5 शीर्ष कॉर्पोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड
कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड निजी क्षेत्र की कंपनियों द्वारा जारी बॉन्ड में निवेश करते हैं। कॉरपोरेट बॉन्ड फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज हैं जो किसी बॉन्ड के पूरे कार्यकाल में ब्याज भुगतान करते हैं, फिर उनकी परिपक्वता पर प्रिंसिपल को भुगतान करते हैं। ये बॉन्ड निवेश ग्रेड या गैर-निवेश ग्रेड हो सकते हैं, जो डिफ़ॉल्ट जोखिम के अंतर के कारण रिटर्न की एक सीमा बनाते हैं।
चाबी छीन लेना
- कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड निवेशकों को निजी कंपनियों द्वारा जारी किए गए कॉरपोरेट बॉन्ड के लिए उजागर करते हैं, बिना अंतर्निहित बॉन्ड में सीधे निवेश किए बिना लेनदेन शुल्क।
- कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में डिफॉल्ट रिस्क प्रोफाइल अलग-अलग होते हैं, इस आधार पर कि वे जितने बॉन्ड्स का निवेश करते हैं, वे इन्वेस्टमेंट ग्रेड या नॉन-इनवेस्टमेंट ग्रेड हैं।
- शीर्ष कॉर्पोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड में डेलावेयर विस्तारित अवधि बॉन्ड फंड क्लास सी (डीईईसीएक्स), फिडेलिटी कॉरपोरेट बॉन्ड फंड (एफसीबीएफएक्स), कैल्वर्ट लॉन्ग-टर्म इनकम फंड क्लास ए (सीएलएडीएक्स), और लॉर्ड एबेट इनकम ए (एलईएक्सएक्सएक्स) शामिल हैं।
कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड निवेशकों को समय का निवेश किए बिना और व्यक्तिगत बॉन्ड खरीदने की लेन-देन लागत का भुगतान किए बिना निश्चित आय प्रतिभूतियों का उपयोग करने देते हैं।
मूडीज सीजेड एएए कॉरपोरेट बॉन्ड यील्ड के आंकड़ों केअनुसार, 2018 के अंत तक, निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड ने औसतन 4.25% की पेशकश की।यह 2017 में 3.51% औसत उपज से पर्याप्त वृद्धि का प्रतिनिधित्व करता है।
नीचे दिए गए पाँच कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड तलाशने लायक हैं।
डेलावेयर विस्तारित अवधि बॉन्ड फंड क्लास सी (DEECX)
15 सितंबर, 1998 को बनाया गया, डेलावेयर विस्तारित अवधि बॉन्ड फंड क्लास सी (डीईईसीएक्स) को मैकवेरी समूह के एक डिवीजन डेलावेयर इन्वेस्टमेंट्स द्वारा प्रबंधित किया जाता है। DEECX निवेश-ग्रेड, लंबी अवधि के कॉर्पोरेट बॉन्डमें अपनी शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करता है।सरकार और नगरपालिका बांड क्रमशः निधि के आवंटन का 3.4% और 3.28% का दावा करते हैं।
फंड की बॉन्ड होल्डिंग्स को BBB- से ऊपर और स्टैंडर्ड एंड पूअर्स द्वारा या Baa3 और उससे ऊपर मूडी क्रेडिट एजेंसी द्वारा रेट किया गया है। डीईईसीएक्स में 182 प्रतिभूतियां हैं जिनमें जेपी मॉर्गन चेस, पेप्सिको और ड्यूक एनर्जी द्वारा जारी कॉर्पोरेट बॉन्ड शामिल हैं।
फंड की औसत अवधि 13.4 वर्ष से अधिक होने के कारण, यह बाजार की ब्याज दरों में बदलाव के प्रति संवेदनशील है।
30 अप्रैल 2020 तक, DEECX ने मॉर्निंगस्टार द्वारा 1.57% व्यय अनुपात और 2019 21.76% YTD रिटर्न के साथ टू-स्टार रेटिंग का आयोजन किया।
यह फंड अत्यधिक रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड के लिए जोखिम लेने वालों का पक्षधर है, जो ब्याज दर जोखिम और अस्थिरता को सहन करने में सहज हैं ।
फिडेलिटी कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड (FCBFX)
फिडेलिटी कॉरपोरेट बॉन्ड फंड अपनी 80% से अधिक संपत्ति निवेश-ग्रेड विदेशी और घरेलू कॉरपोरेट बॉन्ड में बार्कलेज यूएस क्रेडिट बॉन्ड इंडेक्स के समान ब्याज दर जोखिम के साथ निवेश करता है।शेष संपत्ति सरकारी बांड और नकदी के बीच फैली हुई है।FCBFX की शीर्ष होल्डिंग्स में मॉर्गन स्टेनली, वेरिज़ोन, और बैंक ऑफ अमेरिका द्वारा जारी किया जाता है।
DEECX के विपरीत, यह फंड 6.9 वर्ष की अवधि के लिए औसत परिपक्वता वाले कॉर्पोरेट बॉन्ड रखता है।इस कारण से, फंड के रिटर्न ब्याज दरों में बदलाव के प्रति कम संवेदनशीलहोते हैं और कम अस्थिर होते हैं, जो थोड़े कम रिटर्न की कीमत पर आता है।
31 मई, 2020 को, FCBFX ने मॉर्निंगस्टार से चार-स्टार रेटिंग, 0.45% व्यय अनुपात और 2019 14.46% YTD वापसी की थी।
यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो कम अवधि और कम ब्याज दर जोखिम संवेदनशीलता के साथ निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड के लिए जोखिम चाहते हैं।
कैल्वर्ट लॉन्ग-टर्म इनकम फंड क्लास A (CLDAX)
कैल्वर्ट लॉन्ग-टर्म इनकम फंड क्लास एक निवेश-ग्रेड क्रेडिट गुणवत्ता के साथ अमेरिकी डॉलर-निगमित कॉर्पोरेट, सरकार और नगरपालिका बांड में निवेश करके रिटर्न को अधिकतम करने का प्रयास करता है।।
अन्य फंडों की तुलना में, CLDAX में लगभग 81% आवंटन के साथ कॉरपोरेट बॉन्ड की कुछ अधिक सांद्रता है।इसकी बाकी परिसंपत्तियां अमेरिकी सरकारी बॉन्ड (8.3%), प्रतिभूतिकरण दायित्वों 4%) और कुछ नकदी और नगरपालिका बॉन्ड के बीच फैली हुई हैं। फंड की लगभग 16% संपत्ति एकल अमेरिकी सरकार के बांड में निवेश करती है, जो कि 2045 में परिपक्व होने के कारण है।
30 अप्रैल, 2020 को, CLDAX की मॉर्निंगस्टार से दो-स्टार रेटिंग थी, 0.92% व्यय अनुपात, और 2019 20.76% YTD वापसी।8
यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो अपने डिफ़ॉल्ट जोखिम को कम करने के लिए अमेरिकी सरकार के बॉन्ड को पकड़ना चाहते हैं।
फेडरेटेड बॉन्ड फंड क्लास एफ शेयर्स (ISHIX)
फेडरेटेड बॉन्ड फंड क्लास एफ शेयर्स निवेश ग्रेड और गैर-निवेश ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करता है।कॉरपोरेट बॉन्ड में फंड की संपत्ति का 75% हिस्सा होता है, जबकि सरकारी दायित्वों में फंड की 5% से कम हिस्सेदारी होती है।
ISHIX अपने पोर्टफोलियो का 24% उच्च-उपज बॉन्ड और 75% निवेश-ग्रेड बॉन्ड कोआवंटित करता है।सट्टा-ग्रेड बॉन्ड के लिए फंड के जोखिम के कारण, इसका रिटर्न अधिक से अधिक डिफ़ॉल्ट जोखिम के अधीन है, फिर भी अनुकूल बाजार स्थितियों के तहत, फंड अपने साथियों से आगे निकल सकता है।
5 मई, 2020 को, ISHIX ने मॉर्निंगस्टार से तीन-स्टार रेटिंग, 0.86% व्यय अनुपात और 13.85% YTD वापसी की थी।
ISHIX निवेशकों को निवेश-ग्रेड और सट्टा बॉन्ड के लिए जोखिम की तलाश में सूट करता है, जो कि अनुकूल बॉन्ड बाजार स्थितियों के तहत उच्च रिटर्न उत्पन्न करने की संभावना है।
डिफ़ॉल्ट जोखिम के बारे में अनिश्चित होने पर, निवेशकों को यह याद रखना चाहिए कि आम तौर पर बोलना, एक बांड की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, उसकी अस्थिरता की डिग्री उतनी ही अधिक होगी।
द लॉर्ड एबेट इनकम A (LAGVX)
लॉर्ड एबेट इनकम एक म्यूचुअल फंड निवेश-ग्रेड और उच्च-उपज कॉर्पोरेट बॉन्ड दोनों में निवेश करता है, लेकिन निवेश-ग्रेड स्पेक्ट्रमकी कम सीमा पर बॉन्ड पर अधिक जोर देने के साथ।1 1
यह फंड अपनी हिस्सेदारी का लगभग 68% कॉरपोरेट बॉन्ड और लगभग 15% को फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में आवंटित करता है।1 1
31 मई, 2020 को, LAGVX ने मॉर्निंगस्टार से तीन-स्टार रेटिंग, 0.77% व्यय अनुपात और 2019 12.92% YTD वापसी की थी।
एलएजीवीएक्स उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो बीबीबी क्रेडिट गुणवत्ता रेटिंग के साथ उच्च-उपज वाले बॉन्ड के साथ निवेश-ग्रेड के मुद्दों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।