यूनतम आवश्यकता नहीं थी।
2. मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट ETF (BND)
मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट ईटीएफ अमेरिकी निवेश-ग्रेड बॉन्ड के लिए व्यापक प्रदर्शन प्रदान करता है। अक्टूबर 2020 तक, फंड ने सभी परिपक्वताओं के दौरान अमेरिकी सरकार के बॉन्ड में अपनी संपत्ति का लगभग 59% निवेश किया। शेष 41% अन्य निवेश-ग्रेड बांड में आयोजित किया गया था। इसमें बहुत कम व्यय अनुपात 0.035% था, जो समान होल्डिंग वाले फंडों के औसत व्यय अनुपात से 90% से अधिक है। मोहरा फंड उद्योग में सबसे कम खर्च अनुपात में से कुछ के लिए जाना जाता है।
मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट फंड में कुल शुद्ध संपत्ति में $ 288.5 बिलियन (ईटीएफ में $ 60.7 बिलियन) था, जिसमें एसईसी 1.21% था।इसमें 8.5 वर्ष की औसत प्रभावी परिपक्वता और 6.5 वर्ष की औसत अवधि के साथ 9,881 होल्डिंग्स थे।चूंकि यह ईटीएफ है, इसलिए निवेश की न्यूनतम आवश्यकता नहीं है।
3. चकमा और कॉक्स आय कोष (DODIX)
चकमा और कॉक्स आय कोष पूंजी की लंबी अवधि के संरक्षण के लिए प्रदान करते हुए वर्तमान आय की एक उच्च और स्थिर दर प्रदान करना चाहता है। निवेश ग्रेड प्रतिभूतियों में लगभग 80% संपत्ति निवेश ग्रेड के नीचे ऋण दायित्वों में 20% तक रखी गई है। DODIX एक बहुत ही सुरक्षित कोर होल्डिंग है, भले ही यह वैंगार्ड या ब्लैकरॉक की एक ही ब्रांड की पहचान न ले।
डॉज एंड कॉक्स इनकम फंड के पास 0.42% के व्यय अनुपात के साथ 1.99% की एसईसी उपज थी।अक्टूबर 2020 तक उसके पोर्टफोलियो में $ 64.2 बिलियन की शुद्ध संपत्ति थी। फंड को 2,500 डॉलर के शुरुआती निवेश की आवश्यकता है।
4. मेट्रोपॉलिटन वेस्ट टोटल रिटर्न बॉन्ड फंड (MWTRX)
मेट्रोपॉलिटन वेस्ट टोटल रिटर्न बॉन्ड फंड को एक कोर बॉन्ड फंड माना जाता है। इसका लक्ष्य ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स को बेहतर बनाना है, जबकि उस इंडेक्स के लिए समान जोखिम प्रोफ़ाइल बनाए रखना है। ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स निवेश-ग्रेड बॉन्ड को ट्रैक करता है।
मेट्रोपॉलिटन वेस्ट टोटल रिटर्न बॉन्ड फंड फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करता है, जिसमें डेरिवेटिव्स शामिल हैं जिनका उपयोग जोखिम जोखिम को कम करने के लिए किया जा सकता है।अक्टूबर 2020 तक TTM की 1.74% की उपज के साथ एयूएम में $ 89 बिलियन से अधिक था। इसमें निवेशक शेयरों के लिए व्यय अनुपात 0.67% था।पोर्टफोलियो में होल्डिंग की औसत अवधि 5.75 वर्ष और औसत परिपक्वता 7.69 वर्ष थी।फंड को $ 5,000 के शुरुआती निवेश के बजाए भारी मात्रा में निवेश की आवश्यकता थी।
5. लूमिस सैल्स कोर प्लस बॉन्ड फंड (NEFRX)
लूमिस सैल्स कोर प्लस बॉन्ड फंड गुणवत्ता वाले कॉर्पोरेट और अमेरिकी सरकार के बांड में निवेश करके उच्च कुल रिटर्न प्रदान करना चाहता है।फंड में कई अन्य बॉन्ड फंडों की तुलना में अधिक जोखिम होता है क्योंकि यह निश्चित आय वाली प्रतिभूतियां रखता है जो उच्च उपज और उभरते बाजारों से होती हैं।यह 9.25 अरब $ की निवल संपत्ति था, अक्टूबर 2020 के रूप में 1.04% की एक एसईसी उपज के साथ
लूमिस सैल्स कोर प्लस बॉन्ड फंड का खर्च कुछ हद तक 0.73% था।अन्य फंडों की तुलना में अपने उच्च खर्चों को सही ठहराने के लिए इसे बेहतर प्रदर्शन करना होगा।फंड में होल्डिंग की प्रभावी अवधि 6.59 वर्ष है, जिसकी औसत परिपक्वता 9.01 वर्ष है।फंड को 2,500 डॉलर के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता थी।