मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति 2045 फंड: VTIVX का अवलोकन

मोहरा लक्ष्य रिटायरमेंट 2045 फंड (VTIVX) मोहरा समूह की जीवन-चक्र निधियों की प्रसिद्ध श्रृंखला में से एक है, जिसे लक्ष्य-तिथि निधि के रूप में भी जाना जाता है । इन फंडों में से प्रत्येक व्यक्ति के रिटायरमेंट विंडो के आधार पर म्यूचुअल फंड निवेशक बाजार के एक विशिष्ट खंड को लक्षित करता है।

इस फंड को इक्विटी के फोकस के साथ शुरू करने और निवेशक के रिटायरमेंट की उम्र तक पहुंचने पर अधिक संतुलित दृष्टिकोण की ओर बढ़ने की जरूरत है।

चाबी छीन लेना

• मोहरा लक्ष्य लक्ष्य 2045 फंड मोहरा समूह की लक्ष्य-तिथि निधियों में से एक है, जो निवेशकों और 2043 और 2047 के बीच रिटायर होने की योजना के लिए तैयार है।
• अधिकांश जीवन-चक्र निधियों की तरह, मोहरा लक्ष्य रिटायरमेंट 2045 फंड एक भारी इक्विटी जोखिम के साथ शुरू होता है और धीरे-धीरे बांड के पक्ष में इक्विटी का आदान-प्रदान करता है क्योंकि फंड अपनी निर्धारित लक्ष्य तिथि के करीब आता है।
• मोहरा का 2045 रिटायरमेंट फंड एक फंड ऑफ फंड है, जिसका अर्थ है कि इसका पोर्टफोलियो चार अन्य वांगडू इंडेक्स फंडों के शेयरों से बना है।

एक मोहरा कंपनी अवलोकन

मोहरा कम लागत वाले निष्क्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF)में प्रमुख नाम है।इसकी निष्क्रिय एस एंड पी 500-ट्रैकिंग म्यूचुअल फंड, 1976 में शुरू की गई, जिस तरह से निवेश कंपनियों ने पूलित उत्पादों के दृष्टिकोण में क्रांति ला दी।फिर भी, संस्थापक जॉन बोगल द्वारा स्थापित मार्गदर्शक सिद्धांतों पर भरोसा करते हुए, कंपनी वित्त में अधिक अद्वितीय और विश्वसनीय नामों में से एक है।

जनवरी 2020 तक, वैंकार्ड, ब्लैकरॉक के बाद संयुक्त राज्य में दूसरा सबसे बड़ा संपत्ति प्रबंधक था, प्रबंधन (एयूएम) के तहत कुल संपत्ति  में $ 6.2 ट्रिलियन से अधिक के साथ । 

संरचनात्मक रूप से, कंपनी एक विषम निजी / सार्वजनिक संकर है।एक निजी रूप से आयोजित कंपनी के रूप में, निवेशक सीधे मोहरा समूह के शेयरों की खरीद नहीं कर सकते हैं।इसके बजाय, इसके म्यूचुअल फंड के शेयरधारक कंपनी के वास्तविक मालिक हैं।मोहरा कंपनी में प्रत्यक्ष निवेश के रूप में एक मोहरा फंड में निवेश दोगुना हो जाता है।

निवेश प्रबंधन टीम

मुख्य निवेश अधिकारी और प्रबंध निदेशक ग्रेगरी डेविस मोहरा की इक्विटी, मात्रात्मक इक्विटी और निश्चित आय समूहों के प्रभारी हैं।  डेविस 1999 में वैश्विक ऋण बाजारों में एक सहयोगी के रूप में मेरिल लिंच पर काम करने के बाद कंपनी में शामिल हो गए।उन्होंने द पेंसिल्वेनिया स्टेट यूनिवर्सिटी से बीमा में बी एस और पेंसिल्वेनिया विश्वविद्यालय के व्हार्टन स्कूल से वित्त में एमबीए किया।

सभी मोहरा लक्ष्य तिथि फंड अतिरिक्त रूप से मोहरा इक्विटी निवेश समूह द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं।

मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति 2045 फंड अवलोकन

वेनगार्ड का टारगेट रिटायरमेंट 2045 फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो 2043 और 2047 के बीच रिटायर होने की योजना बना रहे हैं, और कंपनी स्पष्ट रूप से इसे किसी को भी देती है जो उस समय सीमा में रिटायर होने की योजना बना रहा है।एयूएम में 27.3 बिलियन डॉलर और0.15% केव्यय अनुपात केसाथ फंड बड़ा और सस्ता है।  मॉर्निंगस्टार की शैली के बक्से के तहत, यह उच्च क्रेडिट गुणवत्ता और मध्यम ब्याज दर संवेदनशीलता के साथ एक बड़े मिश्रण के रूप में रैंक करता है।।

मोहरा फंड की “परिष्कृत पोर्टफोलियो निर्माण कार्यप्रणालियों और कुशल व्यापारिक रणनीतियों,” को दर्शाता है, हालांकि निधि वास्तव में कुछ प्रसिद्ध बेंचमार्क के पास ही है।इसका प्राथमिक बेंचमार्क टारगेट रिटायरमेंट 2045 कम्पोजिट इंडेक्स है, लेकिन यह डॉव जोन्स यूएस को भी बारीकी से ट्रैक करता है।कुल शेयर बाजार सूचकांक।।

7.52%

2003 की शुरुआत (31 मई, 2020 तक) के बाद से वैंगार्ड टारगेट रिटायरमेंट 2045 फंड का प्री-टैक्स वार्षिक रिटर्न है।

निवेश दर्शन

मोहरा का दर्शन कम लागत पर केंद्रित है।इसके सभी म्यूचुअल फंड नो-लोड हैं और उनके पोर्टफोलियो या लक्ष्य निवेशक आधार की परवाह किए बिना 12 बी -1 फीस लेते हैं।9 दलालों, वित्तीय सलाहकारों या अन्य मोहरा बिचौलियों को  कोई कमीशन नहीं दिया जाता है ।  कंपनी शेयरधारकों के लिए रिटर्न को नियंत्रित करने के एकमात्र विश्वसनीय तरीके के रूप में कम शुल्क के लिए अपने समर्पण का विज्ञापन करती है।

लक्ष्य-तिथि निधि मोहरा के उत्पाद पूल का एक प्रमुख हिस्सा है। निवेश की रणनीति सरल है: लंबी अवधि के लिए, आउटपरफॉर्म बॉन्ड फंडों को इक्विटी करता है। हालांकि, अल्पकालिक अस्थिरता बांड के पक्ष में है। एक लक्ष्य-तिथि निधि इन परस्पर विरोधी वास्तविकताओं को समायोजित करती है, जो कि एक खोई हुई इक्विटी जोखिम के साथ शुरू होती है और धीरे-धीरे बांड के पक्ष में इक्विटी का आदान-प्रदान करती है क्योंकि निधि अपनी निर्धारित लक्ष्य तिथि के निकट आती है।

पोर्टफोलियो और चयन प्रक्रिया

मोहरा 2045 रिटायरमेंट फंड एक निधियों का कोष है, जिसका अर्थ है कि इसका पोर्टफोलियो चार अन्य मोहरा सूचकांक फंडों के शेयरों से बना है।मई 2020 तक, इसमें लगभग 90% स्टॉक और 10% बॉन्ड शामिल थे, जिसमें नकदी या अन्य साधनों में परिसंपत्तियों का भंडार था।लगभग 54% इक्विटी होल्डिंग घरेलू थी और बाकी विदेशी थी।।

सभी मोहरा लक्ष्य-तिथि वाले म्यूचुअल फंडों की तरह, टारगेट रिटायरमेंट 2045 फंड एक आकर्षक पथ के साथ विकसित होता है और ढालना होता है, जो कि इक्विटी से बॉन्ड्स के क्रमिक बदलाव का एक चित्रण है क्योंकि फंड डी वास्तविक परिपक्वता के करीब पहुंचता है।२०१ and से २०४५ के बीच २६ साल शेष रहने के कारण, वैंगार्ड टार्गेट रिटायरमेंट २०४५ में इक्विटी केंद्रित रहने के लिए एक लंबी खिड़की है।2040 तक, इसके लक्ष्य तक सिर्फ पांच साल, पोर्टफोलियो का बॉन्ड हिस्सा कुल संपत्ति का 40% तक चढ़ जाएगा।