केंद्रीय पंजीकरण निक्षेपागार (CRD)
केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी (सीआरडी) क्या है?
सेंट्रल रजिस्ट्रेशन डिपॉजिटरी (सीआरडी) एक डेटाबेस है जिसे वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण ( एफआईएनआरए ) ने 2007 से यूएस सिक्योरिटीज उद्योग में शामिल सभी फर्मों और व्यक्तियों के लिए रखा है। इसका उपयोग पंजीकृत प्रतिभूतियों और ब्रोकर फर्मों के साथ-साथ निवेश और वित्तीय सलाह देने वाले व्यक्तियों के बारे में जानकारी संग्रहीत करने और बनाए रखने के लिए किया जाता है ।
सेंट्रल रजिस्ट्रेशन डिपॉजिटरी के भीतर डेटा का इस्तेमाल दलालों और वित्तीय सलाहकारों की पृष्ठभूमि की जांच की तरह किया जा सकता है, जो कि उनके खिलाफ दायर की गई कोई भी शिकायत, प्रवर्तन कार्रवाई, शिक्षा, साथ ही लाइसेंस और व्यावसायिक प्रमाणपत्र दिखा सकता है।
CRD का लक्ष्य वित्तीय परिसंपत्ति प्रबंधन स्थान में फर्मों और व्यक्तिगत निवेशकों से संबंधित डेटा की पारदर्शिता और उपलब्धता को बढ़ाना है, जिससे लोगों को अपने दलालों और डीलरों से संबंधित महत्वपूर्ण जानकारी तक अधिक पहुंच प्रदान की जा सके और वित्तीय पेशेवरों को ईमानदारी और अखंडता के साथ कार्य करने के लिए प्रोत्साहित किया जा सके। ।
चाबी छीन लेना
- सेंट्रल रजिस्ट्रेशन डिपॉजिटरी (CRD) एक डेटाबेस है जो कि फाइनेंशियल इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी (FINRA) है, जो यूएस सिक्योरिटीज इंडस्ट्री में सभी संस्थाओं का रखरखाव करती है।
- फिनरा का ब्रोकरचेक कार्यक्रम 6,800 से अधिक पंजीकृत ब्रोकर-डीलरों और 660,000 से अधिक सक्रिय ग्राहकों को पृष्ठभूमि की जानकारी प्रदान करने के लिए सीआरडी जानकारी का उपयोग करता है।
- CRD डेटा का उपयोग दलालों और वित्तीय सलाहकारों की पृष्ठभूमि की जांच की तरह किया जा सकता है, जो किसी भी शिकायत, प्रवर्तन कार्यों, शिक्षा के साथ-साथ लाइसेंस और व्यावसायिक प्रमाणपत्र दिखाते हैं।
- केंद्रीय पंजीकरण निक्षेपागार डेटा इंटरनेट पर वेब सीआरडी के रूप में उपलब्ध है।
केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी (सीआरडी) को समझना
सेंट्रल रजिस्ट्रेशन डिपॉजिटरी (सीआरडी) में पाया गया डेटा, एफआईएनआरए के ब्रोकरचेक कार्यक्रम में उपयोग में लाया जाता है, जो 6,800 से अधिक पंजीकृत ब्रोकर-डीलरों और संभावित निवेशकों को 660,000 से अधिक सक्रिय पंजीकृत व्यक्तियों की पृष्ठभूमि की जानकारी प्रदान करता है।
इच्छुक पार्टियां (800) 289-9999 पर ब्रोकरचेक को टोल-फ्री कहकर सीआरडी डेटा का उपयोग कर सकते हैं। निवेशक अपने राज्य के प्रतिभूति नियामक या उत्तरी अमेरिकी प्रतिभूति प्रशासक संघ के माध्यम से भी इस तरह की जानकारी पा सकते हैं ।
केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी (CRD) और ब्रोकर चेक
ब्रोकरचेक दलाली फर्मों पर निम्नलिखित जानकारी प्रदान करता है:
- एक सारांश रिपोर्ट जो फर्म का अवलोकन प्रदान करती है
- फर्म के स्वामित्व की एक प्रोफ़ाइल
- किसी भी विलय, अधिग्रहण या नाम परिवर्तन सहित एक फर्म इतिहास
- फर्म के संचालन का विवरण, इसके सक्रिय लाइसेंस और पंजीकरण को सूचीबद्ध करना, यह किस प्रकार का व्यवसाय करता है और अन्य विवरण
- मध्यस्थता पुरस्कार और फर्म के रिकॉर्ड पर कोई नियामक या अनुशासनात्मक घटना
ब्रोकरचेक व्यक्तिगत दलालों के बारे में निम्नलिखित जानकारी प्रदान करता है:
- एक सारांश रिपोर्ट जो दलाल और उसके या उसके क्रेडेंशियल्स का अवलोकन प्रदान करती है
- ब्रोकर की योग्यता की एक सूची, जिसमें वर्तमान पंजीकरण या लाइसेंस और उद्योग की परीक्षा शामिल है, जो ब्रोकर पास कर चुका है
- पिछले 10 वर्षों के लिए रोजगार के आंकड़े, ब्रोकर द्वारा रिपोर्ट किए गए, प्रतिभूति उद्योग के भीतर और बाहर दोनों
- कोई भी ग्राहक ब्रोकर के रिकॉर्ड पर विवाद या विनियामक और अनुशासनात्मक घटनाएँ।
वेब पर केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी (सीआरडी)
एफआईएनआरए केंद्रीय पंजीकरण जमा को वेब पर वेब सीआरडी के रूप में उपलब्ध कराता है । एफआईएनआरए के अनुसार, “सिस्टम में 3,700 से अधिक पंजीकृत ब्रोकर-डीलरों के पंजीकरण रिकॉर्ड और 634,000 से अधिक सक्रिय पंजीकृत व्यक्तियों की योग्यता, रोजगार और प्रकटीकरण इतिहास शामिल हैं।”
“वेब सीआरडी पंजीकरण-संबंधित फीस के प्रसंस्करण और भुगतान की सुविधा भी प्रदान करता है जैसे कि फॉर्म फाइलिंग, फिंगरप्रिंट सबमिशन, योग्यता परीक्षा और सतत शिक्षा सत्र। वेब सीआरडी केवल हकदार उपयोगकर्ताओं के लिए एक सुरक्षित प्रणाली है। फर्मों को फिनारा की पात्रता प्रक्रिया को पूरा करना होगा। वेब CRD का उपयोग करने का अनुरोध करें। ”